21.01.2020
ЦБ указал на риск снижения ставок по ипотеке
Смягчение условий на ипотечном рынке простимулирует спрос на рефинансирование, предупредил ЦБ. Регулятор рекомендует банкам учесть эту угрозу при оценке рисков и, например, ввести дополнительные комиссии.
|
17.01.2020
Банки снижают требования к гражданам, берущим ипотеку
Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют снижение требований банков к ипотечным заемщикам, что может привести к увеличению рисков. Пытаясь улучшить качество портфелей, кредиторы уже начали ужесточать подход при выдаче займов наличными. Эксперты полагают, что в 2020 году банки будут внимательнее относиться к заемщикам во всех сегментах кредитования, однако продолжат активно привлекать ипотечников, несмотря на снижение оценки их риска: эти клиенты все еще остаются наиболее стабильными.
|
13.01.2020
Конец ипотечной сказки?
Приведет ли ужесточение выдачи ипотеки и переход на эскроу счета к росту цен на жилье.
|
08.01.2020
Бездомная ипотека. Что будет, если вовремя не платить
Государство спонсирует ипотечные программы и снижает ставки для желающих приобрести жилье в кредит. Однако примерно каждый 70-й заемщик вместе с семьей рискует потерять жилье и оказаться на улице. Регулятор готовится к ухудшению ситуации и уже принимает меры против «пузырения» рынка. По данным Банка России, за девять месяцев минувшего года ипотечный портфель вырос на 12,5%, тогда как объем просроченной задолженности снизился. В итоге доля «плохих» ссуд не превышает 1,4%, а за последние три года она сократилась более чем в два раза. В то же время для 42% обладателей ипотеки выплаты по ней составляют более половины доходов, а у 14% новых заемщиков – превышают 70%.
|
05.01.2020
Ипотечный маневр: как быстрее выплатить кредит за квартиру
Ипотека стала доступной в условиях низких ставок и снижения цен на жилье. К тому же есть масса лайфхаков, как на ней сэкономить. Один из них проверила на собственном опыте хозяйка квартиры в новостройке Инна Андреева.
|
31.12.2019
ЦБ рассказал о снижении средней ставки по ипотеке в 2019 году
Средневзвешенная ставка по ипотеке к 1 декабря 2019 года снизилась на 0,21 процентного пункта, до 9,19% годовых. Об этом говорят данные, опубликованные Банком России в понедельник, 30 декабря.
|
25.12.2019
Ставки вниз, объемы вверх: ипотека остается драйвером банковского рынка
Ипотечный рынок продолжает ставить рекорды на фоне охлаждения сегмента необеспеченного потребительского кредитования. Основная причина — в постоянно снижающихся ставках по кредитам. Если такая динамика продолжится, то обещанных Банком России уровней в 7—8% мы сможем достичь уже в следующем году.
|
23.12.2019
Ставка выданной ипотеки рухнула до исторического минимума
По итогам ноября средняя ставка по ипотечным кредитам в рублях снизилась до исторического минимума – 9,2%, говорится в свежем бюллетене департамента исследований и прогнозирования ЦБ «О чем говорят тренды». Детальную статистику ноябрьской выдачи жилищных кредитов регулятор опубликует в конце декабря. Средняя ставка выданной в октябре ипотеки составляла 9,4%, в сентябре – 9,68%, по данным регулятора. Ипотека устойчиво дешевеет с мая 2019 г. вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. В апреле средняя ставка выдачи равнялась 10,58%.
|
23.12.2019
Проценты на службе
Система льготной ипотеки для военнослужащих должна работать как часы, заявил премьер-министр Дмитрий Медведев. В пятницу глава правительства обсудил операционную деятельность Промсвязьбанка с его руководителем Петром Фрадковым. Уходящий год для кредитного учреждения был первым операционно полноценным после проводившейся санации.
|
18.12.2019
ЦБ предложил вновь повысить резервы для рискованной ипотеки
Банк России предложил ужесточить условия выдачи ипотеки на фоне роста долговой нагрузки населения и доступности ипотечного кредитования для заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. Сделать это регулятор предлагает введением надбавок к коэффициентам риска в зависимости от показателя долговой нагрузки и размера первоначального взноса. В АКРА считают, что у банков достаточный запас капитала и меры окажут на рынок незначительное влияние. Рост же ипотеки продолжится: доля ее на кредитном рынке в сравнении с развитыми странами все еще невысока, ставки снижаются, а государство продолжает стимулировать сектор.
|
17.12.2019
Ипотека может стать еще дешевле
Уже пятое за год снижение ключевой ставки ЦБ приведет к дальнейшему удешевлению ипотеки. Однако спрос на ипотеку ниже, чем в прошлом году. В следующем году массового роста выдачи ипотечных кредитов эксперты не ждут, если ставки вновь не пойдут в рост.
|
16.12.2019
Ставки все ниже: пора ли брать ипотеку?
