18.10.2019
Коллекторы берут ипотеку
Коллекторы начали проявлять активный интерес к покупке ипотечных долгов вместе с закладными. Традиционно банки предпочитают отдавать такие долги на агентское взыскание либо продавать остаток непокрытого долга после реализации квартиры. Правозащитники опасаются, что новый тренд создаст проблемы для заемщиков может серьезно повысить долю квартир, реализуемых без обычно предлагаемых банками поддерживающих процедур.
|
01.10.2019
Крупнейшие банки массово снижают ставки ипотеки
С 1 октября сразу несколько из двадцатки крупнейших ипотечных банков, включая Сбербанк, объявили о снижении ставок жилищных кредитов.
|
20.09.2019
Еще и с доплатой: возможна ли в России ипотека с отрицательной ставкой?
Последнее десятилетие Европейский ЦБ безуспешно пытается реанимировать экономику континента так называемыми программами количественного смягчения. В совокупности с действиями страновых центробанков эта политика привела к тому, что банковские клиенты некоторых европейских стран заслужили ипотеку с отрицательной ставкой. Возможно ли такое у нас и в чем оборотная сторона «ипотеки с доплатой»?
|
20.09.2019
Ипотеку под два процента планируют выдавать уже в конце года
Ипотека под два процента годовых уже в этом году может стать реальной для молодых семей на Дальнем Востоке, в том числе в Хабаровском крае. Этот проект одобрил президент РФ Владимир Путин на пленарном заседании Госсовета во Владивостоке и дал распоряжение активно его прорабатывать. Что из себя будет представлять новый вариант господдержки, давайте разберемся вместе с заместителем директора Центра юридической защиты прав предпринимателе» Мариной БелЯнковой.
|
19.09.2019
Как валютная ипотека превратила жизнь россиянки в кошмар
Валютные ипотечники — такая же позорная страница истории российского рынка недвижимости, как и обманутые дольщики. В середине 2000-х ставки по валютным кредитам были заметно ниже рублевых, да и сами банки охотнее выдавали россиянами жилищные займы в долларах и франках. С падением курса рубля эти заемщики попали в долговую кабалу. Что только они не делали, чтобы привлечь к себе внимание: ночевали под дверью министра финансов, перекрывали улицы, приковывали себя наручниками в офисах банков-кредиторов, одевались в тюремную одежду и грозили самоубийством. Но активизм валютных ипотечников проблемы не решил: тысячи россиян все еще платят непосильные кредиты. Свою историю корреспонденту «Ленты.ру» рассказала одна из таких заемщиц — Дарья (имя изменено по просьбе героини —прим. «Ленты.ру»), которая выплачивает валютную ипотеку с 2006 года.
|
12.09.2019
Брать или не брать? Ипотечники застряли между ставкой и ценами на жилье
Банки продолжат снижать ставки по ипотечным кредитам. Но есть неприятные новости: жилье стало дорожать. Стоит ли поторопиться и покупать недвижимость уже сейчас, или подождать лучших условий?
|
10.09.2019
Сотрудница банка о том, как на самом деле выдают ипотеку в России
Последние годы ознаменовались бурным развитием ипотечного рынка в России: граждане стали брать больше жилищных кредитов из-за снижения ставок и либерализации требований к заемщикам: при желании ипотеку можно получить, представив в банк всего пару документов — паспорт и, к примеру, водительские права. На деле так же просто можно нарваться на отказ: сотрудники банков буквально встречают клиентов по одежке, а в дальнейшем порой оценивают по весьма сомнительным параметрам или вовсе не оценивают — из-за банальной лени. Бывшая сотрудница одного из российских банков — лидеров по объемам выдачи кредитов на жилье — рассказала «Ленте.ру», что на самом деле творится за стеклом, отделяющим потенциальных ипотечников от работников кредитного отдела.
|
04.09.2019
Снижение ипотечных ставок: Каким оно будет
В начале года не раз звучали предупреждения специалистов рынка о повышении ипотечных ставок. Но прогнозы не подтвердились.
|
27.08.2019
Плати, пока молодой. Подводные камни ипотеки для заёмщиков до 30
В России значительно увеличилась доля ипотечников до 30 лет. Лайф разбирался, с чем связан кредитный бум у молодёжи и какие подводные камни таит в себе ипотека для юных заёмщиков.
