Всё про ипотеку.ru
Новости Аналитика Банки Закон Вопрос/Ответ Форум О проекте


Поиск

Ипотека молодой семье



Социальная ипотека



Ипотека без взноса



Ипотечный калькулятор



Книги про ипотеку



Словарь терминов



Ипотечные брокеры



Экспорт новостей

RSS Ипотека

Последние новости:

24.05.2021
ЦБ решил ужесточить ограничения в ипотечном кредитовании

07.05.2021
Сбербанк повысит ставки по ипотеке

16.04.2021
Сбербанк снизил ставку по льготной ипотеке

Последние статьи:

02.06.2021
Граждане все чаще берут кредит на первый взнос по ипотеке

31.05.2021
Более трети крупнейших банков повысили ставки по ипотеке в мае

27.05.2021
За заемщиков по ипотечной госпрограмме обострилась ценовая конкуренция



Голосование

Загрузка...


Аналитические статьи про ипотеку



02.06.2021
Граждане все чаще берут кредит на первый взнос по ипотеке
Доля ипотеки, в которой для финансирования первого взноса использовался другой кредит, по оценке АКРА, достигла не менее 7% от общего объема. По мнению экспертов, этому способствовал запуск в прошлом году льготной госпрограммы по ипотеке на новостройки. Когда клиент берет кредит, чтобы оплатить первоначальный взнос, его долговая нагрузка растет, равно как и вероятность выхода на дефолт.

31.05.2021
Более трети крупнейших банков повысили ставки по ипотеке в мае
Банкиры все активнее ухудшают условия ипотеки. В мае семь банков из топ-20 повысили ставки по программам, продолжив тенденцию, начавшуюся в апреле после мартовских минимумов. Сейчас темпы и масштабы роста ускорились, достигнув в ряде случае 1,5 процентного пункта (п. п.). Эксперты пока не считают уровень ставок критичным для спроса и не видят причин изменения тренда в ближайшем будущем.

27.05.2021
За заемщиков по ипотечной госпрограмме обострилась ценовая конкуренция
Как выяснил “Ъ”, доля лидера ипотечного рынка, Сбербанка, в выдачах льготных кредитов на новостройки с начала года снизилась на два процентных пункта, опустившись ниже 46%. Это происходит на фоне роста активности других кредитных организаций, в том числе за счет снижения ставок по программе. Доля льготных кредитов в ипотечных портфелях банков растет, отмечают эксперты, и остановка программы для них может обернуться падением продаж.

26.05.2021
Прикроют дверь: Центробанк ограничит выдачу ипотеки с низким взносом
В России продолжает действовать программа льготной ипотеки, обсуждают и возможность ее продления. Однако на рынке уже есть признаки перегрева: заемщики излишне закредитованы и рискуют не справиться с долговой нагрузкой. Поэтому ЦБ решил ужесточить выдачу банками ипотечных займов c низким первоначальным взносом — ниже 20%. Как новые правила регулирования отразятся на клиентах банков, сложнее ли будет получить ипотечный кредит, ждать ли роста ставок и поможет ли это охладить рынок, выясняли «Известия».


23.05.2021
Жилье в онлайн
Россияне все чаще берут ипотеку — совокупный долг по ней уже приблизился к 10 трлн руб. Сейчас решить квартирный вопрос с помощью кредита гораздо легче, учитывая невысокие — даже по сравнению с уровнем двухлетней давности — ставки. Одновременно банки начинают предлагать и полностью дистанционные сделки. Однако удаленный процесс удешевляет стоимость сделки для банка, но не для клиента. Так что необходимо быть очень внимательным, чтобы в итоге несколько сэкономленных визитов в банк и МФЦ не обернулись дополнительными тратами и навязанными услугами.

21.05.2021
Остаться дома: как не потерять ипотечное жилье, если остался без дохода?
Коронавирус внес большие коррективы в жизнь многих. Уровень доходов снизился, что неминуемо привело к проблеме с выплатами кредитов. Так, согласно печальным цифрам Банка России, долги по ипотечным займам на 1 марта текущего года составили 9,5 трлн рублей. И вряд ли ситуация кардинально изменится в ближайшее время! Что же делать, если упавший доход не позволяет гасить ипотеку? О возможных вариантах сохранить жилье рассказал управляющий партнер ГК «ЕЮС», коммерческий директор Андрей Хорошилов.

