30.03.2020
Назад в недалёкое прошлое. Ставки по ипотеке вернутся к 10%, пора брать кредит?
Российские банки уже начали повышать ставки по ипотеке. Крупнейшие игроки пока думают, какой сделать шаг, но эксперты прогнозируют, что при умеренном сценарии кризиса ставки вырастут до 10% годовых. А в худшем случае — выше 11%. Если вы планировали брать ипотеку, присмотритесь к действующим программам. Ждать, что ставки в ближайшее время снизятся — не лучшая тактика.
|
27.03.2020
Жилищный помощник: в кабмине обсуждают субсидирование ипотечных ставок
Во второй пакет антикризисного плана может войти субсидирование процентной ставки по ипотеке в случае, если Центробанк начнет повышать ключевую. Также рассматривается вопрос о том, чтобы не вводить с 1 июля показатель долговой нагрузки на заемщиков, желающих взять жилищный кредит. Об этом «Известиям» рассказал федеральный чиновник. Замминистра финансов Алексей Моисеев подтвердил, что такие меры действительно обсуждаются. По словам источника, в период начинающегося кризиса необходимо поддержать ипотечное кредитование и не допустить повышения процентов по уже выданным займам.
|
19.03.2020
«Премия за риск»: как изменятся ставки по ипотеке
Банки зафиксировали резкий рост сделок и заявок на ипотечные кредиты в феврале на фоне повышения процентных ставок. Снизить ставки по ипотеке ранее поручил президент РФ Владимир Путин, Минфин прогнозировал снижение до 7-8% к концу 2020 года. Но обещанное правительством понижение может быть отложено на более долгосрочную перспективу, считают эксперты.
|
19.03.2020
Аренда ипотечных квартир не удивляет ни арендаторов, ни кредиторов, хотя и запрещена
Покупатели готового жилья с привлечением ипотечного кредита знают, что банк может возражать против того, чтобы квартиру сдавали в аренду. Санкции за несоблюдение требований могут быть разные — вплоть до взыскания залога, что ведет к утрате собственности. Беспокойство кредиторов основано на рисках снижения стоимости залога. На практике схема погашения ипотеки за счет арендных платежей продолжает работать так же, как и весь рынок аренды жилья — с нарушениями.
|
18.03.2020
Кредиты ажиэтажного спроса
Крупнейшие по выдаче ипотеки российские банки наблюдают резкий приток заявок граждан на кредиты. На фоне роста доходности долговых инструментов и негативных ожиданий россияне хотят успеть взять ипотеку по старым ставкам. Спешка может быть оправданной: аналитики ждут повышения ставок уже в начале апреля, иначе кредитование будет убыточным для банков. Кроме общего ухудшения ситуации на финансовом рынке этому может способствовать и снижение качества заемщиков в условиях распространения коронавируса.
|
28.02.2020
"Ипотека была задумана для покорности россиян"
Новый премьер Михаил Мишустин поручил своим заместителям Андрею Белоусову и Марату Хуснуллину проанализировать возможность упрощения порядка рефинансирования ипотечных кредитов и вообще ситуацию в данной сфере. Он заметил: «С такой ставкой (9% годовых. — М.А.) мы не сможем помочь людям улучшить жилищные условия, а это национальная цель развития, которую поставил президент и которой мы обязаны достичь».
|
27.02.2020
Сбербанк дистанцировался от Крыма
О том, что Сбербанк выдает ипотеку на покупку недвижимости в Крыму, сообщил на своей странице в Facebook несколько дней назад экс-министр транспорта полуострова Анатолий Цуркин: «Пока мы тут все встречали поезда по мосту, Сбербанк начал кредитовать в ипотеку вторичный рынок жилья в Республике Крым». Чтобы не быть голословным, господин Цуркин выложил документы по кредиту, который взяла его знакомая с постоянной пропиской в Крыму. Одобрение, сделка, оценка, страховка и прочие нюансы прошли дистанционно. Счастливой крымчанке, обладательнице ипотеки от Сбербанка, пришлось лишь приехать в Краснодарский край в местное отделение банка, чтоб подписать документы, уточнил бывший чиновник.
|
26.02.2020
«Дом.РФ» назвал разницу в предпочтениях мужчин и женщин по ипотеке
В «Дом.РФ» подвели статистику по получателям ипотечных кредитов. В целом доли мужчин и женщин среди заемщиков примерно равные, но в отдельных категориях доминируют мужчины.