Ставки по ипотеке в России продолжают снижаться, отыгрывая смягчение процентной политики Банка России и замедление темпов инфляции в текущем году. Во втором полугодии средневзвешенные ипотечные ставки вернулись на однозначный уровень. Совсем недавно Банк России рапортовал о том, что ставки обновили двухлетний минимум. Все больше аналитиков, официальных лиц и представителей банковского сектора прогнозируют дальнейшее снижение стоимости ипотеки — до 7—8% годовых по классическим программам. Стоит ли брать ипотеку сейчас, когда ставки уже обновили минимумы за последние годы, или лучше подождать их дальнейшего снижения в следующем году?
|
12.12.2019
Адская ипотека, или Где искать низкие ставки
Земную жизнь пройдя до половины, я очутился в сумрачном лесу… рекламы ипотечных банков. И приглашаю читателя на прогулку по кругам адских уловок, чтобы вместе научиться находить в общем хоре не всегда правдивых обещаний реально выгодные варианты – ипотеку с более низкими ставками.
|
10.12.2019
Каникулы не удались. Почему Сбербанк просит перевести ипотеку на аннуитет
Ипотечные заемщики Сбербанка с дифференцированными платежами не могут выйти на законные «каникулы». Банк предлагает реструктуризацию или переход на аннуитет, что может привести к значительной переплате.
|
09.12.2019
Волна ипотеки схлынула с Дальнего Востока
Рекордный рост ипотечного кредитования в 2018 году сменился текущим снижением объема в части заключения договоров ИЖК (ипотечное жилищное кредитование). Этот тренд за прошедшие десять месяцев для банковского сектора стал стабильным. Основными драйверами сложившейся ситуации эксперты называют исчерпание платежеспособного спроса. Также на результаты повлиял всплеск рефинансирований, доля которых в 2018 году в общем объеме выдач превышала 10%, а сейчас не дотягивает и до 5%. Почему ипотека стала менее востребованной у дальневосточников и ждать ли новой волны ее популярности, разбиралось EastRussia.
|
03.12.2019
Ипотеку нагрузят долгами
Банкиры негативно восприняли предложение ЦБ по применению показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика к ипотеке. Сейчас он учитывается с точки зрения влияния на достаточность капитала лишь по потребительским кредитам. Кредитные организации сами учитывают долговую нагрузку при выдаче ипотеки, кроме того, качество ипотечного портфеля на рынке высокое. Ужесточение кредитной политики приведет к сокращению объемов кредитования и удорожанию кредитов.
|
03.12.2019
ЦБ может ограничить выдачу ипотеки закредитованным людям
ЦБ обсудит с рынком применение показателя долговой нагрузки заемщика (ПДН) при выдаче ипотеки, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью «России 24». Этот параметр уже применяется в потребительском кредитовании – его регулятор ввел для охлаждения рынка. С октября при выдаче потребительского кредита банки обязаны рассчитывать долговую нагрузку заемщика (отношение платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу). От нее и ставки по кредиту зависит давление кредита на капитал банка. Чем больше ПДН и ставка, тем выше коэффициенты риска по кредиту при расчете достаточности капитала банка.
|
29.11.2019
Кредитная кабала: сколько лет россияне выплачивают ипотеку
На погашение ипотеки при покупке однокомнатной квартиры на вторичном рынке жители Москвы вынуждены потратить в среднем 24 года. Это в два раза больше среднего показателя по всей России и в восемь раз длиннее срока оплаты жилищного кредита в Челябинской области. Такую динамику аналитики связывают с высокой стоимостью квадратного метра в столице и одновременно падающих доходов москвичей. Но есть вариант быстрее избавиться от кредитной кабалы: достаточно купить квартиру в новостройке.
|
29.11.2019
Крупнейшие ипотечные банки России массово снизили ставки
Восемь из 15 крупнейших ипотечных банков за последние две недели снизили ставки по кредитам на покупку жилья. Причиной банки называют понижение ключевой ставки и конкуренцию, но для дальнейшего смягчения условий предпосылок уже не видят.
