27.06.2022
Спрос на сельскую ипотеку превысил бюджетные возможности
Льготная программа «Сельская ипотека» востребована в России, но не все желающие, потратившие, к слову, внушительную сумму на подготовку к сделке, получают кредит. За период действия программы в банки поступило более 460 тыс. заявок на сумму, близкую к 1 трлн руб. По факту выдано менее 110 тыс. кредитов, следует из данных, предоставленных «НГ» Минсельхозом и аудиторами. Одобрение после согласования с банками и Минсельхозом получает только каждая четвертая заявка. Первопричина отсева – ограниченность бюджетного финансирования. Компенсировать из бюджета приходится ставки не только по новым, но и по старым кредитам. На фоне санкционного кризиса из-за резкого повышения ключевой ставки Центробанком значительно выросла и потребность в обеспечении выданных займов.
|
27.06.2022
Банки начали рефинансировать взятую в начале кризиса ипотеку
Банки начали давать новую ипотеку взамен старой тем, кто оформил договор по сверхвысоким ставкам на пике кризиса. Отказываясь от требования об истечении полугодового срока с момента выдачи, они борются за долгосрочных клиентов.
|
09.06.2022
Кредитование восстанавливается в малых формах
В мае выданный банками объем кредитов населению не превысил и трети среднего месячного объема 2021 года. Тем не менее рынок розничного кредитования второй месяц подряд продолжает восстанавливаться после просадки в марте. Исключение составляет сегмент ипотеки, которая, несмотря на расширение льготных программ, пока не имеет большого спроса.
|
09.06.2022
Выдачи ипотеки россиянам в мае рухнули до минимумов за пять лет
Резкое замедление ипотечного кредитования в России продолжается второй месяц подряд, следует из данных Frank RG. Пока на объемы продаж существенно не повлияло ни снижение ставок, ни расширение льготных программ.
|
07.06.2022
Ипотека в поисках стабильности
В начале июня сразу несколько крупных банков объявили о снижении ставок по ипотечным кредитам. Тренд поддерживается общим сжатием рынка и борьбой банкиров за стабильный источник доходов. Кредитным организациям необходимо наращивать доходные активы, в том числе в условиях дальнейшего снижения процентных ставок.
|
06.06.2022
Банкам дали 175 млрд рублей на льготные IT-кредиты для промышленности
Правительство выделит банкам 175 млрд руб. в качестве компенсации процентной ставки по льготным кредитам для компаний на внедрение отечественного ПО и аппаратно-программных комплексов. Это следует из материалов к выступлению премьер-министра Михаила Мишустина на конференции «Цифровая индустрия промышленной России», которое состоялось 3 июня.
|
17.05.2022
Выдачи ипотеки в России в апреле рухнули в четыре раза
Спад в ипотеке на фоне спецоперации на Украине и роста рыночных ставок оказался мощнее, чем в пандемию, подсчитали в «Эквифаксе». Восстановление этого сегмента в мае еще не наметилось, говорят эксперты.
|
28.04.2022
Банки переставили ипотеку
С середины апреля снижение ипотечных ставок приобрело массовый характер — на этот шаг пошел десяток крупнейших банков. После заградительного уровня ставок более 20% спрос на ипотеку сильно упал. Однако нынешнего снижения недостаточно для большинства заемщиков, уверены эксперты, ситуацию может спасти субсидирование ставок на вторичном рынке.
|
14.04.2022
Ипотека включена в счет
Сразу после корректировки условий льготной ипотеки с 1 апреля московские застройщики, не удовлетворившись ставкой в 12% годовых, стали возвращаться к собственным кредитным программам ниже 10%. Однако эта выгода сомнительна для покупателей: непрямую скидку девелопер может заложить в конечную стоимость квартиры, а не предоставить за счет собственной маржинальности. Эти кредиты будут выгодны покупателям жилья с большим первоначальным взносом только на короткий срок и на небольшую сумму заемных средств.
|
13.04.2022
Ипотека: вниз и еще ниже
После того, как ЦБ снизил ключевую ставку, ипотека станет еще дешевле, и заградительными можно будет перестать называть даже ставки на вторичном рынке, отмечают эксперты.
|
04.04.2022
Льготная ипотека взлетела перед обновлением условий
За неделю перед обновлением условий госпрограммы льготной ипотеки банки резко увеличили ее выдачу. Эксперты объясняют всплеск в том числе задержками с оформлением кредитов на фоне «неопределенности» первых недель марта. С 1 апреля льготная ипотека будет дороже, но все еще почти вдвое дешевле обычной, так что можно ожидать сохранения популярности программы. У банков есть возможность распределить по ней еще 300 млрд руб.