|
26.02.2020
Ипотечным заемщикам обещают продажу жилья
Депутаты собираются дать возможность гражданам самим продать жилье, которое находится в залоге у банка. По мнению авторов поправок, так заемщики, испытывающие сложности с обслуживанием кредита, смогут продать квартиру максимально выгодно и быстро. Крупные банки утверждают, что уже давно используют практику согласия на самостоятельную реализацию предмета залога. Эксперты полагают, что закон может выступать защитой от нелегальных кредиторов.
|
19.02.2020
Как получить ипотеку на покупку или строительство частного дома
Рассказываем, какие кредитные программы существуют для частных жилых домов и какое будущее у индивидуального жилищного строительства в России.
|
19.02.2020
Эксперты рассказали, что выгоднее - взять ипотеку или копить на жилье
Эксперты портала Domofond.ru решили выяснить, в каком случае быстрее удастся стать собственником двухкомнатной квартиры — если накопить первоначальный взнос и взять ипотеку или если снимать жилье и копить деньги.
|
17.02.2020
Мишустин дал команду завалить россиян дешевой ипотекой
Наследие правительства Медведева и коронавирус едва ли позволят опустить ставки ниже 8% годовых.
|
14.02.2020
Как удешевить ипотеку
Начало 2020 года на рынке ипотеки нельзя сравнить с ситуацией прошлого года, когда банки начали повышать ставки и показатель превышал 10,5 процента. На этот раз процентные ставки на ипотечные кредиты «побежали» вниз. Премьер-министр России Михаил Мишустин поручил проанализировать ситуацию с ипотекой и обсудить возможность упрощения порядка ее рефинансирования. «Но в целом ипотека остается очень дорогой, и здесь президент ясно дал понять, что ждет от нас ставки по ипотечным кредитам ниже 8 процентов», — цитирует главу правительства ТАСС. Глава правительства отметил, что необходимо лишить банки возможности накручивать ставку, а для этого оптимизировать операционные затраты и внутренние резервы кредитных организаций, уточнить правила кредитования застройщиков и уменьшить стоимость фондирования.
|
06.02.2020
Сельская ипотека от 0,1%: как в регионах стимулируют покупку жилья
В России с 2020 года заработала сельская ипотека. Она позволяет жителям оформить льготные кредиты под 3% годовых. В некоторых регионах ставка может составлять 0,1%. Недополученный доход банкам компенсирует государство. Разбираемся в деталях программы.
|
03.02.2020
Ипотека достигла дна
Благодаря мощнейшей государственной поддержке и последовательному смягчению монетарной политики ЦБ ипотечные ставки достигли рекордного минимума — 9% годовых. Однако, несмотря на то, что развитие ипотеки сегодня поддерживается на государственном уровне, ожидать дальнейшего существенного ее удешевления в этом году не стоит.
|
03.02.2020
Почти у 40% желающих взять ипотеку не нашлось сбережений на первый взнос
Согласно опросу, только 62% будущих ипотечников готовы копить деньги на первоначальный взнос. Причем треть из них хранят наличные дома. Остальные рассчитывают на продажу имущества, материнский капитал или новые кредиты.
|
28.01.2020
Конец года не вытянул ипотеку
Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют отсутствие роста выдач ипотеки по итогам 2019 года по причине установившихся на рынке высоких процентных ставок. Но эксперты уверены, что 2020 год станет удачным, и ожидают рекордные выдачи ипотечных кредитов.
|
21.01.2020
ЦБ указал на риск снижения ставок по ипотеке
Смягчение условий на ипотечном рынке простимулирует спрос на рефинансирование, предупредил ЦБ. Регулятор рекомендует банкам учесть эту угрозу при оценке рисков и, например, ввести дополнительные комиссии.
|
17.01.2020
Банки снижают требования к гражданам, берущим ипотеку
Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют снижение требований банков к ипотечным заемщикам, что может привести к увеличению рисков. Пытаясь улучшить качество портфелей, кредиторы уже начали ужесточать подход при выдаче займов наличными. Эксперты полагают, что в 2020 году банки будут внимательнее относиться к заемщикам во всех сегментах кредитования, однако продолжат активно привлекать ипотечников, несмотря на снижение оценки их риска: эти клиенты все еще остаются наиболее стабильными.
|
13.01.2020
Конец ипотечной сказки?