|
21.11.2019
Брать сейчас или позже: что происходит с ипотекой в России
Большинство российских банков урезало проценты по ипотеке после снижения ключевой ставки ЦБ до 6,5% в конце октября. РИА Новости разбиралось, брать ли жилищный кредит прямо сейчас или подождать более выгодных условий.
|
21.11.2019
Ниже не было
В Екатеринбурге выдали первую в России ипотеку по рекордно низкой ставке - 3,4% годовых: счастливыми обладателями самого дешевого жилищного кредита стала семья с двумя детьми, мама - домохозяйка, папа - сотрудник одной из крупных торговых сетей. В ипотеку они взяли двухкомнатную квартиру в новом жилом комплексе.
|
20.11.2019
На каникулы не хотят
В России около 10 тысяч заемщиков подали заявки на ипотечные каникулы. В отношении 60 процентов заявлений банки приняли положительное решение. Уходят ли на "каникулы" крымчане и стоит ли ожидать увеличение числа таких обращений, узнал корреспондент "РГ".
|
14.11.2019
Аналитики предсказали снижение ипотечных ставок до 8,5% в 2020 году
По итогам 2020 года ставка по ипотеке составит 8,5%, считают в агентстве НКР. Однако столь низкие ставки могут быть доступны не для всех, а самому снижению может помешать геополитика, утверждают опрошенные РБК эксперты.
|
14.11.2019
Пока не все дома. Когда наступит правильный момент для покупки жилья в ипотеку?
Банки фиксируют замедление выдачи ипотеки, несмотря на снижение ставок почти до исторического минимума. Будет ли спрос расти и когда наступит подходящий момент для покупки жилья в кредит?
|
13.11.2019
У папы в долг: на что россияне покупают жилье
Россияне не могут накопить на первоначальный взнос за квартиру и вынуждены просить в долг у родителей или залезать в кредиты. Чаще всего не в состоянии собрать стартовый капитал на ипотеку молодежь до 25 лет. Власти пытаются облегчить участь россиян и уже предлагают отменить первоначальный взнос хотя бы для молодых семей. Между тем супруги с детьми до сих пор не могут использовать материнский капитал в качестве первого платежа по жилищному кредиту.
|
11.11.2019
Сбербанк снизил ставку на ипотеку. В чём может быть подвох
С 8 ноября Сбербанк снизил ставки по ипотеке до 7,1%. Последовать его примеру собираются и другие кредитные организации. Практически все крупные банки уже анонсировали снижение ставок в самое ближайшее время. Новости для заёмщиков, безусловно, хорошие. Только купить квартиру на выгодных условиях смогут далеко не все. Лайф выяснил, как получить дешёвую ипотеку, какие неожиданные преимущества могут получить заёмщики и с какими неприятными сюрпризами могут столкнуться.
|
11.11.2019
Многодетным семьям одобрили две трети заявок на списание части ипотеки
Многодетные семьи с конца сентября подали 13 тыс. заявок на списание ₽450 тыс. долга по ипотеке в связи с рождением еще одного ребенка. Пока рассмотрено 4,5 тыс., а одобрено 3 тыс. Программа сможет охватить до 60 тыс. семей в год.
|
11.11.2019
В порядке жилой очереди
Практически все крупные банки за последние две недели снизили ставки по ипотеке либо снизят их в самое ближайшее время, следует из их сообщений и комментариев "Российской газете". Фактически это начало новой волны падения стоимости ипотеки, которая может сбить средние ставки до 8,5%. Для ряда ипотечных заемщиков наступает хорошее время, чтобы перекредитоваться, сократив платежи, - теоретически экономия может превысить и миллион рублей.
|
07.11.2019
Ставки на ипотеку
ЦБ сообщил об увеличении доступности ипотеки в России. Активный рост рынка происходит на фоне снижения ставок по кредитам на жилье. В ближайшие годы вполне вероятно достижение уровня 7–8% годовых по ипотеке, уверена глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Эксперты более консервативны в своих прогнозах и отмечают высокую историческую волатильность стоимости рублевого фондирования. Однако тоже ожидают снижения ставок ниже 8% годовых.
|
06.11.2019
Девелопер объяснил отказы банков принимать маткапитал за взнос по ипотеке
Член генсовета организации «Деловая Россия», владелец группы компаний «Удача» Владимир Прохоров заявил «Известиям», что застройщики не виноваты в том, что банки отказываются принимать материнский капитал в качестве взноса по ипотеке.