|
01.04.2022
Меняются условия льготной ипотеки
Кредиты по программе льготной ипотеки на новостройки начнут выдавать на новых условиях. Индексация социальных пенсий составит 8,6%. А жителям России и Беларуси больше не придется платить за входящие звонки в роуминге. Подробнее об этих и других нововведениях апреля - читайте в материале "РГ".
|
29.03.2022
В России изменится ставка по льготной ипотеке
С 1 апреля она повысится с 7% до 12%. Но при этом увеличится и размер суммы, которую банки смогут выдать в рамках программы. Между тем аналитики сообщают, что цены на новостройки снова пошли вверх.
|
25.03.2022
Банки начнут предлагать ипотеку с возможностью снижения ставки
Ряд банков планирует предлагать заемщикам возможность почти автоматически уменьшать процент по ипотеке по мере снижения ставок на рынке. Но, чтобы эти условия выполнялись, они должны быть прописаны в договорах, говорят эксперты.
|
24.03.2022
Льготная ставка по ипотеке удвоится
Строительная отрасль, которая не ограничивается вводом жилья, – ключевой драйвер экономики. Но еще до санкционного витка она столкнулась с удорожанием материалов, что, по оценкам Счетной палаты (СП), создавало риск усугубления проблемы незавершенного бюджетного строительства – возведение школ, больниц, трасс. А в жилищном строительстве, судя по оценкам экспертов, теперь остро актуален вопрос финансовых стимулов для застройщиков и покупателей. Правительство разработало пакет мер для строительной сферы. Самой заметной новостью стало решение поднять почти в два раза ставку льготной ипотеки. Но также увеличивается предельный размер льготной ипотеки.
|
09.03.2022
Власти обсуждают возвращение льготной ипотеки и помощь застройщикам с кредитами
Правительство России рассматривает новые меры поддержки строительной отрасли на фоне введения санкций в отношении страны и повышения ключевой ставки до 20%. В частности, власти начали обсуждать возможность изменения программы льготной ипотеки и субсидирования ставок по кредитам для девелоперов: об этих инициативах говорилось на совещании у первого вице-премьера Андрея Белоусова, проходившем на прошлой неделе, рассказал «Ведомостям» источник, знакомый с его повесткой.
|
18.02.2022
Глава Татарстана предложил продлить программу льготной ипотеки
Последний раз программу льготной ипотеки продлили до июля 2022 года. Максимальный размер кредита для всех регионов составляет 3 млн руб., ставка — 7% годовых.
|
11.02.2022
Стоимость кредитов растет вслед за ставкой ЦБ
Российские банки еженедельно поднимают ставки по ипотеке. С конца января условия для клиентов ухудшили семь крупнейших игроков рынка во главе со Сбербанком. По отдельным программам ставки приблизились к 12% годовых. С учетом дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ эксперты не исключают подорожания ипотеки до 13% и даже 15% годовых.
|
03.02.2022
Россияне стали активнее брать ипотеку в ожидании нового роста ставок
В январе выдачи ипотеки выросли почти на четверть, хотя для начала года типичен слабый спрос, сообщил ВТБ. Заемщики опасаются дальнейшего роста ставок по кредитам. Сейчас банки выдают нельготную ипотеку уже почти под 10% годовых.
|
27.12.2021
Банки стимулируют спрос низким первоначальным взносом
Российские банки начали предновогодний разогрев спроса на ипотеку с облегчения условий по кредитам с низким первым взносом. Мотивы участников рынка понятны — потенциал для роста ипотечного кредитования уменьшается, а цены на недвижимость растут. Но такой подход повышает риски и грозит ухудшением качества портфеля, предупреждают эксперты.
|
08.12.2021
Ипотека на «первичку» или «вторичку»: что выбрать?
Получить кредит на жилье без каких-либо проблем можно только в рекламе, на практике везде полно подводных камней. Разбираем все плюсы и минусы займов на новостройки и готовые квартиры.
|
01.12.2021
Отказали в ипотеке: что делать?
