06.06.2017
Ипотека уходит в валютную зону
Спустя месяц после поручений президента и премьера проработать вопрос помощи проблемным ипотечным заемщикам проект решения так и не согласован. При этом дискуссия начала смещаться в сторону валютной ипотеки, хотя исходно программа была рассчитана и на рублевых заемщиков. Минфин и Минэкономики предлагают субсидировать часть долга валютным заемщикам, а Минстрой — конвертировать их кредиты по курсу выдачи. Баталии между чиновниками продолжаются, а вопрос помощи заемщикам, потратившимся ранее на подачу заявки, но не попавшим в программу из-за ее досрочного окончания, остается открытым.
|
06.06.2017
Банки возвращают ипотеку без первоначального взноса
В России вновь появилась возможность приобрести жилье в кредит без оплаты первоначального взноса. По оценке компании «Метриум Групп», такое предложение действует для 73% квартир в новостройках массового сегмента. До 2014 года такие кредиты пользовались большой популярностью на рынке, однако после начала кризиса ипотеку без первоначального взноса несколько лет было невозможно получить. Теперь банки из-за роста конкуренции снова видят потенциал в таких программах. Они востребованы у покупателей, которые не готовы терять несколько лет, чтобы накопить на первоначальный взнос.
|
26.05.2017
Ипотечников отправили на доработку
Обсуждение продления программы поддержки ипотечных заемщиков зашло в тупик. Минстрой, ответственный за исполнение соответствующего поручения правительства, в своих предложениях указал: вместо того чтобы помогать заемщикам материально, стоит повысить их финансовую грамотность. Впрочем, бросать на произвол судьбы тысячи заемщиков в предвыборный год не лучшая идея, поэтому и ЦБ, и Минфин выступили за продление программы. Минстрою же правительство рекомендовало снова проработать вопрос и представить предложения по существу.
|
23.05.2017
Ипотека ждет ответа
Вчера правительство получило предложения от профильных ведомств о дальнейшей реализации программы помощи ипотечным заемщикам. По информации "Ъ", только Минфин и ЦБ выступают за продление программы, так как около 30 тыс. заемщиков подали заявки, но на них не хватило исходно выделенных денег. Ждут продолжения и банки, а вот Минстрой и Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) считают нужным поддержку прекратить. Теперь слово за правительством.
|
22.05.2017
Ставка по ипотеке на пути к историческому минимуму
Ставки по жилищным кредитам в трехлетней перспективе могут опуститься ниже 8% годовых, если инфляция всё это время не будет превышать 4%, считает ряд опрошенных «Известиями» банкиров. Однако в обозримом будущем россияне не смогут взять ипотеку под «европейские» 3–5%, убеждены эксперты. Причина — в нестабильной макроэкономической ситуации, неуверенности в росте экономики и сохраняющихся рисках кредитования.
|
18.05.2017
Ипотека не вписалась в срок годности
Как выяснил "Ъ", больше половины заявок на реструктуризацию ипотечных кредитов — порядка 30 тыс. штук — были поданы, когда объем средств, выделенных на соответствующую госпрограмму, закончился. Переоформить свои кредиты заемщики, обратившиеся за помощью в последние месяцы, уже не смогут. Решения о продлении сроков действия программы пока нет, при этом публичные заявления чиновников о необходимости ее совершенствования не вносят ясности в ситуацию.
|
17.05.2017
Ипотечный капкан
Читательница Банки.ру, взявшая в банке ипотечный кредит, рассказала, как забота государства о детях поставила семью в тупиковую ситуацию. Выходом могла бы стать госпрограмма помощи ипотечным заемщикам, попавшим в трудную жизненную ситуацию. Но ее действие в данный момент приостановлено.
|
07.05.2017
Ипотечные ставки идут на рекорд
Ставки по ипотечным жилищным кредитам в первом квартале 2017 года продолжили снижение, сообщает ЦБ. В марте средневзвешенная ставка опустились до 11,68% годовых. По прогнозам экспертов, к концу года она может перейти рубеж в 10%, если регулятор продолжит смягчать денежно-кредитные условия.
|
27.04.2017
Почему в Крыму покупка недвижимости в кредит не стала массовой
Для развития ипотечного кредитования в Крыму сейчас есть все предпосылки: увеличивающиеся предложение жилья в новостройках и растущий спрос на банковские кредиты. Более того, среди регионов России у республики самый низкий процент невозврата займов - 3,4. Но при этом спрос на ипотеку остается неудовлетворенным.