|
06.11.2019
С трудностями возникли сложности
За три месяца с момента введения ипотечных каникул этим инструментом воспользовались лишь немногие заемщики. Кредиторы связывают низкий спрос с высокой дисциплиной граждан и использованием других инструментов, предлагаемых банками. Однако правозащитники уверены, что банкиры просто недостаточно информируют клиентов о возможности ипотечных каникул, и выступают за расширение списка трудных жизненных ситуаций, при которых граждане могут отсрочить выплаты.
|
11.01.2019
Детям здесь раздолье
По инициативе банков депутаты готовят поправки в законодательство, которые позволят продавать жилье с выделенными детям долями и брать ипотеку. Сейчас кредиты на жилье для таких семей недоступны. И банки, и правозащитники уверены — решением проблемы могло бы стать обязательство по выделению детских долей уже после погашения ипотеки.
|
01.11.2019
Дмитрий Медведев ожидает расширения ипотечного кредитования на низкой инфляции
Снижение инфляции, как рассчитывает премьер-министр Дмитрий Медведев, сможет улучшить условия для ипотеки и потребительского кредитования.
|
31.10.2019
Ипотека побила четыре рекорда
В сентябре было установлено сразу несколько рекордов на рынке ипотеки. Согласно данным Банка России, количество и объем кредитов на покупку жилья, выданных за месяц 30 крупнейшими банками, оказались самыми высокими с начала года. Средняя ставка при этом оказалась самой низкой, а средний размер — самым высоким.
|
31.10.2019
Ипотека дешевеет пятый месяц подряд
Средневзвешенная ставка ипотечных кредитов, выданных в течение месяца, в сентябре упала на 0,23 процентного пункта (п. п.) до 9,68% годовых, подсчитал ЦБ. В августе ипотеку выдавали в среднем под 9,91% годовых.
|
18.10.2019
Коллекторы берут ипотеку
Коллекторы начали проявлять активный интерес к покупке ипотечных долгов вместе с закладными. Традиционно банки предпочитают отдавать такие долги на агентское взыскание либо продавать остаток непокрытого долга после реализации квартиры. Правозащитники опасаются, что новый тренд создаст проблемы для заемщиков может серьезно повысить долю квартир, реализуемых без обычно предлагаемых банками поддерживающих процедур.
|
01.10.2019
Крупнейшие банки массово снижают ставки ипотеки
С 1 октября сразу несколько из двадцатки крупнейших ипотечных банков, включая Сбербанк, объявили о снижении ставок жилищных кредитов.
|
20.09.2019
Еще и с доплатой: возможна ли в России ипотека с отрицательной ставкой?
Последнее десятилетие Европейский ЦБ безуспешно пытается реанимировать экономику континента так называемыми программами количественного смягчения. В совокупности с действиями страновых центробанков эта политика привела к тому, что банковские клиенты некоторых европейских стран заслужили ипотеку с отрицательной ставкой. Возможно ли такое у нас и в чем оборотная сторона «ипотеки с доплатой»?
|
20.09.2019
Ипотеку под два процента планируют выдавать уже в конце года
Ипотека под два процента годовых уже в этом году может стать реальной для молодых семей на Дальнем Востоке, в том числе в Хабаровском крае. Этот проект одобрил президент РФ Владимир Путин на пленарном заседании Госсовета во Владивостоке и дал распоряжение активно его прорабатывать. Что из себя будет представлять новый вариант господдержки, давайте разберемся вместе с заместителем директора Центра юридической защиты прав предпринимателе» Мариной БелЯнковой.
|
19.09.2019
Как валютная ипотека превратила жизнь россиянки в кошмар
Валютные ипотечники — такая же позорная страница истории российского рынка недвижимости, как и обманутые дольщики. В середине 2000-х ставки по валютным кредитам были заметно ниже рублевых, да и сами банки охотнее выдавали россиянами жилищные займы в долларах и франках. С падением курса рубля эти заемщики попали в долговую кабалу. Что только они не делали, чтобы привлечь к себе внимание: ночевали под дверью министра финансов, перекрывали улицы, приковывали себя наручниками в офисах банков-кредиторов, одевались в тюремную одежду и грозили самоубийством. Но активизм валютных ипотечников проблемы не решил: тысячи россиян все еще платят непосильные кредиты. Свою историю корреспонденту «Ленты.ру» рассказала одна из таких заемщиц — Дарья (имя изменено по просьбе героини —прим. «Ленты.ру»), которая выплачивает валютную ипотеку с 2006 года.
|
12.09.2019
Брать или не брать? Ипотечники застряли между ставкой и ценами на жилье
Банки продолжат снижать ставки по ипотечным кредитам. Но есть неприятные новости: жилье стало дорожать. Стоит ли поторопиться и покупать недвижимость уже сейчас, или подождать лучших условий?
|
10.09.2019
Сотрудница банка о том, как на самом деле выдают ипотеку в России
Последние годы ознаменовались бурным развитием ипотечного рынка в России: граждане стали брать больше жилищных кредитов из-за снижения ставок и либерализации требований к заемщикам: при желании ипотеку можно получить, представив в банк всего пару документов — паспорт и, к примеру, водительские права. На деле так же просто можно нарваться на отказ: сотрудники банков буквально встречают клиентов по одежке, а в дальнейшем порой оценивают по весьма сомнительным параметрам или вовсе не оценивают — из-за банальной лени. Бывшая сотрудница одного из российских банков — лидеров по объемам выдачи кредитов на жилье — рассказала «Ленте.ру», что на самом деле творится за стеклом, отделяющим потенциальных ипотечников от работников кредитного отдела.
|
04.09.2019
Снижение ипотечных ставок: Каким оно будет
В начале года не раз звучали предупреждения специалистов рынка о повышении ипотечных ставок. Но прогнозы не подтвердились.
|
27.08.2019
Плати, пока молодой. Подводные камни ипотеки для заёмщиков до 30
В России значительно увеличилась доля ипотечников до 30 лет. Лайф разбирался, с чем связан кредитный бум у молодёжи и какие подводные камни таит в себе ипотека для юных заёмщиков.
|
23.08.2019
Вышли на жилплощадь: ипотека для молодых поставила рекорд
Больше половины ипотечных кредитов в прошлом году пришлось на россиян младше 30 лет — это максимальное значение с 2006 года, рассказал «Известиям» замминистра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Он связывает такую динамику с внедрением льготных программ. В банках подтвердили рост интереса молодежи к займам на жилье, подчеркнув, что требования к претендентам на кредит стали лояльнее. По мнению экспертов, показатель иллюстрирует изменения в портрете поколения: россияне стали больше доверять финансовой системе и ощущать свою профессиональную востребованность. Однако пик жилищного кредитования уже прошел — по итогам июня 2019-го темпы роста ипотечного портфеля банков демонстрируют замедление.
|
23.08.2019
Снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию
Августовское снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию. Крупные игроки рынка один за другим повторно (первая волна снижения прошла в них в июне – июле) удешевляют кредиты на покупку жилья и в новостройках, и на вторичном рынке. Всего с начала августа кредитные ставки стали ниже в 18 из топ-20 банков по величине ипотечного портфеля, среди них ВТБ, Сбербанк, Россельхозбанк, Райффайзенбанк, «Абсолют банк», Промсвязьбанк (ПСБ), Росбанк, «Открытие», Альфа-банк, «Возрождение» и др.
|
22.08.2019
Остудили ипотеку
Финансовый аналитик Антон Покатович — о причинах замедления выдачи жилищных кредитов.
|
21.08.2019
Я бы в армию пошел… Все о военной ипотеке
Служба в армии всегда считалась престижным занятием для мужчин. Чтобы сделать его еще более привлекательным, был принят закон о военной ипотеке. Согласно действующему законодательству, государство предоставляет военнослужащему не саму квартиру или дом, а деньги на покупку жилой недвижимости в любом уголке нашей Родины.
|
15.08.2019
Ипотеке — час: президент рассчитывает на скорое снижение ставок
С учетом снижения инфляции до конца года должны уменьшиться и ставки по ипотеке. Об этом на встрече с главой ВТБ Андреем Костиным заявил президент Владимир Путин. Согласно майскому указу главы государства, к 2024 году стоимость жилищных кредитов для семей со средним достатком должна составлять менее 8%. По данным ЦБ, в июне средневзвешенная ставка по выданной ипотеке была на уровне 10,28%. Уже к концу года она может снизиться до 9,5%, считают опрошенные «Известиями» эксперты из топ-30 российских банков.
|
09.08.2019
Приведет ли борьба банков за ипотечных заемщиков к заметному снижению ставок?
Конкуренция банков за ипотечных заемщиков усилилась, констатируют аналитики и участники рынка. Почему так происходит и какую выгоду от этого могут получить клиенты?
|
Ипотека молодой семье