7 причин, по которым банки чаще всего отказывают в ипотеке. Разбираемся, что делать, чтобы получить кредит со второй попытки.
|
30.11.2021
Как ипотечный рынок оценивает прогнозы своего развития
Эксперты и банкиры раскритиковали аргументы и выводы ЦБ относительно будущего рынка ипотеки. При этом мнения разошлись. Ряд опрошенных “Ъ” игроков считают оценки регулятора заниженными, полагая, что темпы роста рынка могут превысить расчетные, например, за счет «инвестиционных» заемщиков и активного развития рынка ИЖС. Некоторые эксперты говорят, наоборот, об излишнем оптимизме ожидания выдачи 0,5 млн ипотечных кредитов в год на новостройки. Однако и те, и другие согласны в том, что аналитическая записка не отражает реальной ситуации и тенденций на рынке.
|
24.11.2021
Банки получили новые лимиты по льготной ипотеке
Банки получили от государства новые лимиты по льготной ипотеке: максимальная ставка — до 7%, сумма кредита — до 3 млн рублей для всех регионов, первоначальный взнос должен быть не менее 15% от стоимости жилья; правительство увеличило финансирование на 320 млрд рублей, до 2,4 трлн рублей, после того как программу распространили на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС), пишут «Ведомости», ссылаясь на данные «ДОМ.РФ».
|
15.11.2021
Сбербанк оценил запросы ипотечников с разными доходами
Доля клиентов с ипотекой, чья зарплата не превышает 20 тыс. руб., за два года выросла на 50%, подсчитали аналитики «Сбера». Но среднестатистический ипотечный заемщик получает больше, чем в среднем по стране.
|
11.03.2021
Братья-славяне
Семейной ипотекой чаще стали интересоваться заемщики, которые уже имеют кредит, но хотят улучшить условия по нему. Снижение доли новой ипотеки по льготным программам делает ее менее эффективной для застройщиков, говорят эксперты.
|
08.10.2021
Семейная ипотека: как получить минимальную ставку по самому заветному кредиту
Семейная ипотека — хит сезона. Станет ли она самой популярной льготной программой для покупки жилья?
|
08.09.2021
Льготная ипотека не жилец
К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы. Сокращение лимитов привело к потере интереса к ней значительной части клиентов, прежде всего из московского региона. Да и банки не пытаются стимулировать спрос, как было в начале года. На этом фоне эксперты не ожидают восстановления выдач.
|
07.09.2021
Счетная палата предложила выдавать льготную ипотеку один раз в жизни
Сейчас россияне могут оформить льготную ипотеку под 7%, а семьи с детьми — под 6%. Количество раз для оформления ипотеки не ограничено. В Счетной палате сочли необходимым ужесточить процедуру оформления ипотеки.
|
06.09.2021
Уралсиб разместит допэмиссию на 12.8 млрд. руб. для поглощения Автобанк-НИКойла, ИБГ НИКойл, Кузбассугольбанка и БНБ, и войдет в тройку российских банков по капитализации
Правительство хочет проверить, насколько успешным может оказаться обмен данными при оформлении ипотеки с помощью российской технологии распределенного реестра «Мастерчейн». Постановление о старте такого эксперимента 3 сентября подписал председатель правительства Михаил Мишустин. Он должен начаться не позднее 1 декабря и завершиться к октябрю 2022 г.
|
02.09.2021
Конец ипотеке: как резкое снижение объема жилищных кредитов меняет рынок
Выдача ипотеки в июле снизилась примерно на 20%, следует из данных ЦБ. При этом в долевом строительстве было оформлено на 47% меньше кредитов. Падение произошло на фоне изменения программы льготной ипотеки и ее фактического сворачивания в Москве и Санкт-Петербурге. Как дальше поведет себя рынок жилья – в материале «Газеты.Ru».
|
31.08.2021
Выдача кредитов в Москве будет сокращаться
После обновления с 1 июля условий госпрограммы льготной ипотеки выдачи кредитов в денежном и в количественном выражении сократились в два-три раза. С учетом более низких лимитов ипотечные кредиты выдаются в основном в регионах. Свои позиции в сегменте укрепляет Сбербанк, имеющий не только широкую филиальную сеть, но и большое число проектов финансирования застройщиков.
|
27.08.2021
У ипотеки нашлись новые клиенты
Перед самозанятыми может открыться возможность получения ипотечных кредитов. До сих пор банки выдавали этой категории заемщиков ипотеку штучно и в «ручном режиме», но теперь переходят на автоматизированную оценку рисков. Но речь все равно пока идет лишь о единичных кредитных организациях. Решить проблему системно могла бы специализированная ипотечная госпрограмма для самозанятых, подготовкой которой уже планируют заняться депутаты.
|
10.08.2021
Первые выводы о жизни без льготной ипотеки
Программа льготной ипотеки на новостройки работает по новым правилам с 1 июля. Итоги первого месяца подвели аналитики ЦИАН.