Приведет ли ужесточение выдачи ипотеки и переход на эскроу счета к росту цен на жилье.
|
08.01.2020
Бездомная ипотека. Что будет, если вовремя не платить
Государство спонсирует ипотечные программы и снижает ставки для желающих приобрести жилье в кредит. Однако примерно каждый 70-й заемщик вместе с семьей рискует потерять жилье и оказаться на улице. Регулятор готовится к ухудшению ситуации и уже принимает меры против «пузырения» рынка. По данным Банка России, за девять месяцев минувшего года ипотечный портфель вырос на 12,5%, тогда как объем просроченной задолженности снизился. В итоге доля «плохих» ссуд не превышает 1,4%, а за последние три года она сократилась более чем в два раза. В то же время для 42% обладателей ипотеки выплаты по ней составляют более половины доходов, а у 14% новых заемщиков – превышают 70%.
|
05.01.2020
Ипотечный маневр: как быстрее выплатить кредит за квартиру
Ипотека стала доступной в условиях низких ставок и снижения цен на жилье. К тому же есть масса лайфхаков, как на ней сэкономить. Один из них проверила на собственном опыте хозяйка квартиры в новостройке Инна Андреева.
|
31.12.2019
ЦБ рассказал о снижении средней ставки по ипотеке в 2019 году
Средневзвешенная ставка по ипотеке к 1 декабря 2019 года снизилась на 0,21 процентного пункта, до 9,19% годовых. Об этом говорят данные, опубликованные Банком России в понедельник, 30 декабря.
|
25.12.2019
Ставки вниз, объемы вверх: ипотека остается драйвером банковского рынка
Ипотечный рынок продолжает ставить рекорды на фоне охлаждения сегмента необеспеченного потребительского кредитования. Основная причина — в постоянно снижающихся ставках по кредитам. Если такая динамика продолжится, то обещанных Банком России уровней в 7—8% мы сможем достичь уже в следующем году.
|
23.12.2019
Ставка выданной ипотеки рухнула до исторического минимума
По итогам ноября средняя ставка по ипотечным кредитам в рублях снизилась до исторического минимума – 9,2%, говорится в свежем бюллетене департамента исследований и прогнозирования ЦБ «О чем говорят тренды». Детальную статистику ноябрьской выдачи жилищных кредитов регулятор опубликует в конце декабря. Средняя ставка выданной в октябре ипотеки составляла 9,4%, в сентябре – 9,68%, по данным регулятора. Ипотека устойчиво дешевеет с мая 2019 г. вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. В апреле средняя ставка выдачи равнялась 10,58%.
|
23.12.2019
Проценты на службе
Система льготной ипотеки для военнослужащих должна работать как часы, заявил премьер-министр Дмитрий Медведев. В пятницу глава правительства обсудил операционную деятельность Промсвязьбанка с его руководителем Петром Фрадковым. Уходящий год для кредитного учреждения был первым операционно полноценным после проводившейся санации.
|
18.12.2019
ЦБ предложил вновь повысить резервы для рискованной ипотеки
Банк России предложил ужесточить условия выдачи ипотеки на фоне роста долговой нагрузки населения и доступности ипотечного кредитования для заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. Сделать это регулятор предлагает введением надбавок к коэффициентам риска в зависимости от показателя долговой нагрузки и размера первоначального взноса. В АКРА считают, что у банков достаточный запас капитала и меры окажут на рынок незначительное влияние. Рост же ипотеки продолжится: доля ее на кредитном рынке в сравнении с развитыми странами все еще невысока, ставки снижаются, а государство продолжает стимулировать сектор.
|
17.12.2019
Ипотека может стать еще дешевле
Уже пятое за год снижение ключевой ставки ЦБ приведет к дальнейшему удешевлению ипотеки. Однако спрос на ипотеку ниже, чем в прошлом году. В следующем году массового роста выдачи ипотечных кредитов эксперты не ждут, если ставки вновь не пойдут в рост.
|
16.12.2019
Ставки все ниже: пора ли брать ипотеку?
Ставки по ипотеке в России продолжают снижаться, отыгрывая смягчение процентной политики Банка России и замедление темпов инфляции в текущем году. Во втором полугодии средневзвешенные ипотечные ставки вернулись на однозначный уровень. Совсем недавно Банк России рапортовал о том, что ставки обновили двухлетний минимум. Все больше аналитиков, официальных лиц и представителей банковского сектора прогнозируют дальнейшее снижение стоимости ипотеки — до 7—8% годовых по классическим программам. Стоит ли брать ипотеку сейчас, когда ставки уже обновили минимумы за последние годы, или лучше подождать их дальнейшего снижения в следующем году?