|
23.08.2019
Вышли на жилплощадь: ипотека для молодых поставила рекорд
Больше половины ипотечных кредитов в прошлом году пришлось на россиян младше 30 лет — это максимальное значение с 2006 года, рассказал «Известиям» замминистра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Он связывает такую динамику с внедрением льготных программ. В банках подтвердили рост интереса молодежи к займам на жилье, подчеркнув, что требования к претендентам на кредит стали лояльнее. По мнению экспертов, показатель иллюстрирует изменения в портрете поколения: россияне стали больше доверять финансовой системе и ощущать свою профессиональную востребованность. Однако пик жилищного кредитования уже прошел — по итогам июня 2019-го темпы роста ипотечного портфеля банков демонстрируют замедление.
|
23.08.2019
Снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию
Августовское снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию. Крупные игроки рынка один за другим повторно (первая волна снижения прошла в них в июне – июле) удешевляют кредиты на покупку жилья и в новостройках, и на вторичном рынке. Всего с начала августа кредитные ставки стали ниже в 18 из топ-20 банков по величине ипотечного портфеля, среди них ВТБ, Сбербанк, Россельхозбанк, Райффайзенбанк, «Абсолют банк», Промсвязьбанк (ПСБ), Росбанк, «Открытие», Альфа-банк, «Возрождение» и др.
|
22.08.2019
Остудили ипотеку
Финансовый аналитик Антон Покатович — о причинах замедления выдачи жилищных кредитов.
|
21.08.2019
Я бы в армию пошел… Все о военной ипотеке
Служба в армии всегда считалась престижным занятием для мужчин. Чтобы сделать его еще более привлекательным, был принят закон о военной ипотеке. Согласно действующему законодательству, государство предоставляет военнослужащему не саму квартиру или дом, а деньги на покупку жилой недвижимости в любом уголке нашей Родины.
|
15.08.2019
Ипотеке — час: президент рассчитывает на скорое снижение ставок
С учетом снижения инфляции до конца года должны уменьшиться и ставки по ипотеке. Об этом на встрече с главой ВТБ Андреем Костиным заявил президент Владимир Путин. Согласно майскому указу главы государства, к 2024 году стоимость жилищных кредитов для семей со средним достатком должна составлять менее 8%. По данным ЦБ, в июне средневзвешенная ставка по выданной ипотеке была на уровне 10,28%. Уже к концу года она может снизиться до 9,5%, считают опрошенные «Известиями» эксперты из топ-30 российских банков.
|
09.08.2019
Приведет ли борьба банков за ипотечных заемщиков к заметному снижению ставок?
Конкуренция банков за ипотечных заемщиков усилилась, констатируют аналитики и участники рынка. Почему так происходит и какую выгоду от этого могут получить клиенты?
|
02.08.2019
Свой дом. Грозит ли России ипотечный кризис?
Ипотека. Как много в этом слове, наполненном глухими согласными, мечты и надежды! Это — одно из величайших достижений человечества. Ведь можно улучшить качество своей жизни прямо сейчас, не дожидаясь, когда через 10–15 лет накопишь на это деньги.
|
01.08.2019
Ставки ипотеки резко снизились
Средневзвешенная ставка ипотеки, выданной в течение месяца, в июне составила 10,28% годовых, сообщил ЦБ. Это на 0,25 процентного пункта (п. п.) меньше, чем в мае: тогда она, по данным регулятора, выдавалась под 10,53% годовых.
|
31.07.2019
Объем выданной в России за полгода ипотеки упал впервые с кризиса
В 2019 году банки сократили число выданных ипотечных кредитов на 13,2% год к году. Их объем снизился скромнее — на 3,5%, но это первое замедление за четыре года. Во II полугодии ситуация может улучшиться благодаря снижению ставок.
|
17.07.2019
Ипотека массово дешевеет
15 июля ставки ипотеки на 0,3–0,6 процентного пункта (п. п.) уменьшил банк «ФК Открытие», теперь они начинаются от 9,9% годовых на новостройки и готовое жилье. В Альфа-банке снижение составило 0,4–0,8 п. п. С 10 июля ставка на готовое и строящееся жилье в банке – от 9,69% годовых, на рефинансирование – от 9,79% годовых.
|
01.07.2019
Ипотека уходит в цифру
Еще совсем недавно получение ипотечного кредита означало длительный стресс с систематическим посещением офиса банка и сбором самых разнообразных документов. Однако теперь ипотека оказалась в авангарде цифровизации: только в этом году ключевые игроки рынка внедрили ряд удобных и полезных сервисов, значительно облегчающих жизнь ипотечного заемщика.