|
30.07.2021
За высоким отбором: уровень одобрения ипотеки упал до минимума за четыре года
Уровень одобрения заявок по ипотеке к началу июля сократился до минимума за последние несколько лет, сейчас он находится в диапазоне от 63,7 до 66%, сообщили «Известиям» в бюро кредитных историй. В банках пояснили, что в этот период был большой поток желающих оформить жилищные кредиты из-за рекордно низких ставок и доля качественных клиентов среди них оказалась низкой. В дальнейшем процент одобрений во многом будет зависеть от ситуации в экономике, размера ставок, уровня закредитованности заемщиков и стоимости жилья, считают опрошенные «Известиями» эксперты.
|
14.07.2021
В мутной воде: в России хотят запретить плавающие ставки по ипотеке
В Совфеде разработали законопроект о запрете плавающих ставок по ряду кредитов, в том числе по ипотеке. Это предлагают в целях защиты интересов заемщиков — физических лиц. Применять плавающую процентную ставку хотят запретить по потребительским кредитам, выданным на срок до одного года или свыше 20 лет. Зачем нужны плавающие ставки, стоит ли их запрещать и какие риски для банков и заемщиков они несут — выясняли «Известия».
|
07.07.2021
Ипотека разогналась на финише
В июне банки заметно нарастили выдачу ипотеки. При этом ряд кредитных организаций показал не только внушительный прирост год к году, но и рекордные выдачи за всю историю. На спрос в большей степени повлияла программа льготной ипотеки на новостройки, которая стала менее выгодной с 1 июля, указали “Ъ” банкиры.
|
29.06.2021
Новостройки попрощались с сельской ипотекой?
После долгой паузы банки возобновили прием заявок на сельскую ипотеку – госпрограмму с самыми щедрыми на сегодня условиями кредитования. BN.ru разбирался, насколько она актуальна для пригородных новостроек Петербурга.
|
23.06.2021
Льготную ипотеку берут банки
Эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» (НКР) повысили оценку выдачи ипотечных кредитов. Если раньше они прогнозировали падение выдач в сравнении с прошлым годом, то сейчас ожидают роста на 4,5–9% — до 4,6–4,8 трлн руб. Льготные программы в новых условиях обеспечат новый рекорд, считают аналитики. Банкиры соглашаются, что выдачи по этому году превысят прошлогодний рекорд, но указывают, что на фоне изменений в льготных кредитах спрос переключится на собственные программы банков.
|
02.06.2021
Граждане все чаще берут кредит на первый взнос по ипотеке
Доля ипотеки, в которой для финансирования первого взноса использовался другой кредит, по оценке АКРА, достигла не менее 7% от общего объема. По мнению экспертов, этому способствовал запуск в прошлом году льготной госпрограммы по ипотеке на новостройки. Когда клиент берет кредит, чтобы оплатить первоначальный взнос, его долговая нагрузка растет, равно как и вероятность выхода на дефолт.
|
31.05.2021
Более трети крупнейших банков повысили ставки по ипотеке в мае
Банкиры все активнее ухудшают условия ипотеки. В мае семь банков из топ-20 повысили ставки по программам, продолжив тенденцию, начавшуюся в апреле после мартовских минимумов. Сейчас темпы и масштабы роста ускорились, достигнув в ряде случае 1,5 процентного пункта (п. п.). Эксперты пока не считают уровень ставок критичным для спроса и не видят причин изменения тренда в ближайшем будущем.
|
27.05.2021
За заемщиков по ипотечной госпрограмме обострилась ценовая конкуренция
Как выяснил “Ъ”, доля лидера ипотечного рынка, Сбербанка, в выдачах льготных кредитов на новостройки с начала года снизилась на два процентных пункта, опустившись ниже 46%. Это происходит на фоне роста активности других кредитных организаций, в том числе за счет снижения ставок по программе. Доля льготных кредитов в ипотечных портфелях банков растет, отмечают эксперты, и остановка программы для них может обернуться падением продаж.
|
26.05.2021
Прикроют дверь: Центробанк ограничит выдачу ипотеки с низким взносом
В России продолжает действовать программа льготной ипотеки, обсуждают и возможность ее продления. Однако на рынке уже есть признаки перегрева: заемщики излишне закредитованы и рискуют не справиться с долговой нагрузкой. Поэтому ЦБ решил ужесточить выдачу банками ипотечных займов c низким первоначальным взносом — ниже 20%. Как новые правила регулирования отразятся на клиентах банков, сложнее ли будет получить ипотечный кредит, ждать ли роста ставок и поможет ли это охладить рынок, выясняли «Известия».