|
12.12.2019
Адская ипотека, или Где искать низкие ставки
Земную жизнь пройдя до половины, я очутился в сумрачном лесу… рекламы ипотечных банков. И приглашаю читателя на прогулку по кругам адских уловок, чтобы вместе научиться находить в общем хоре не всегда правдивых обещаний реально выгодные варианты – ипотеку с более низкими ставками.
|
10.12.2019
Каникулы не удались. Почему Сбербанк просит перевести ипотеку на аннуитет
Ипотечные заемщики Сбербанка с дифференцированными платежами не могут выйти на законные «каникулы». Банк предлагает реструктуризацию или переход на аннуитет, что может привести к значительной переплате.
|
09.12.2019
Волна ипотеки схлынула с Дальнего Востока
Рекордный рост ипотечного кредитования в 2018 году сменился текущим снижением объема в части заключения договоров ИЖК (ипотечное жилищное кредитование). Этот тренд за прошедшие десять месяцев для банковского сектора стал стабильным. Основными драйверами сложившейся ситуации эксперты называют исчерпание платежеспособного спроса. Также на результаты повлиял всплеск рефинансирований, доля которых в 2018 году в общем объеме выдач превышала 10%, а сейчас не дотягивает и до 5%. Почему ипотека стала менее востребованной у дальневосточников и ждать ли новой волны ее популярности, разбиралось EastRussia.
|
03.12.2019
Ипотеку нагрузят долгами
Банкиры негативно восприняли предложение ЦБ по применению показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика к ипотеке. Сейчас он учитывается с точки зрения влияния на достаточность капитала лишь по потребительским кредитам. Кредитные организации сами учитывают долговую нагрузку при выдаче ипотеки, кроме того, качество ипотечного портфеля на рынке высокое. Ужесточение кредитной политики приведет к сокращению объемов кредитования и удорожанию кредитов.
|
03.12.2019
ЦБ может ограничить выдачу ипотеки закредитованным людям
ЦБ обсудит с рынком применение показателя долговой нагрузки заемщика (ПДН) при выдаче ипотеки, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью «России 24». Этот параметр уже применяется в потребительском кредитовании – его регулятор ввел для охлаждения рынка. С октября при выдаче потребительского кредита банки обязаны рассчитывать долговую нагрузку заемщика (отношение платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу). От нее и ставки по кредиту зависит давление кредита на капитал банка. Чем больше ПДН и ставка, тем выше коэффициенты риска по кредиту при расчете достаточности капитала банка.
|
29.11.2019
Кредитная кабала: сколько лет россияне выплачивают ипотеку
На погашение ипотеки при покупке однокомнатной квартиры на вторичном рынке жители Москвы вынуждены потратить в среднем 24 года. Это в два раза больше среднего показателя по всей России и в восемь раз длиннее срока оплаты жилищного кредита в Челябинской области. Такую динамику аналитики связывают с высокой стоимостью квадратного метра в столице и одновременно падающих доходов москвичей. Но есть вариант быстрее избавиться от кредитной кабалы: достаточно купить квартиру в новостройке.
|
29.11.2019
Крупнейшие ипотечные банки России массово снизили ставки
Восемь из 15 крупнейших ипотечных банков за последние две недели снизили ставки по кредитам на покупку жилья. Причиной банки называют понижение ключевой ставки и конкуренцию, но для дальнейшего смягчения условий предпосылок уже не видят.
|
21.11.2019
Брать сейчас или позже: что происходит с ипотекой в России
Большинство российских банков урезало проценты по ипотеке после снижения ключевой ставки ЦБ до 6,5% в конце октября. РИА Новости разбиралось, брать ли жилищный кредит прямо сейчас или подождать более выгодных условий.
|
21.11.2019
Ниже не было
В Екатеринбурге выдали первую в России ипотеку по рекордно низкой ставке - 3,4% годовых: счастливыми обладателями самого дешевого жилищного кредита стала семья с двумя детьми, мама - домохозяйка, папа - сотрудник одной из крупных торговых сетей. В ипотеку они взяли двухкомнатную квартиру в новом жилом комплексе.
|
20.11.2019
На каникулы не хотят
В России около 10 тысяч заемщиков подали заявки на ипотечные каникулы. В отношении 60 процентов заявлений банки приняли положительное решение. Уходят ли на "каникулы" крымчане и стоит ли ожидать увеличение числа таких обращений, узнал корреспондент "РГ".
|
14.11.2019
Аналитики предсказали снижение ипотечных ставок до 8,5% в 2020 году
По итогам 2020 года ставка по ипотеке составит 8,5%, считают в агентстве НКР. Однако столь низкие ставки могут быть доступны не для всех, а самому снижению может помешать геополитика, утверждают опрошенные РБК эксперты.
|
14.11.2019
Пока не все дома. Когда наступит правильный момент для покупки жилья в ипотеку?