21.05.2021
Теперь дороже
Через полтора месяца в России истечет срок действия программы льготной ипотеки, запущенной весной 2020-го для поддержки граждан. Дешевые жилищные кредиты стали одним из немногих плюсов пандемии, особенно для тех, кто не побоялся оформить их сразу, в период самого жесткого локдауна, когда спрос на квартиры был еще очень вялым. Спустя пару месяцев опасения относительно коронавируса заметно ослабли, и на рынке жилья начался настоящий ажиотаж. Квартиры сильно подорожали, а теперь, вероятно, вырастут и ставки по ипотеке — льготную программу если и продлят, то не во всех регионах. Банки между тем уже начали менять условия выдачи обычных, нельготных жилищных кредитов, и не в лучшую для потенциальных заемщиков сторону. Конец ипотечного лета и его неоднозначные последствия — в материале «Ленты.ру».

21.05.2021
Инвесторы вытесняют льготников
Доля ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом к концу первого квартала опустилась до пятилетнего минимума. Эксперты полагают, что это произошло из-за роста инвестиционного спроса на недвижимость на фоне снижения доходности банковских вкладов. Кредиты с низкими первыми взносами доступны лишь ограниченному числу заемщиков и часто выдаются в партнерстве с отдельными застройщиками. Но нередко банки готовы идти на дополнительные издержки, связанные с повышенными требованиями ЦБ к капиталу, поскольку получают повышенные проценты. Поэтому эксперты допускают разворот тренда.


17.05.2021
Перрон останется: россиянам хотят продлить льготную ипотеку
В 2020 году Россия пережила ипотечный бум — объем выдачи кредитов стал рекордным. Ажиотаж подогрела программа льготной ипотеки под 6,5% годовых. Обратной стороной стал взлет цен на жилье, в первую очередь на новостройки. Эксперты указали на риски перегрева рынка, но программу продлили до июля 2021 года. Сейчас обсуждается очередное расширение срока ее действия. Нужно ли продлевать льготную ипотеку и ждать ли очередного скачка цен на жилье, выясняли «Известия».

12.05.2021
Долги не сразу строились
В начале 2021 года россияне, впервые привлекающие заемные средства, чаще всего брали POS-кредиты или микрозаймы. На их долю пришлось более половины всех первых займов. Такая тенденция наблюдается в условиях кризиса после пандемии и сокращения доходов населения, а также ужесточения банковского скоринга. Вместе с тем среди первых кредитов резко выросла доля ипотеки — на фоне резкого снижения ставок качественные заемщики решили поправить жилищные условия.

06.05.2021
Процент недоверия: банки могут сократить одобрение ипотеки на 10%
К концу года банки будут на 10% реже одобрять ипотечные кредиты, достаточные для покупки желаемых квартир, ожидают опрошенные «Известиями» участники рынка недвижимости. Аналитики связывают такой прогноз с повышением ключевой ставки и возможным грядущим увеличением ипотечных ставок. Также специалисты учли, что налоговики получили расширенный доступ к банковской тайне и то, что требования к заемщикам могут быть ужесточены. Снижение доли одобренных ипотечных кредитов может снизить спрос на новостройки, что приведет к росту предложения и стабилизации цен, указали эксперты.

28.04.2021
Обычная ипотека по старым ценам или льготная, но по новым: что оказалось выгоднее?
В каких городах страны выиграли те, кто купил квартиру в новостройке под льготную ставку, а в каких те, кто получил кредит под высокие ставки, но при старых, допандемийных ценах на жилье?


20.04.2021
Белый дом будет развивать кредитование ИЖС за счет льготных программ
Правительство расширило программу льготной ипотеки под 6% годовых для семей с детьми на строительство частных домов — как сообщил вчера премьер-министр Михаил Мишустин, это позволит дополнительно обеспечить 2,8 млн кв. м индивидуального жилищного строительства (ИЖС) в год. Так правительство пытается решить одну из главных проблем частного сектора, который не раз «вытягивал» все жилищное строительство,— неразвитость ипотечного кредитования при высоком спросе на индивидуальное жилье и нехватке у граждан средств на него.