|
23.05.2021
Жилье в онлайн
Россияне все чаще берут ипотеку — совокупный долг по ней уже приблизился к 10 трлн руб. Сейчас решить квартирный вопрос с помощью кредита гораздо легче, учитывая невысокие — даже по сравнению с уровнем двухлетней давности — ставки. Одновременно банки начинают предлагать и полностью дистанционные сделки. Однако удаленный процесс удешевляет стоимость сделки для банка, но не для клиента. Так что необходимо быть очень внимательным, чтобы в итоге несколько сэкономленных визитов в банк и МФЦ не обернулись дополнительными тратами и навязанными услугами.
|
21.05.2021
Остаться дома: как не потерять ипотечное жилье, если остался без дохода?
Коронавирус внес большие коррективы в жизнь многих. Уровень доходов снизился, что неминуемо привело к проблеме с выплатами кредитов. Так, согласно печальным цифрам Банка России, долги по ипотечным займам на 1 марта текущего года составили 9,5 трлн рублей. И вряд ли ситуация кардинально изменится в ближайшее время! Что же делать, если упавший доход не позволяет гасить ипотеку? О возможных вариантах сохранить жилье рассказал управляющий партнер ГК «ЕЮС», коммерческий директор Андрей Хорошилов.
|
21.05.2021
Теперь дороже
Через полтора месяца в России истечет срок действия программы льготной ипотеки, запущенной весной 2020-го для поддержки граждан. Дешевые жилищные кредиты стали одним из немногих плюсов пандемии, особенно для тех, кто не побоялся оформить их сразу, в период самого жесткого локдауна, когда спрос на квартиры был еще очень вялым. Спустя пару месяцев опасения относительно коронавируса заметно ослабли, и на рынке жилья начался настоящий ажиотаж. Квартиры сильно подорожали, а теперь, вероятно, вырастут и ставки по ипотеке — льготную программу если и продлят, то не во всех регионах. Банки между тем уже начали менять условия выдачи обычных, нельготных жилищных кредитов, и не в лучшую для потенциальных заемщиков сторону. Конец ипотечного лета и его неоднозначные последствия — в материале «Ленты.ру».
|
21.05.2021
Инвесторы вытесняют льготников
Доля ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом к концу первого квартала опустилась до пятилетнего минимума. Эксперты полагают, что это произошло из-за роста инвестиционного спроса на недвижимость на фоне снижения доходности банковских вкладов. Кредиты с низкими первыми взносами доступны лишь ограниченному числу заемщиков и часто выдаются в партнерстве с отдельными застройщиками. Но нередко банки готовы идти на дополнительные издержки, связанные с повышенными требованиями ЦБ к капиталу, поскольку получают повышенные проценты. Поэтому эксперты допускают разворот тренда.
|
17.05.2021
Перрон останется: россиянам хотят продлить льготную ипотеку
В 2020 году Россия пережила ипотечный бум — объем выдачи кредитов стал рекордным. Ажиотаж подогрела программа льготной ипотеки под 6,5% годовых. Обратной стороной стал взлет цен на жилье, в первую очередь на новостройки. Эксперты указали на риски перегрева рынка, но программу продлили до июля 2021 года. Сейчас обсуждается очередное расширение срока ее действия. Нужно ли продлевать льготную ипотеку и ждать ли очередного скачка цен на жилье, выясняли «Известия».
|
12.05.2021
Долги не сразу строились
В начале 2021 года россияне, впервые привлекающие заемные средства, чаще всего брали POS-кредиты или микрозаймы. На их долю пришлось более половины всех первых займов. Такая тенденция наблюдается в условиях кризиса после пандемии и сокращения доходов населения, а также ужесточения банковского скоринга. Вместе с тем среди первых кредитов резко выросла доля ипотеки — на фоне резкого снижения ставок качественные заемщики решили поправить жилищные условия.
|
06.05.2021
Процент недоверия: банки могут сократить одобрение ипотеки на 10%
К концу года банки будут на 10% реже одобрять ипотечные кредиты, достаточные для покупки желаемых квартир, ожидают опрошенные «Известиями» участники рынка недвижимости. Аналитики связывают такой прогноз с повышением ключевой ставки и возможным грядущим увеличением ипотечных ставок. Также специалисты учли, что налоговики получили расширенный доступ к банковской тайне и то, что требования к заемщикам могут быть ужесточены. Снижение доли одобренных ипотечных кредитов может снизить спрос на новостройки, что приведет к росту предложения и стабилизации цен, указали эксперты.
|
Ипотека молодой семье