|
27.04.2017
Ипотека перешла в качество
Темпы роста просроченной задолженности по ипотеке в I квартале достигли минимума за два года. Такая оценка содержится в исследовании Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с которым ознакомились «Известия». Эксперты объясняют позитивные изменения улучшением финансового положения населения. Банкиры добавляют, что уровень просрочки упал также и за счет программ реструктуризации, а общее оздоровление рынка позволит снизить ставки к концу года до 10%.
|
26.04.2017
Банки выписываются из пятиэтажек
Ко второму чтению законопроекта по реновации пятиэтажек, в рамках которого планируется снос 8 тыс. домов в Москве, выяснилось, что в документе никак не учтен ипотечный вопрос. Экспертная группа с участием крупнейших банков готовит поправки, которые определят, как быть с залогами по ипотечным ссудам, если ими оказались квартиры в домах "под снос". В частности, в рамках этих поправок поднят принципиально важный для всех собственников квартир в пятиэтажках вопрос равноценной замены жилья — не по метражу, а по цене.
|
18.04.2017
«Повышая доступность ипотеки, мы повышаем доступность жилья»
Генеральный директор АИЖК Александр Плутник — об ипотеке, антикризисных мерах и развитии жилищной сферы.
|
28.03.2017
Банки готовы и дальше снижать ставки по ипотеке
Снижение ставок по ипотечным кредитам может произойти в ближайшее время. Хотя ведущие банки уже сократили их в последние пару месяцев в среднем на процент. Сейчас минимальная ставка по ипотечному кредиту составляет 10,9 процента.
|
27.03.2017
Темпы выдачи ипотеки замедлятся почти вдвое
Темпы роста выдачи займов на покупку жилья в этом году замедлятся почти вдвое по сравнению с 2016 годом — до 15%. Драйвером роста всего рынка станет Санкт-Петербург — об этом говорится в обзоре регионального ипотечного кредитования, подготовленном агентством «Эксперт РА». Несмотря на спад динамики ипотечного рынка, девелоперы продолжат снижать цены на фоне роста конкуренции, прогнозируют эксперты.
|
24.03.2017
В феврале выдачи ипотеки снизились на 22% по сравнению с 2016 годом
В январе-феврале этого года банки выдали ипотечных кредитов на 182 млрд руб., следует из оценки АИЖК, это на 8% меньше, чем в 2014 г., который стал рекордным по выдачам — 1,76 трлн руб. Однако если сравнивать февральские выдачи с прошлым годом, то они, по предварительной оценке АИЖК, сократились на 22% до 111 млрд руб. Данных ЦБ за февраль еще нет.
|
13.03.2017
Банкиры выселяют из хрущевок
Прозвучавшее в конце февраля заявление столичных властей о скором сносе всех пятиэтажек в Москве вызвало ответную реакцию банков, кредитовавших граждан на покупку такого жилья. Как выяснил РБК, для снижения рисков утраты залога ряд банков-кредиторов уже начал работу с заемщиками.
|
07.03.2017
Госпрограмма помощи ипотечным заемщикам завершается досрочно
Бюджетные деньги, выделенные на поддержку ипотечных заемщиков, оказавшихся в трудной финансовой ситуации, уже нашли получателей. Как рассказали «Известиям» в Агентстве ипотечного жилищного кредитования (АИЖК), все 4,5 млрд рублей по госпрограмме фактически выбраны банками и направлены на реструктуризацию ипотеки. Таким образом, госпрограмма может считаться успешно завершенной уже в ближайшие дни, хотя официальный срок ее завершения — 31 мая.
|
01.03.2017
Ипотека валится в застой
Ипотечный рынок вырос в прошлом году благодаря госпрограмме и снижающимся ставкам, говорится в отчете НАФИ. При этом банкиры обещают, что в 2017 году ставки по жилищным кредитам «дойдут до исторических минимумов». Уже сейчас ставки по жилищным кредитам находятся на уровне 2012 года. Впрочем, эксперты не ждут ипотечных рекордов от 2017 года. В лучшем случае удастся выдать жилищных кредитов столько же, как в 2014 году.