|
27.06.2019
Ипотечное торможение
Рост процентных ставок привел к замедлению темпов роста ипотечного рынка, который последние годы бил рекорды. Эксперты отмечают, что речь идет о досрочной реализации спроса будущих периодов и видят риск исчерпания спроса в этом сегменте в ближайшей перспективе.
|
24.06.2019
Аналитики назвали регионы с самой доступной и недоступной ипотекой
Ипотека весной 2019 года стала доступнее, оценили аналитики Росбанка: у россиян растут зарплаты, а банки снижают ставки. Проще всего платить по ипотеке в Магадане и на Ямале, сложнее всего — в Севастополе, Приморье и Москве.
|
19.06.2019
Как рефинансировать ипотеку по льготной ставке
С апреля для семей, где после 1 января 2018 года родился второй или последующий ребенок, действуют новые условия программы льготной ипотеки. Раньше через три, пять или восемь лет ставка 6% увеличивалась до уровня ставки ЦБ плюс 2 процентных пункта (что равняется 9,5% по состоянию на 18 июня 2019 года). Поэтому программа не имела особого успеха: с начала 2018 года ею воспользовались чуть более 4 тыс. семей. По новым условиям льготная ставка распространяется на весь срок ипотеки. Это уже значительно увеличило спрос на программу. По оценке правительства, теперь ею смогут воспользоваться около 600 тыс. человек.
|
18.06.2019
Размер ипотеки у заемщиков старше 65 лет заметно вырос
Специалисты зафиксировали резкий рост среднего размера ипотечного кредита у заемщиков старше 65 лет - показатель увеличился на 38,4%. Об этом говорится в новом исследовании Национального бюро кредитных историй (НБКИ) за первый квартал 2019 года, опубликованном на официальном сайте организации.
|
04.06.2019
Ипотечный пузырь России не грозит «благодаря» снижению доходов населения
Для того чтобы на российском рынке сформировалась ипотечная кредитная спираль, которой опасается Центробанк, необходим, как минимум, существенный рост доходов населения. Соответственно, многолетнее падение данного показателя защищает отечественную банковскую систему и рынок недвижимости от такой опасности. А вот общий рост закредитованности граждан, который как раз является следствием падения доходов, действительно может стать проблемой и для банков, и для рынка недвижимости, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко.
|
03.06.2019
Заложник дома своего
Ипотека обновляет рекорды: и роста объема выдач, и размера портфелей на балансе банков, и среднего срока кредитования.
|
31.05.2019
ЦБ видит риск «кредитной спирали» в ипотеке
Центробанк сообщил о возможном возникновении «кредитной спирали» на рынке ипотеки. Речь идет о ситуации, когда рост ипотечного кредитования выступает фактором роста цен на жилую недвижимость, а рост цен на недвижимость – фактором роста кредитования, указал ЦБ в обзоре финансовой стабильности. «Кредитная спираль» характерна для периодов ипотечного бума, предупреждает ЦБ.
|
22.05.2019
Ниже есть куда
Многие люди, рассматривающие возможность получения ипотечного займа, пристально наблюдают за ставками. В длительном кредитовании, к которому относится жилищное, процент сильно влияет на месячный платеж и суммарные выплаты. Поэтому именно ставка для многих — очень и очень важный параметр. Примечательно, что в российской экономике просматриваются тенденции к некоторому снижению процентов по ипотечным кредитам. Ждать радикального уменьшения оснований пока нет, тем не менее достижение уровня 8% в 2020 году смотрится вполне реальным. Напомню, сейчас этот показатель держится около 10%.
|
20.05.2019
Сбербанк будет выдавать ипотеку за один день
Сбербанк собирается сократить минимальный срок получения ипотеки до одного дня, сообщил президент банка Герман Греф в эфире программы «Действующие лица с Наилей Аскер-заде» на телеканале «Россия 1».
|
20.05.2019
Ипотека не выдалась
Россияне «притормозили» оформление ипотечных кредитов. Уровень конверсии одобренных заявок снизился до рекордно низких 25%.
|
22.04.2019
Рефинансированию ипотеки попробуют открыть второе дыхание
Интерес россиян к ипотеке падает, и банки думают, как с этим бороться. Драйвером роста сегмента в прошлом году было рефинансирование. Можно ли делать ставку на него?
|
17.04.2019
Кому дадут ипотеку под шесть процентов
Правительство скорректировало условия льготной ипотеки для семей в 2019 году, в которых родился второй, третий, четвертый (и т. д.) ребенок.