15.04.2021
"Попали с ипотекой": семьи описали лишение квартир за долги
Многие молодые семьи вынуждены добровольно сдаться в ипотечное рабство, поскольку иного способа обрести собственное жилье у них нет. И нередко возникают ситуации, когда в, казалось бы, финансово благополучной семье неожиданно случается нечто непредвиденное и выплачивать долг становится проблематично, а то и вовсе невозможно. Давно известно, что банкам любые «форс-мажоры» семьи неинтересны, их собственные интересы всегда защищены договором.

13.04.2021
Ипотека с плавающей ставкой: время пришло или ушло?
Летом в России должен появиться закон, регулирующий порядок изменения плавающих ставок по кредитам, в том числе ипотеке. Мнения банкиров о целесообразности таких продуктов разделились. Разбираемся, какие плюсы имеет такая ипотека и чем она опасна.

09.04.2021
Как начался и почему закончился взлет рынка ипотечного кредитования
Вероятное завершение госпрограммы льготной ипотеки в середине года может привести к сокращению выдачи в сегменте на 12–20%. На ситуацию на рынке также влияют рост цен на недвижимость, дефицит доступных объектов и опережающее удовлетворение спроса в 2020 году. И хотя программа все еще действует, а чиновники обсуждают варианты ее точечного продления, банкиры уже начали обратный процесс увеличения ставок, до недавнего времени падавших вслед за льготными. Широко поддерживать рынок ни финансисты, ни девелоперы пока не планируют. У первых растут риски, а у вторых спрос все еще превышает предложение.


06.04.2021
У банков закончились лимиты на сельскую ипотеку
Как стало известно “Ъ”, крупнейшие банки, в том числе Сбербанк и Россельхозбанк (РСХБ), перестали выдавать кредиты по программе сельской ипотеки под 3% годовых. Проблема в исчерпании выделенных на программу лимитов, что подтверждают в профильных министерствах. Банкиры и чиновники обещают приложить усилия для скорейшего возобновления программы, но ориентиров по срокам дать не могут. Эксперты наблюдают несоразмерность лимитов и спроса во всех льготных госпрограммах, отмечая несбалансированность исходных расчетов. В Минфине уже задумались об изменении условий выдачи сельской ипотеки.

31.03.2021
Ажиотажный спрос на ипотеку сменяется проблемами с платежами по кредитам
В 2021 году выдача ипотеки начнет замедляться, считают участники рынка. Эксперты ожидают ухудшения качества ипотечных ссуд, поскольку спрос на них снижается, а долговая нагрузка россиян растет. В итоге проблемными могут стать не только реструктурированные кредиты, но и вновь выданные. И если в первой половине года объем просроченной задолженности вырастет на 8–10%, полагают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА», то во второй — на 12–15%.

29.03.2021
Ставки по ипотеке пустятся вплавь
Российские банки будут активнее продвигать ипотеку с плавающей ставкой — продукт сейчас непопулярный, но интересный для банков. На фоне роста ставок кредитным организациям придется справляться с возросшим процентным риском, указали в ЦБ. Однако эксперты сомневаются, что такая ипотека станет массовой на фоне высоких рисков для заемщика и грядущего ужесточения регулирования.

10.03.2021
Спрос на кредитные коттеджи растет
Банки заявили о резком росте выдачи ипотеки на частные дома. Это продолжение влияния пандемии, считают банкиры, которая на фоне роста удаленной работы изменила отношение россиян к частным домам. Такая ипотека в России только набирает популярность, и по итогам 2021 года эксперты ожидают не меньший рост, чем в предыдущем году.


16.03.2021
Доля одобренной россиянам ипотеки упала до минимума за четыре года
В феврале больше трети желающих купить жилье в кредит столкнулись с отказами от банков, следует из данных НБКИ. Рост цен на недвижимость сузил круг тех, кто, по мнению кредиторов, может «потянуть» крупный заем, говорят аналитики.