|
01.03.2017
Банки жалуются на проблемы с выдачей ипотеки
Из-за проблем с Единым государственным реестром недвижимости (ЕГРН) банкам стало сложнее выдавать ипотеку, говорится в письме Ассоциации российских банков (АРБ) руководителю Росреестра Виктории Абрамченко. С 2017 г. Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и государственный кадастр недвижимости объединены в ЕГРН. Но предоставление сведений из него в форме выписок, содержащих информацию об объектах недвижимости, Росреестр не реализовал, говорится в письме, в связи с чем банкам трудно оформлять ипотечные сделки.
|
20.02.2016
Ипотека не станет доступнее
Сбербанк объявил о снижении ставок по ипотеке, задав общий тренд рынку. Другие игроки ипотечного рынка вынуждены идти на аналогичные меры, чтобы не проиграть в конкуренции за клиента. Впрочем, пока снижение скорее формальное, а уровень ставок по-прежнему слишком высок для того, чтобы ипотека стала доступным продуктом для широких слоев населения.
|
15.02.2017
К концу года средняя ставка по ипотеке снизится до 9,8 процента
Эксперты считают российских ипотечных заемщиков одними из самых надежных в мире. Поэтому, по словам гендиректора Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александра Плутника, уже к концу этого года ставки по ипотечным кредитам могут снизиться до 9,8 - 10 процентов.
|
07.02.2017
Ипотеку отпустили в свободное плавание
Программа господдержки ипотечного рынка завершена. Денег на льготные процентные ставки банкам в 2017 году не дадут, но некоторые социальные группы заемщиков могут рассчитывать на адресную поддержку государства.
|
06.02.2017
Жилищное кредитование растет, несмотря на падение доходов населения
Ипотека по-прежнему пользуется популярностью у россиян, несмотря на кризис. В конце 2016‑го ее доля в кредитном портфеле банков достигла 33%, прибавив более 3% за год. И это притом что доходы населения падают два с половиной года подряд. Как поясняют эксперты, гражданам удалось улучшить свои жилищные условия за счет государственных программ субсидирования. Кроме того, внес свою лепту и ЦБ, который понизил ключевую ставку до 10%. А это способствовало уменьшению кредитных ставок. Однако это не предел. В 2017 году специалисты ожидают дальнейшего роста на ипотечном рынке, что в свою очередь положительно отразится на общей экономической ситуации в стране.
|
31.01.2017
Россияне стали хуже платить по ипотеке
Ипотека, на которую банкиры сделали ставку как на наиболее надежный сегмент розничного кредитования, не оправдала ожиданий. В 2016 году именно ссуды на приобретение жилья обеспечили рост кредитов физлицам, но они же показали самый высокий рост просрочки в количественном выражении. Такое открытие сделали бюро кредитных историй (БКИ) — по их данным, число ипотечных кредитов, просроченных более чем на 90 дней, выросло на 20%, их объем достиг 160 млрд руб. Эксперты ждут продолжения роста из-за падения доходов населения.
|
24.01.2017
Ипотека отбирает портфель у розницы
Банки расширяют долю жилищных ссуд в своих активах. Ипотека в структуре их кредитных портфелей достигла трети к концу прошлого года, что является историческим максимумом. Таковы результаты исследования этого рынка, подготовленного специально для «Известий». Интересу банкиров к ипотеке способствовала прежде всего госпрограмма субсидирования.
|
20.12.2016
Ипотека повисла в воздухе
Выживет ли ипотечный рынок без госсубсидий? И каким будет качество этой жизни? «ЭВ» узнавал будущее российской ипотеки. По мнению экспертов, скорее всего, ипотеке придется развиваться без господдержки. Но вероятность сюрпризов сохраняется.
|
09.12.2016
Женщины стали реже брать ипотеку
Женщины стали брать кредит в 1,7 раза реже, выяснило крупное столичное агентство недвижимости при изучении данных об оформлении ипотеки в Москве за прошедшую осень.
|
07.12.2016
Россияне отложили спрос на ипотеку
В октябре российские заемщики снизили кредитную активность в сегменте ипотеки. Общее количество и объемы новых кредитов в этом месяце снизились на 8%. Такие данные приводит Объединенное кредитное бюро (ОКБ, «дочка» Сбербанка). И это невзирая на то, что в преддверии последнего квартала 2016 года банки существенно смягчили условия по выдаче средств на покупку жилья. Однако эксперты считают, что причина снижения активности — явление временное, и в 2017 году нас могут ожидать новые достижения на рынке ипотеки. По данным ЦБ, почти 70% банков ожидают повышения спроса на ипотечные кредиты уже в конце года.
|
01.12.2016
Успеть за ставкой
В этом году заканчивается программа государственной поддержки ипотечного кредитования. Говорят, что завершение льготной ипотеки уже вызвало небывалый ажиотаж со стороны покупателей. Так ли это на самом деле, "РГ" попыталась выяснить совместно с экспертами рынка.
|
30.11.2016
Ставки по ипотеке упали до докризисного уровня
В 2013 г. среднегодовая ставка по ипотеке была 12,5%, а в ноябре этого года номинальная ставка, по оценкам экспертов, составила 12%, рассказал вице-президент «ВТБ 24» Андрей Осипов. Но несмотря на падение ставок ниже докризисного уровня сейчас темп роста выдачи ипотеки очень низкий, указывает он. «И тут мы видим парадокс: выдачи ипотеки не растут пропорционально снижению ставки», – говорит Осипов.
|
21.11.2016
Стоит ли сейчас рефинансировать ипотечный кредит
Многие банки предлагают сейчас программы рефинансирования ипотеки, позволяющие заемщику уменьшить ежемесячный платеж. У кого самые выгодные условия и как точно понять, выгодно ли менять банк?
|
01.11.2016
Программа поддержки ипотеки заканчивается, что дальше
Ипотечные кредиты выдаются, но вяло. Драйвером роста рынка по-прежнему остаются субсидии государства, позволяющие банкам кредитовать заемщиков по льготной ставке. Банкиры настоятельно советуют не затягивать с оформлением кредита: госпрограмма действует до 1 января 2017 года, и пока перспективы ее пролонгации туманны.
|
26.10.2016
Частные банки отыграли у государственных долю ипотечного рынка, утраченную в кризис
В первом полугодии российские банки, по данным RAEX, выдали 664,5 млрд руб. ипотечных кредитов – на 44% больше, чем годом ранее. Частные банки из числа 50 крупнейших выдали 75 млрд руб. ипотечных кредитов – на 42 млрд больше, чем годом ранее, сообщают аналитики RAEX по итогам анкетирования банкиров. Частные банки растут в 4 раза быстрее государственных, которые за полугодие нарастили выдачу ипотеки на 120 млрд руб., или на 30%, до 519 млрд. Остальные банки выдали ипотеки на 18 млрд руб. (+57%).
|
17.10.2016
Стоит ли сейчас брать ипотеку
Для тех, кто планирует брать кредит на квартиру, настали непростые времена: цена квадратного метра упала, ставки низкие, и вот-вот завершится программа господдержки ипотеки. Казалось бы, надо брать, но эксперты в один голос уверяют, что через год-два ставки станут еще ниже, а значит, можно сильно переплатить. Получается как у Жванецкого: либо те большие по пять, но вчера, либо эти маленькие по три, но сегодня, а у тебя и рубля нет.
|
03.10.2016
Ипотека подешевеет в ближайшей перспективе
Реализация нескольких программ, позволяющих удешевить стоимость ипотеки, продолжится. Об этом сообщил премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.
|
23.09.2016
Кредит на покупку новостройки лучше взять до конца года
Государство субсидирует ипотеку с 2015 г., чтобы поддержать строительную отрасль: после взлета ключевой ставки ЦБ до 17% банки соглашались кредитовать покупателей строящегося жилья под 20% и более. С тех пор кредитные ставки снизились, но ипотека с господдержкой (ее условия изменены весной 2016 г.) остается, пожалуй, самой выгодной.
|
05.09.2016
Приплыли с ипотекой
Проблема валютных ипотечников, возникшая из-за кризиса и обвала рубля, стала достоянием всей страны. Однако есть еще одна категория ипотечных заемщиков, которые тоже мучаются, но куда хуже известны широкой публике. Эти люди счастливо брали до кризиса ипотеку по так называемой плавающей ставке.
|
12.08.2016
Ипотека с воспалением хитрости
Каких только комиссий не придумают банки для своих заемщиков. Кредиторам они приносят дополнительный заработок, а для заемщиков не всегда понятны. Банки.ру изучил тонкости основных комиссий по ипотечным продуктам.
|
20.07.2016
Какие варианты дешевой ипотеки предлагают банки
Обычно выгодные условия по ипотеке распространяются на отдельные категории заемщиков, например на военных или малообеспеченных. Тем не менее на рынке есть спецпредложения для тех, кто не попадает ни в одну из этих групп.