|
09.04.2019
Регулятор считает кредиты на ипотечные кредиты рискованными
ЦБ намерен ограничить возможности использования потребительского кредита для покрытия первого взноса по ипотечному, хотя ожидания регулятора о резком росте распространения схемы не оправдались. Среди ипотечных заемщиков таких граждан всего 3–5%, а положительная динамика составляет лишь 0,3–0,7 п. п. Эксперты вообще не считают схему излишне рискованной, а банкиры уже научились сами ее избегать. Настойчивость ЦБ на рынке объясняют снижением доходов населения на фоне роста его закредитованности.
|
09.04.2019
На деревню денежки: ипотеку на частные дома намерены субсидировать
В кабмине предлагают меры поддержки индивидуального жилищного строительства (ИЖС). Условия ипотеки на возведение и покупку частных домов должны быть сопоставимы с правилами приобретения в кредит жилья в многоквартирном доме, в том числе за счет субсидирования процентной ставки. А по программе «деревянной» ипотеки, первый этап которой не имел особого успеха, планируется снизить процентные ставки до 7,9% к 2024 году. Такие предложения выдвинули Минэкономразвития и Минпромторг, рассказали «Известиям» в ведомствах. В целом программа поддержки ИЖС должна быть готова к 1 июля 2019 года.
|
05.04.2019
Детские проценты: льготной ипотеке добавят срок
Семьи с детьми смогут брать льготную ипотеку по субсидируемой ставке 6% годовых на весь срок кредита, а не на три, пять и восемь лет, как сейчас. Соответствующие изменения содержатся в правительственном постановлении, которое уже подписано премьер-министром Дмитрием Медведевым. Об этом «Известиям» сообщили в аппарате кабмина. Документ содержит еще ряд принципиальных изменений, а для жителей ДФО в нем предусмотрены особые условия. В правительстве считают, что корректировка программы госсубсидирования ипотечной ставки будет способствовать повышению спроса на льготные кредиты. По оценкам госкомпании ДОМ.РФ, улучшение условий позволит более чем на порядок увеличить число граждан, которые смогут ей воспользоваться.
|
03.04.2019
ЦБ обещает, что ипотека подорожала ненадолго
Ставки ипотеки в связи с «некоторыми разовыми факторами» сейчас выросли, но увеличение, по оценкам ЦБ, некритичное и временное, заявила 2 апреля, председатель ЦБ Эльвира Набиуллина: «Рост ставок по ипотеке должен быть временным из-за того, что ряд однократных факторов привел к росту инфляции и росту ставок» (цитата по «ТАСС»).
|
01.04.2019
Большая ложь об ипотеке: Как банкиры наживаются на людях
Ипотечное кредитование в мире российского капитализма есть инструмент ограбления народа. Ни один из президентских указов, ставивших целевые показатели по ипотечному проценту, не выполнен.
|
25.03.2019
Отличный повод вырасти
Вот уже пять лет ипотека лидирует в сегменте розничного кредитования и потому вызывает все больше интереса даже у тех банков, которые раньше развивали другие направления розницы. Так, в конце 2017 года Альфа-банк заявил о том, что ипотека станет одним из флагманских продуктов в его розничном портфеле. Банк намерен войти в пятерку ведущих банков ипотечного рынка и уже достиг очень заметных результатов в этом направлении.
|
21.03.2019
Ипотечное кредо
Ямал и Югра - абсолютные лидеры в РФ по сумме выданных ипотечных кредитов в расчете на одного жителя. В Уральском округе северные автономии вместе с Тюменской областью далеко обогнали соседей по приросту ипотеки. Отдельные эксперты задаются вопросом: не приведет ли резкий всплеск спроса на заимствования к перегреву в этом сегменте финансового рынка и образованию непозволительно высокого уровня просроченной задолженности?
|
13.03.2019
Ипотека для детей
Льготная ипотека для семей с детьми была запущена в 2018 году, но пока большого успеха не имела: ею воспользовались чуть более 4 тыс. семей. Поэтому в недавнем послании Федеральному собранию президент Владимир Путин объявил о том, что условия программы будут серьезно изменены и льготная ставка в 6% годовых будет действовать без ограничений — на весь срок кредита. По данным «Денег», программой смогут воспользоваться 600 тыс. семей.
|
06.03.2019
Владимир Путин обсудил жилищное кредитование и финансирование строительного сектора с главой ВТБ
Ставка по ипотеке для многодетных семей не может превышать 6%, а предоставляя льготу, банк не должен навязывать дополнительные услуги. Об этом заявил президент России на встрече с главой ВТБ. Андрей Костин заверил Владимира Путина, что возьмет эту ситуацию под личный контроль. Кроме того, в среднесрочной перспективе банк планирует снизить ставки до 9 и 8% и для россиян, не имеющих право на субсидии.