11.03.2021
Строй, кто идет: глава ЦБ назвала регионы с перспективой продления льготной ипотеки
В 24 российских регионах льготную ипотеку как антикризисную меру можно было бы продлить, сказала в интервью «Известиям» глава Центробанка Эльвира Набиуллина. В этих субъектах спрос на недвижимость еще не восстановился, поэтому негативного эффекта от меры не будет, пояснила она. Но в большинстве регионов от льготной ипотеки нужно отказываться, поскольку рост цен уже отразился на доступности жилья, считают в ЦБ. Кроме того, с начала действия программы на 9% выросла доля ипотеки с низким (менее 20%) первоначальным взносом, что в перспективе может обернуться трудностями для заемщиков. Поэтому ЦБ рассматривает возможность нормативно закрепить за должниками, которые не смогут обслуживать обязательства, право самостоятельно продавать жилье.

11.03.2021
Ставкам по ипотеке уже некуда снижаться
По итогам февраля полная стоимость ипотеки в России опустилась до нового минимума — 8,6% годовых. Это следствие усилившейся конкуренции в начале 2021 года за качественных заемщиков среди крупнейших банков. Предпосылок для дальнейшего снижения ставок немного. Однако из-за удорожания депозитов, а также после окончания действия льготной государственной программы участники рынка ожидают повышения ипотечных ставок.

02.03.2021
Эксперт спрогнозировал, как изменятся ставки по ипотеке в РФ весной
Ипотечные ставки в российских банках этой весной существенно меняться не будут, а их уровень в дальнейшем будет зависеть от решения продлить или свернуть льготную программу под 6,5%, такое мнение РИА Новости высказал начальник управления информационно-аналитического контента "БКС Мир инвестиций" Василий Карпунин.


01.03.2021
Ставка на семью. Какой будет завтра льготная ипотека?
Владимир Путин поручил правительству и Центробанку изучить, как больше снизить льготную ставку ипотеки для семей, имеющих не менее двух детей.

19.02.2021
Ставки по ипотеке перейдут к росту
Средняя ставка по ипотечным кредитам в декабре 2020 г. оставалась стабильной, снизившись лишь на 0,02 процентного пункта – до 7,36%. Судя по всему, это и есть тот нижний предел, который считают допустимым банки.

16.02.2021
Граждане не торопятся брать кредиты на квартиры в новостройках
Темпы выдачи льготной ипотеки снижаются. В январе-феврале 2021 года объем вернулся к показателям начала прошлого лета. За пять недель предоставлено кредитов на сумму менее 130 млрд руб., для полного использования лимита программы предстоит в следующие четыре месяца выдавать в полтора раза больше. Эксперты считают, что банки смогут набрать необходимый темп. К тому же растет вероятность продления программы в отдельных регионах страны.

15.02.2021
Кредитный приговор: ЦБ призвали устранить дискриминацию при страховании для ипотеки
ВИЧ-инфицированные, онкобольные и люди с другими заболеваниями сталкиваются с дискриминацией при страховании для получения ипотеки и потребкредитов, утверждают защитники прав потребителей. Социально уязвимым гражданам отказывают в услуге или в выплатах, если диагноз ставят после заключения договора. Такие выводы содержатся в письме Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) на имя главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной (есть у «Известий»). Если государство не может обеспечить равный доступ граждан к страхованию, то должно запретить продажу полисов при выдаче кредитов, считают общественники. В ЦБ «Известиям» заявили, что учтут предложения КонфОП после анализа данных.


09.02.2021
Выдачи ипотеки поставили новый рекорд в январе
Объем выданных ипотечных кредитов в январе стал рекордным для этого месяца, хотя и оказался далек от максимумов прошлого года. Рынок по-прежнему поддерживает льготная госпрограмма, но она может закончиться уже в июле.

02.02.2021
Банки наращивают выдачу ипотечных кредитов
Банкиры решили поддержать интерес к ипотеке, долги населения по которой уже превысили 9 трлн руб. В конце января—начале февраля ряд крупных кредитных организаций либо продлили декабрьские акционные программы, либо улучшили условия кредитования. Несмотря на рекордный объем выдач в декабре, банкиры все еще видят на рынке платежеспособный спрос и все активнее борются за качественных заемщиков.