|
08.07.2016
Ипотека прислушалась к нефти
Ипотека начала дорожать. И хотя рост незначителен, об удешевлении стоимости ипотечной недвижимости, к чему призывает правительство, речи похоже не идет. В то же время, как индикатор, растущая ставка это симптом восстановления спроса. Так, согласно данным Банка России, средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях, предоставленным банками РФ физическим лицам, в мае 2016 года увеличилась до 12,99% годовых с 12,94% в апреле.
|
24.06.2016
Ипотека со ставкой ниже 1%, но не у нас и ненадолго
Британский банк HSBC запустил ипотечный кредит, ставший самым дешевым за всю историю местного рынка недвижимости, пишет в The Guardian Хилари
Осборн. Кредит на приобретение жилья предоставляется на два года с фиксированной ставкой 0,99%. Однако есть ограничения: первоначальный взнос должен быть не меньше 35%, а максимальная сумма заимствования — не превышать £500 тыс. При подписании контракта клиенту придется уплатить комиссионные в размере £1499.
|
10.06.2016
Проблемная ипотека не разрешается
Госпрограмма поддержки проблемных ипотечных заемщиков, реализуемая АИЖК, не может выйти на полную мощность. Как выяснил "Ъ", ее корректировки так и не доведены до конца, что не позволяет удовлетворить растущий спрос со стороны клиентов банков на реструктуризацию кредитов. В результате спустя год действия программа общим объемом 4,5 млрд руб. реализована всего на 3,8% и даже по оптимистичным оценкам в ближайшем будущем эта доля не вырастет выше трети.
|
30.05.2016
Кров из носа: просрочка по ипотеке растет быстрее выдач
Согласно статистике ОКБ, с декабря 2015 года наблюдается постоянный рост ипотечной просрочки, притом что в этом сегменте просрочка исторически самая низкая. По состоянию на апрель 2016 года ее уровень составлял 4,44% (от общего объема выданных кредитов). Банки.ру узнал у экспертов, почему начала стабильно расти просрочка по ипотеке и когда ждать улучшения ситуации.
|
24.05.2016
Банкиры ждут смелости от Банка России
Рынок ипотеки замер в ожидании понижения ключевой ставки ЦБ РФ. Только в этом случае можно рассчитывать на удешевление ипотечных кредитов, средневзвешенная ставка по которым составляет сейчас более 12%.
|
29.04.2016
Ипотека не будет дешевой никогда
Минстрой не смог договориться с банкирами о снижении ставок по льготным ипотечным кредитам и субсидировании первоначального взноса по ипотеке, как это лоббировали застройщики. По мнению банков, дополнительное снижение ставок экономически нецелесообразно и опасно для самих заемщиков.
|
29.04.2016
Непопулярная ипотека
Банки отказываются от выдачи новых ипотечных кредитов, а средняя ставка по ипотеке за год увеличилась на 0,9 п.п. — до 13,4% годовых. Стоит ли брать кредиты на покупку жилья сегодня?
|
27.04.2016
Ипотека в России становится доступнее
Взять жилье в ипотеку в России становится все проще - Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) запустило пилотный проект по дистанционной выдаче ипотечных кредитов напрямую через застройщиков. В определенной степени это революционный шаг на рынке жилищной ипотеки - ведь впервые из кредитной цепочки исключаются банки. Это позволяет сократить число посредников — а значит, делает сам кредит более доступным и простым в оформлении.
|
19.04.2016
В марте выдача ипотеки перестала расти
В марте банки выдали 122 млрд руб. ипотечных кредитов – прирост менее 1% к февралю, подсчитала консалтинговая компания Frank RG. В феврале, по ее данным, было выдано ипотеки на 121 млрд, а в январе – почти 72 млрд. Данных ЦБ за март еще нет.
|
12.04.2016
Ипотечный ренессанс: ставки упали до 2014 года
Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях, выданным в феврале 2016 года физическим лицам в России, составила 12,1%, снизившись примерно до уровня начала 2014 года, сообщил ЦБ.
|
29.03.2016
Роди ребенка в ипотеку
В Госдуме предложили списывать часть долга по ипотеке в связи с рождением ребенка. О планах по созданию детского жилищного вычета рассказала председатель комитета ГД по социальной политике Ольга Баталина. Идея хорошая, но к ее реализации много вопросов, говорят опрошенные Банки.ру эксперты: как минимум это несправедливо по отношению к тем ипотечным заемщикам, у которых уже есть дети.
|
Ипотека молодой семье