|
05.03.2019
Прогноз полгода: ЦБ не ожидает потерь для банков от ипотечных каникул
Уровень инфляции в России уже к середине года должен вернуться к целевому показателю 4%. Такой прогноз на встрече с президентом Владимиром Путиным дала председатель Центробанка Эльвира Набиуллина. В связи со снижением роста цен глава регулятора ожидает и постепенной стабилизации ипотечной ставки. По ее словам, ЦБ уже работает над введением ипотечных каникул, которые позволят сделать жилищное кредитование более привлекательным для населения. Также Банк России планирует ограничить доступ к сайтам незарегистрированных микрокредитных организаций и ужесточить наказание для недобросовестных коллекторов.
|
05.03.2019
Ипотека становится все дороже
Очередной раунд «золотого века» российской ипотеки завершен: процентные ставки снова пошли вверх. Пока заемщики еще не ощутили подорожания. Ведь в начале 2019 года кредиты оформлялись по заявкам, оформленным до увеличения ценников. Впрочем, банкиры смотрят в будущее с оптимизмом — спрос на ипотеку будет высоким.
|
01.03.2019
Как улучшится жизнь ипотечных заемщиков
Спикеры Госдумы Вячеслав Володин и Совета Федерации Валентина Матвиенко 28 февраля внесли в Госдуму законопроект об «ипотечных каникулах». Согласно опубликованному на сайте Госдумы тексту законопроекта, ипотечный заемщик может в любой момент за время действия кредитного договора обратиться в банк с требованием уменьшить или приостановить выплаты по кредиту.
|
28.02.2019
Ипотека в России и Европе: почему там втрое дешевле
Обещанные «подарки» населению из послания президента Федеральному собранию перевоплотились в конкретные поручения правительству. Путин поручил кабмину и центробанку принять меры для снижения ипотечной ставки до 8%, а для многодетных семей с детьми — до 6%. Между тем в Европе средняя ставка ипотечного кредитования - 3%, а в Японии и вовсе 1,2% годовых. О причинах такого контраста с Россией нам рассказали эксперты.
|
25.02.2019
Ипотеке добавят льгот
Условия льготного жилищного кредитования в России будут улучшены. Такое поручение в своем Послании Федеральному Собранию озвучил президент Владимир Путин. По мнению экспертов, чтобы свои жилищные условия могли улучшить как можно больше семей, нужно также разрешить покупать в кредит по льготной ставке жилье не только в новостройках, но и на вторичном рынке.
|
20.02.2019
Метр с размахом
Самое большое количество кредитов берут жители Москвы и Подмосковья. А меньше всего покупка квартиры на заемные средства интересует жителей Ингушетии.
|
19.02.2019
Полный метр: банкиры хотят расширить программу льготной ипотеки
Банки просят Минфин улучшить условия льготной ипотеки для семей с детьми. Об этом «Известиям» рассказали в крупнейших кредитных организациях из топ-30. Там предлагают распространить так называемую детскую ипотеку не только на новостройки, но и на вторичное жилье, а также снизить первоначальный взнос по таким займам. Эксперты считают что пока программа не повлияла ни рынок жилищных ссуд, ни на демографию: в прошлом году было выдано всего 4,5 тыс. таких кредитов. Распространение программы на вторичный рынок приведет к дополнительным расходам для государства, однако речь должна идти о поддержке молодых семей, а не банков или застройщиков, отмечают аналитики.
|
19.02.2019
Какие регионы поставили три главных рекорда по ипотеке
Республика Крым и Севастополь стали лидерами по динамике жилищного кредитования, сделали вывод аналитики международной аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza. В тройке лидеров по приросту количества и объема выданных кредитов также Ненецкий автономный округ.
|
07.02.2019
Как россияне выплачивают ипотеку
Рекордные объемы ипотечных кредитов, которыми гордятся чиновники, маскируют неприглядную правду: при снижающихся пять лет подряд доходах не все россияне могут потянуть взятые на себя долги за жилье. И в моменты кризиса человек, еще недавно радовавшийся приобретению своей квартиры, может в одночасье лишиться ее и оказаться на улице. «Газета.Ru» собрала истории людей, которые столкнулись с безысходной кабалой ипотеки.
|
Ипотека молодой семье