13.01.2021
Кредитование по госпрограмме разменяло триллион рублей
Объем ипотечных кредитов, выданных по льготной программе под 6,5% годовых, к концу 2020 года превысил 1 трлн руб. Однако выдачи по этой программе, простимулировавшей строительную отрасль, заметно снизились к концу года. Рост цен и продление самой программы сбили ажиотаж на ипотечном рынке. К тому же потенциальные клиенты переключались на вторичный рынок, не сильно переплачивая за уже готовые квартиры и дома. В результате в 2021 году эксперты не ожидают ни резкого роста выдач по льготной программе, ни ее продления.

24.12.2020
Банки зафиксировали снижение доли ипотечных платежей в доходах заемщиков
Несмотря на кризис, заемщики стали тратить в 2020 году меньшую часть своих доходов на платежи по ипотеке, сообщили РБК в крупных банках. Нагрузку уменьшают низкие ставки, удлинение срока кредитов и рефинансирование старых займов.


23.12.2020
Под 6,5 процента и ниже
Около 630 тысяч семей смогут улучшить свои жилищные условия благодаря программе ипотеки с господдержкой под 6,5%.

17.12.2020
Получите — пропишитесь: долги по ипотеке приблизились к 9 трлн рублей
Общая задолженность россиян по ипотеке приблизилась к 9 трлн рублей, увеличившись за год на 22,1%. Это следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». Тем временем объемы выдач жилищных ссуд продолжают бить рекорды: в октябре граждане взяли таких займов более чем на полтриллиона рублей. По мнению опрошенных «Известиями» экспертов, продление льготной программы повышает риски перегрева рынка, а лояльные условия могут увеличить просрочку.

08.12.2020
Программу льготной ипотеки пора пересмотреть
Правительство и Банк России дискутируют о продолжении государственной льготной ипотечной программы под 6,5%. Давайте и мы оценим ее выгоды и риски.

06.12.2020
Уралсиб разместит допэмиссию на 12.8 млрд. руб. для поглощения Автобанк-НИКойла, ИБГ НИКойл, Кузбассугольбанка и БНБ, и войдет в тройку российских банков по капитализации
Снижение процентных ставок по депозитам за год с 6–7% годовых до 4–5% годовых в ноябре привело к тому, что вкладчики стали активнее искать более доходные инструменты инвестиций. Многие пошли на фондовый рынок, но для более консервативных клиентов интересным вариантом стали инвестиции в недвижимость. Благодаря доступным ставкам по ипотеке вкладчики используют депозит как первоначальный взнос с тем, чтобы впоследствии продать или сдавать купленную квартиру. Несмотря на ряд очевидных преимуществ этой стратегии, важно помнить о некоторых нюансах, которые могут обмануть ожидания.


04.12.2020
Кредит на кредит: четверть россиян планируют брать заем на первый взнос по ипотеке
Первый абзац

30.11.2020
Ипотека завершает сезон рекордов
Бум на рынке ипотеки завершается. В следующем году не стоит ожидать нового рекорда по выдаче в сегменте, полагают эксперты и участники рынка. Зато 2021 год принесет рост сделок рефинансирования и объемов проблемной задолженности — не все заемщики, получившие ипотеку в 2020 году, смогут по графику гасить ее в следующем. И хотя рынку, скорее всего, удастся избежать массовых дефолтов, прогнозировать вектор его развития в следующем году затруднительно. Многое будет зависеть от темпов восстановления экономики и доходов населения.

26.11.2020
Мутко анонсировал программу льготной ипотеки на частные дома для молодежи
Госкомпания «Дом.РФ» планирует запустить программу субсидированной ипотеки под 6,5% на покупку индивидуальных жилых домов на первичном рынке. Но воспользоваться ей смогут пока только молодые заемщики с детьми.

26.11.2020
Эльвира Набиуллина решила сдуть пузырь
Госпрограмма кредитования под 6,5% должна завершиться вовремя, чтобы не допустить возникновения пузыря на ипотечном рынке, заявила глава Банка России. Пока программу продлили до 1 июля 2021 года.


25.11.2020
Ипотека пошла по банкам
С рекордным ростом выдачи ипотеки в этом году крупные банки начали активно улучшать условия перекредитования клиентам конкурентов. Это один из самых интересных для банков сегментов: ипотечники считаются наиболее качественными заемщиками. В результате доля рефинансирования на рынке ставит рекорды, но тенденция может замедлиться уже во втором полугодии 2021 года, предупреждают эксперты.