Банки фиксируют замедление выдачи ипотеки, несмотря на снижение ставок почти до исторического минимума. Будет ли спрос расти и когда наступит подходящий момент для покупки жилья в кредит?
|
13.11.2019
У папы в долг: на что россияне покупают жилье
Россияне не могут накопить на первоначальный взнос за квартиру и вынуждены просить в долг у родителей или залезать в кредиты. Чаще всего не в состоянии собрать стартовый капитал на ипотеку молодежь до 25 лет. Власти пытаются облегчить участь россиян и уже предлагают отменить первоначальный взнос хотя бы для молодых семей. Между тем супруги с детьми до сих пор не могут использовать материнский капитал в качестве первого платежа по жилищному кредиту.
|
11.11.2019
Сбербанк снизил ставку на ипотеку. В чём может быть подвох
С 8 ноября Сбербанк снизил ставки по ипотеке до 7,1%. Последовать его примеру собираются и другие кредитные организации. Практически все крупные банки уже анонсировали снижение ставок в самое ближайшее время. Новости для заёмщиков, безусловно, хорошие. Только купить квартиру на выгодных условиях смогут далеко не все. Лайф выяснил, как получить дешёвую ипотеку, какие неожиданные преимущества могут получить заёмщики и с какими неприятными сюрпризами могут столкнуться.
|
11.11.2019
Многодетным семьям одобрили две трети заявок на списание части ипотеки
Многодетные семьи с конца сентября подали 13 тыс. заявок на списание ₽450 тыс. долга по ипотеке в связи с рождением еще одного ребенка. Пока рассмотрено 4,5 тыс., а одобрено 3 тыс. Программа сможет охватить до 60 тыс. семей в год.
|
11.11.2019
В порядке жилой очереди
Практически все крупные банки за последние две недели снизили ставки по ипотеке либо снизят их в самое ближайшее время, следует из их сообщений и комментариев "Российской газете". Фактически это начало новой волны падения стоимости ипотеки, которая может сбить средние ставки до 8,5%. Для ряда ипотечных заемщиков наступает хорошее время, чтобы перекредитоваться, сократив платежи, - теоретически экономия может превысить и миллион рублей.
|
07.11.2019
Ставки на ипотеку
ЦБ сообщил об увеличении доступности ипотеки в России. Активный рост рынка происходит на фоне снижения ставок по кредитам на жилье. В ближайшие годы вполне вероятно достижение уровня 7–8% годовых по ипотеке, уверена глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Эксперты более консервативны в своих прогнозах и отмечают высокую историческую волатильность стоимости рублевого фондирования. Однако тоже ожидают снижения ставок ниже 8% годовых.
|
06.11.2019
Девелопер объяснил отказы банков принимать маткапитал за взнос по ипотеке
Член генсовета организации «Деловая Россия», владелец группы компаний «Удача» Владимир Прохоров заявил «Известиям», что застройщики не виноваты в том, что банки отказываются принимать материнский капитал в качестве взноса по ипотеке.
|
06.11.2019
С трудностями возникли сложности
За три месяца с момента введения ипотечных каникул этим инструментом воспользовались лишь немногие заемщики. Кредиторы связывают низкий спрос с высокой дисциплиной граждан и использованием других инструментов, предлагаемых банками. Однако правозащитники уверены, что банкиры просто недостаточно информируют клиентов о возможности ипотечных каникул, и выступают за расширение списка трудных жизненных ситуаций, при которых граждане могут отсрочить выплаты.
|
11.01.2019
Детям здесь раздолье
По инициативе банков депутаты готовят поправки в законодательство, которые позволят продавать жилье с выделенными детям долями и брать ипотеку. Сейчас кредиты на жилье для таких семей недоступны. И банки, и правозащитники уверены — решением проблемы могло бы стать обязательство по выделению детских долей уже после погашения ипотеки.
|
01.11.2019
Дмитрий Медведев ожидает расширения ипотечного кредитования на низкой инфляции
Снижение инфляции, как рассчитывает премьер-министр Дмитрий Медведев, сможет улучшить условия для ипотеки и потребительского кредитования.
|
Ипотека молодой семье