23.11.2020
Ипотека пошла на второй круг
На фоне падения ставок по депозитам физические лица проявляют интерес к ипотечным облигациям. Доходности таких бумаг обеспечивают премию в 1-1,25 п. п. к ОФЗ. Однако массового спроса на такие бумаги брокеры не видят, поскольку они сложны в понимании и недостаточно ликвидны.

19.11.2020
Ипотека преклонного возраста
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ, входит в тройку крупнейших) опубликовало любопытную статистику по ипотеке, которая, как известно, на фоне госпрограммы и низких ставок бьет всевозможные рекорды по выдачам (см. “Ъ” от 5 ноября). В бюро проанализировали размер среднего кредита в разрезе возраста заемщиков. И выяснилось, что в третьем квартале самый большой рост суммы кредита был зафиксирован среди заемщиков 60–65 лет — на 16,8%, до 2,12 млн руб., в то время как в целом средняя сумма кредита в третьем квартале год к году выросла на 9,8%, до 2,6 млн руб.

18.11.2020
Банки разобрали льготную ипотеку
Распределение дополнительного лимита льготной ипотеки вызвало ажиотаж среди крупнейших банков. Спрос превысил предложение более чем вдвое, в результате удовлетворили менее половины заявок. Впрочем, ряд банков исходно подавали завышенные заявки, ожидая, что существенная часть их будет срезана. А эксперты сомневаются, что банкиры успеют раздать даже то, что получили, в том числе из-за нехватки недвижимости для продажи по таким кредитам.


11.11.2020
В России досрочно установлен годовой рекорд по выдаче ипотеки
Банки за десять месяцев 2020 года выдали больше ипотечных кредитов, чем за рекордный 2018 год. Популярность ипотеки растет из-за снижения ставок и льготной программы на новостройки. Побочным эффектом становится рост цен на жилье.

09.11.2020
Ипотека дается россиянам все сложнее
Спрос на ипотеку, который эксперты объясняют реализацией программы господдержки, не спадает, но накопить на первоначальный взнос для покупки собственного жилья россиянам становится все сложнее. По подсчетам Дом.РФ, в 2020 г. средний срок, в течение которого среднестатистическая семья копит на первоначальный взнос, вырос с 19,5 до 21 месяца.

05.11.2020
Эксперты назвали регионы, где можно быстрее накопить на ипотеку
Дольше всего на первоначальный взнос для ипотечного кредита приходится копить жителям Дагестана и Калмыкии, оценил «Дом.РФ». В трех регионах России отложить необходимую сумму можно всего за год. Москвы и Петербурга среди них нет.

05.11.2020
Больше и длиннее: почему ипотека бьет рекорды и чего ждать
Сентябрь стал рекордным по числу выдач ипотечных кредитов. В чем причина всплеска активности на рынке и чего ждать заемщикам – в аналитическом материале РБК Новосибирск.


02.11.2020
Снимать дороже: эксперты подсчитали экономию от сельской ипотеки
В некоторых регионах России сельская ипотека намного выгоднее аренды квартиры, она позволяет сэкономить сумму, равную стоимости жилого объекта. К такому выводы пришли аналитики «Россельхозбанка» в новом исследовании. Впрочем, доступностью этот вид жилищного кредитования отнюдь не отличается, указывают риэлторы.

28.10.2020
Не одинокие в Сети: бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки
Бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки минимум до начала 2021 года из-за ухудшения эпидемиологической ситуации и возвращения ограничительных мер в регионах. Такое предложение «Деловая Россия» направила вице-премьеру Марату Хуснуллину и главе ЦБ Эльвире Набиуллиной (есть у «Известий»). Программа онлан-ипотеки действовала до 30 сентября. Сегодня на сайтах некоторых застройщиков указано, что кредит на жилье можно оформить дистанционно, но на самом деле в Сети доступна лишь часть действий, а полностью закрыть сделку нельзя. В сентябре деловая организация уже обращалась с просьбой утвердить программу бессрочно, но такого решения принято не было. Недавно правительство пошло на пролонгацию другой программы — льготной ипотеки под 6,5% до июля 2021-го.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27


Связь с нами
© 2007-2016 www.vseproipoteku.ru

Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru