19.09.2017
Жилищный рынок ожидает бум
Жилищный рынок в 2018 году может поставить несколько рекордов. Как сообщил «Известиям» гендиректор Агентства ипотечного жилищного кредитования (АИЖК) Александр Плутник, объем выдачи ипотеки превысит 2 трлн рублей, а количество оформивших кредит на покупку квартиры семей вырастет до 1,2–1,3 млн. Кроме того, в 2018 году АИЖК ожидает рост строительства жилья примерно на 10%. Агентство прогнозирует бум на рынке, который будет определяться падением ставок, ростом доходов граждан и запуском механизма госгарантий — Фонда защиты дольщиков, призванного заметно снизить риски для населения при покупке строящегося жилья. Банкиры делают еще более оптимистичные прогнозы.
|
07.09.2017
Ипотеку выдадут за розницу
Альфа-банк меняет свою стратегию развития в розничном сегменте — теперь фокусом кредитования станет ипотека, от которой банк сознательно отказался несколько лет назад. Интерес к ипотеке логичен, ведь последние годы именно этот продукт является ключевым драйвером роста кредитного портфеля для банков, и Альфа-банк планирует войти в пятерку лидеров рынка. Однако для реализации таких амбициозных планов банку придется демпинговать, считают участники рынка, да и рынок недвижимости сейчас находится не в самой лучшей форме.
|
06.09.2017
Дешевая ипотека? Да ладно...
О том, что ипотечные ставки упадут (по нашим меркам) «ниже некуда», банкиры и эксперты говорят не первый месяц. Уже сейчас процент за кредитное жилье является самым низким за всю историю постсоветской России. Есть ли куда еще дешеветь ипотечным кредитам?
|
31.08.2017
Ипотека победила кризис
Средневзвешенная ставка по кредитам на покупку жилья в рублях на 1 августа составила 11,1%. Это минимум с 2009 года. Однако желающих взять кредит, несмотря на рекордно низкие ставки, пока не сильно прибавилось, отмечают эксперты. Они также полагают, что гражданам не стоит ждать, что в обозримой перспективе ставки опустятся до 6–7%, которые обещал Центробанк.
|
29.08.2017
Без квартиры, но с кредитом
Как выяснила «Газета.Ru», доля ипотечных заемщиков среди обманутых дольщиков может достигать, по разным данным, от 25 до 40%. При этом всего 5–10% из них смогли вернуть заемные средства. В проигрыше оказываются и заемщики, которые оказываются без денег и квартиры, и банки — поскольку недостроенный объект является обеспечением по кредиту.
|
23.08.2017
Правительство озаботилось снижением ставок по жилищным кредитам
Нынешний уровень ставок по ипотеке не устраивает власти. Возможность его снижения премьер Дмитрий Медведев поручил проанализировать министерствам и ведомствам. Предложения по итогам анализа должны быть представлены в правительство в начале октября. Однако если крупные банки могут найти на это ресурсы, то небольшие игроки, по их словам, могут потерять еще большую долю рынка.
|
18.08.2017
Как избавиться от ипотеки
Ипотечные заемщики устремились в банки с заявлениями о рефинансировании своих кредитов. Больше всего заявок поступает от заемщиков, оформивших ипотеку в 2012—2014 годах. Банки.ру выяснял, кому рефинансирование поможет снизить нагрузку на личный бюджет.
|
19.07.2017
Доступная ипотека сбила цены на квартиры
Цены на вторичном рынке жилья постепенно опускаются. За первое полугодие 2017 года снижение цен в среднем по России составило 2,8% относительно уровня цен в тот же период 2016 года. При этом, например, в Москве стоимость квартир опустилась на 5%, а в отдельных сегментах и на 17%. По мнению участников рынка, вторичное жилье продолжает дешеветь из-за того, что квартиры на первичном рынке становятся всё доступнее.
|
17.07.2017
Ипотечных заемщиков защитят от девальвации и кризиса
Проект закона, запрещающий банкам обращать взыскание на предмет залога по ипотечному кредиту в случае форс-мажора, внесен в Госдуму. Авторы предложили отнести к обстоятельствам непреодолимой силы помимо стихийных бедствий и войн финансовые кризисы и девальвацию рубля. Новую норму предлагается распространить на все кредиты, выданные с 1 сентября 2014 года. В комитете Госдумы по финансовым рынкам неожиданно увидели «рациональное зерно» в таких предложениях, хотя настаивают на существенной проработке проекта.
|
13.07.2017
Господдержку получат только валютные ипотечные заемщики
Как стало известно “Ъ”, профильные ведомства наконец согласовали заключительный вариант новой госпрограммы помощи ипотечным заемщикам. Вопреки первоначальным планам, она будет направлена на поддержку исключительно валютных заемщиков, а не всех, кто оказался в сложной ситуации, и сможет охватить до 2 тыс. человек. Более 15 тыс. рублевых заемщиков, собравших документы, но не успевших воспользоваться прежней программой, помощи так и не дождутся.
|
07.07.2017
Рынок ипотеки достигнет 2,5–3 трлн рублей к 2018 году
К концу 2018 г. рынок ипотеки может удвоиться по сравнению с 2016 г. и достигнуть 2,5–3 трлн руб., следует из обзора Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). Столь внушительным ростом рынок будет обязан ставке по кредиту, которая к концу 2017 г. в среднем будет 10% годовых и даже ниже, полагают в агентстве, а в 2018 г. и вовсе достигнет 9%.
|
06.07.2017
Мэрия Москвы: ставка по ипотеке для программы реновации должна быть 7%
Льготная ставка по ипотеке для заемщиков, которые переселятся из старых домов в новые по программе реновации Москвы, должна быть 7%, заявил в среду заместитель мэра Москвы по вопросам градостроительной политики и строительства Марат Хуснуллин.
|
27.06.2017
«Самое время покупать жилье в ипотеку»
В среднесрочной перспективе годовой объем выдачи ипотеки возрастет в два раза, а ставка по ипотечным кредитам станет однозначной уже в начале следующего года. Об этом, а также о разработке стандартов комфортной городской среды, которые лягут в основу преобразования российских городов, в интервью «Газете.Ru» рассказал генеральный директор Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Плутник.
|
21.07.2016
Ипотека в мае вышла на рекорд
Объем выданных в мае 2017 года ипотечных кредитов составил свыше 140 млрд рублей, что на 35% больше, чем за май прошлого года. Такова предварительная оценка Агентства ипотечного жилищного кредитования (АИЖК), с которой ознакомились «Известия». Такие темпы прироста являются рекордными за всю историю развития ипотечного кредитования в России. Примечательно, что результата удалось добиться, несмотря на окончание государственной программы субсидирования ставок. Опрошенные «Известиями» банки из топ-30 крупнейших уверены, что до конца следующего года ставки могут снизиться еще на 1–2 процентных пункта.
|
19.06.2017
Правдивые истории валютных ипотечников, рассказанные ими самими
Хотя публичная острота проблемы валютных ипотечников в России спала, они время от времени продолжают пикетировать банки вплоть до здания ЦБ и устраивать голодовки. А большинство просто живет в неоплатном долгу. Банки.ру собрал истории валютных заемщиков, ставших жертвами обвала рубля.
|
15.06.2017
Проблемную ипотеку поддержат рублем
Как стало известно “Ъ”, в новом варианте программы помощи ипотечным заемщикам, которую планируется согласовать в ближайшее время, скорее всего, не будет ограничения по валюте. На том, чтобы сохранить помощь и рублевым заемщикам, настоял крупнейший игрок на ипотечном рынке — Сбербанк, который принял тысячи заявок по старой программе, но не успел удовлетворить их. Теперь ключевыми критериями для оказания помощи предлагается установить падение дохода заемщика на 30% и более или увеличение размера платежа по кредиту на 30% и более. Впрочем, и это еще не конец дискуссии.
|
15.06.2017
Материнский капитал внесут в реестр
Использование материнского капитала при покупке квартиры может обернуться неожиданными проблемами для банков. Нередко получатели маткапитала «забывают» об обязанности выделить долю членам семьи в приобретенной с использованием данных средств квартире. Это может повлечь признание сделок по купле-продаже такой недвижимости в дальнейшем недействительными и создать многочисленные проблемы банкирам в случае оформления ипотеки на них.
|
09.06.2017
Ставки ипотеки будут в районе 6–7% к 2019 году – АИЖК
Ставка ипотеки опустится ниже 10% на границе 2017-2018 гг., а через два года достигнет 6-7%, заявил гендиректор АИЖК Александр Плутник.
|
08.06.2017
Почему в России снизился спрос на ипотеку
Прогнозы роста ипотечного рынка в 2017 году вряд ли оправдаются, если не прекратится падение доходов среднего класса.
|
07.06.2017
Ипотеку вписали в реновацию
Ко второму чтению в законопроекте о реновации появились нормы, определяющие судьбу ипотечных квартир в сносимых пятиэтажках. Согласно им, при ипотеке залог будет автоматически перенесен на новую квартиру вне зависимости от согласия на то кредитора и заемщика, а условия кредита при этом останутся неизменными. В то же время вопрос равноценности новых и старых квартир в случае ипотеки остается открытым, что несет для банков риск снижения обеспечения по ранее выданным ссудам в случае существенной разницы в цене старого и нового жилья.
|
07.06.2017
Из-за Сбербанка ставки ипотеки опустились до пятилетнего минимума
Средневзвешенная ставка ипотечных жилищных кредитов, выданных банками в апреле, опустилась до 11,45%, следует из данных ЦБ. Это минимальное значение за последние пять лет, меньше было лишь один раз – в ноябре 2011 г., до 11,4% (статистика ЦБ доступна с 2009 г.).
|
06.06.2017
Ипотека уходит в валютную зону
Спустя месяц после поручений президента и премьера проработать вопрос помощи проблемным ипотечным заемщикам проект решения так и не согласован. При этом дискуссия начала смещаться в сторону валютной ипотеки, хотя исходно программа была рассчитана и на рублевых заемщиков. Минфин и Минэкономики предлагают субсидировать часть долга валютным заемщикам, а Минстрой — конвертировать их кредиты по курсу выдачи. Баталии между чиновниками продолжаются, а вопрос помощи заемщикам, потратившимся ранее на подачу заявки, но не попавшим в программу из-за ее досрочного окончания, остается открытым.
|
06.06.2017
Банки возвращают ипотеку без первоначального взноса
В России вновь появилась возможность приобрести жилье в кредит без оплаты первоначального взноса. По оценке компании «Метриум Групп», такое предложение действует для 73% квартир в новостройках массового сегмента. До 2014 года такие кредиты пользовались большой популярностью на рынке, однако после начала кризиса ипотеку без первоначального взноса несколько лет было невозможно получить. Теперь банки из-за роста конкуренции снова видят потенциал в таких программах. Они востребованы у покупателей, которые не готовы терять несколько лет, чтобы накопить на первоначальный взнос.
|
26.05.2017
Ипотечников отправили на доработку
Обсуждение продления программы поддержки ипотечных заемщиков зашло в тупик. Минстрой, ответственный за исполнение соответствующего поручения правительства, в своих предложениях указал: вместо того чтобы помогать заемщикам материально, стоит повысить их финансовую грамотность. Впрочем, бросать на произвол судьбы тысячи заемщиков в предвыборный год не лучшая идея, поэтому и ЦБ, и Минфин выступили за продление программы. Минстрою же правительство рекомендовало снова проработать вопрос и представить предложения по существу.
|
23.05.2017
Ипотека ждет ответа
Вчера правительство получило предложения от профильных ведомств о дальнейшей реализации программы помощи ипотечным заемщикам. По информации "Ъ", только Минфин и ЦБ выступают за продление программы, так как около 30 тыс. заемщиков подали заявки, но на них не хватило исходно выделенных денег. Ждут продолжения и банки, а вот Минстрой и Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) считают нужным поддержку прекратить. Теперь слово за правительством.
|
22.05.2017
Ставка по ипотеке на пути к историческому минимуму
Ставки по жилищным кредитам в трехлетней перспективе могут опуститься ниже 8% годовых, если инфляция всё это время не будет превышать 4%, считает ряд опрошенных «Известиями» банкиров. Однако в обозримом будущем россияне не смогут взять ипотеку под «европейские» 3–5%, убеждены эксперты. Причина — в нестабильной макроэкономической ситуации, неуверенности в росте экономики и сохраняющихся рисках кредитования.
|
18.05.2017
Ипотека не вписалась в срок годности
Как выяснил "Ъ", больше половины заявок на реструктуризацию ипотечных кредитов — порядка 30 тыс. штук — были поданы, когда объем средств, выделенных на соответствующую госпрограмму, закончился. Переоформить свои кредиты заемщики, обратившиеся за помощью в последние месяцы, уже не смогут. Решения о продлении сроков действия программы пока нет, при этом публичные заявления чиновников о необходимости ее совершенствования не вносят ясности в ситуацию.
|
17.05.2017
Ипотечный капкан
Читательница Банки.ру, взявшая в банке ипотечный кредит, рассказала, как забота государства о детях поставила семью в тупиковую ситуацию. Выходом могла бы стать госпрограмма помощи ипотечным заемщикам, попавшим в трудную жизненную ситуацию. Но ее действие в данный момент приостановлено.
|
07.05.2017
Ипотечные ставки идут на рекорд
Ставки по ипотечным жилищным кредитам в первом квартале 2017 года продолжили снижение, сообщает ЦБ. В марте средневзвешенная ставка опустились до 11,68% годовых. По прогнозам экспертов, к концу года она может перейти рубеж в 10%, если регулятор продолжит смягчать денежно-кредитные условия.
|
27.04.2017
Почему в Крыму покупка недвижимости в кредит не стала массовой
Для развития ипотечного кредитования в Крыму сейчас есть все предпосылки: увеличивающиеся предложение жилья в новостройках и растущий спрос на банковские кредиты. Более того, среди регионов России у республики самый низкий процент невозврата займов - 3,4. Но при этом спрос на ипотеку остается неудовлетворенным.
|
27.04.2017
Ипотека перешла в качество
Темпы роста просроченной задолженности по ипотеке в I квартале достигли минимума за два года. Такая оценка содержится в исследовании Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с которым ознакомились «Известия». Эксперты объясняют позитивные изменения улучшением финансового положения населения. Банкиры добавляют, что уровень просрочки упал также и за счет программ реструктуризации, а общее оздоровление рынка позволит снизить ставки к концу года до 10%.
|
26.04.2017
Банки выписываются из пятиэтажек
Ко второму чтению законопроекта по реновации пятиэтажек, в рамках которого планируется снос 8 тыс. домов в Москве, выяснилось, что в документе никак не учтен ипотечный вопрос. Экспертная группа с участием крупнейших банков готовит поправки, которые определят, как быть с залогами по ипотечным ссудам, если ими оказались квартиры в домах "под снос". В частности, в рамках этих поправок поднят принципиально важный для всех собственников квартир в пятиэтажках вопрос равноценной замены жилья — не по метражу, а по цене.
|
18.04.2017
«Повышая доступность ипотеки, мы повышаем доступность жилья»
Генеральный директор АИЖК Александр Плутник — об ипотеке, антикризисных мерах и развитии жилищной сферы.
|
28.03.2017
Банки готовы и дальше снижать ставки по ипотеке
Снижение ставок по ипотечным кредитам может произойти в ближайшее время. Хотя ведущие банки уже сократили их в последние пару месяцев в среднем на процент. Сейчас минимальная ставка по ипотечному кредиту составляет 10,9 процента.
|
27.03.2017
Темпы выдачи ипотеки замедлятся почти вдвое
Темпы роста выдачи займов на покупку жилья в этом году замедлятся почти вдвое по сравнению с 2016 годом — до 15%. Драйвером роста всего рынка станет Санкт-Петербург — об этом говорится в обзоре регионального ипотечного кредитования, подготовленном агентством «Эксперт РА». Несмотря на спад динамики ипотечного рынка, девелоперы продолжат снижать цены на фоне роста конкуренции, прогнозируют эксперты.
|
24.03.2017
В феврале выдачи ипотеки снизились на 22% по сравнению с 2016 годом
В январе-феврале этого года банки выдали ипотечных кредитов на 182 млрд руб., следует из оценки АИЖК, это на 8% меньше, чем в 2014 г., который стал рекордным по выдачам — 1,76 трлн руб. Однако если сравнивать февральские выдачи с прошлым годом, то они, по предварительной оценке АИЖК, сократились на 22% до 111 млрд руб. Данных ЦБ за февраль еще нет.
|
13.03.2017
Банкиры выселяют из хрущевок
Прозвучавшее в конце февраля заявление столичных властей о скором сносе всех пятиэтажек в Москве вызвало ответную реакцию банков, кредитовавших граждан на покупку такого жилья. Как выяснил РБК, для снижения рисков утраты залога ряд банков-кредиторов уже начал работу с заемщиками.
|
07.03.2017
Госпрограмма помощи ипотечным заемщикам завершается досрочно
Бюджетные деньги, выделенные на поддержку ипотечных заемщиков, оказавшихся в трудной финансовой ситуации, уже нашли получателей. Как рассказали «Известиям» в Агентстве ипотечного жилищного кредитования (АИЖК), все 4,5 млрд рублей по госпрограмме фактически выбраны банками и направлены на реструктуризацию ипотеки. Таким образом, госпрограмма может считаться успешно завершенной уже в ближайшие дни, хотя официальный срок ее завершения — 31 мая.
|
01.03.2017
Ипотека валится в застой
Ипотечный рынок вырос в прошлом году благодаря госпрограмме и снижающимся ставкам, говорится в отчете НАФИ. При этом банкиры обещают, что в 2017 году ставки по жилищным кредитам «дойдут до исторических минимумов». Уже сейчас ставки по жилищным кредитам находятся на уровне 2012 года. Впрочем, эксперты не ждут ипотечных рекордов от 2017 года. В лучшем случае удастся выдать жилищных кредитов столько же, как в 2014 году.
|
01.03.2017
Банки жалуются на проблемы с выдачей ипотеки
Из-за проблем с Единым государственным реестром недвижимости (ЕГРН) банкам стало сложнее выдавать ипотеку, говорится в письме Ассоциации российских банков (АРБ) руководителю Росреестра Виктории Абрамченко. С 2017 г. Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и государственный кадастр недвижимости объединены в ЕГРН. Но предоставление сведений из него в форме выписок, содержащих информацию об объектах недвижимости, Росреестр не реализовал, говорится в письме, в связи с чем банкам трудно оформлять ипотечные сделки.
|
20.02.2016
Ипотека не станет доступнее
Сбербанк объявил о снижении ставок по ипотеке, задав общий тренд рынку. Другие игроки ипотечного рынка вынуждены идти на аналогичные меры, чтобы не проиграть в конкуренции за клиента. Впрочем, пока снижение скорее формальное, а уровень ставок по-прежнему слишком высок для того, чтобы ипотека стала доступным продуктом для широких слоев населения.
|
15.02.2017
К концу года средняя ставка по ипотеке снизится до 9,8 процента
Эксперты считают российских ипотечных заемщиков одними из самых надежных в мире. Поэтому, по словам гендиректора Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александра Плутника, уже к концу этого года ставки по ипотечным кредитам могут снизиться до 9,8 - 10 процентов.
|
07.02.2017
Ипотеку отпустили в свободное плавание
Программа господдержки ипотечного рынка завершена. Денег на льготные процентные ставки банкам в 2017 году не дадут, но некоторые социальные группы заемщиков могут рассчитывать на адресную поддержку государства.
|
06.02.2017
Жилищное кредитование растет, несмотря на падение доходов населения
Ипотека по-прежнему пользуется популярностью у россиян, несмотря на кризис. В конце 2016‑го ее доля в кредитном портфеле банков достигла 33%, прибавив более 3% за год. И это притом что доходы населения падают два с половиной года подряд. Как поясняют эксперты, гражданам удалось улучшить свои жилищные условия за счет государственных программ субсидирования. Кроме того, внес свою лепту и ЦБ, который понизил ключевую ставку до 10%. А это способствовало уменьшению кредитных ставок. Однако это не предел. В 2017 году специалисты ожидают дальнейшего роста на ипотечном рынке, что в свою очередь положительно отразится на общей экономической ситуации в стране.
|
31.01.2017
Россияне стали хуже платить по ипотеке
Ипотека, на которую банкиры сделали ставку как на наиболее надежный сегмент розничного кредитования, не оправдала ожиданий. В 2016 году именно ссуды на приобретение жилья обеспечили рост кредитов физлицам, но они же показали самый высокий рост просрочки в количественном выражении. Такое открытие сделали бюро кредитных историй (БКИ) — по их данным, число ипотечных кредитов, просроченных более чем на 90 дней, выросло на 20%, их объем достиг 160 млрд руб. Эксперты ждут продолжения роста из-за падения доходов населения.
|
24.01.2017
Ипотека отбирает портфель у розницы
Банки расширяют долю жилищных ссуд в своих активах. Ипотека в структуре их кредитных портфелей достигла трети к концу прошлого года, что является историческим максимумом. Таковы результаты исследования этого рынка, подготовленного специально для «Известий». Интересу банкиров к ипотеке способствовала прежде всего госпрограмма субсидирования.
|
20.12.2016
Ипотека повисла в воздухе
Выживет ли ипотечный рынок без госсубсидий? И каким будет качество этой жизни? «ЭВ» узнавал будущее российской ипотеки. По мнению экспертов, скорее всего, ипотеке придется развиваться без господдержки. Но вероятность сюрпризов сохраняется.
|
09.12.2016
Женщины стали реже брать ипотеку
Женщины стали брать кредит в 1,7 раза реже, выяснило крупное столичное агентство недвижимости при изучении данных об оформлении ипотеки в Москве за прошедшую осень.
|
07.12.2016
Россияне отложили спрос на ипотеку
В октябре российские заемщики снизили кредитную активность в сегменте ипотеки. Общее количество и объемы новых кредитов в этом месяце снизились на 8%. Такие данные приводит Объединенное кредитное бюро (ОКБ, «дочка» Сбербанка). И это невзирая на то, что в преддверии последнего квартала 2016 года банки существенно смягчили условия по выдаче средств на покупку жилья. Однако эксперты считают, что причина снижения активности — явление временное, и в 2017 году нас могут ожидать новые достижения на рынке ипотеки. По данным ЦБ, почти 70% банков ожидают повышения спроса на ипотечные кредиты уже в конце года.
|
01.12.2016
Успеть за ставкой
В этом году заканчивается программа государственной поддержки ипотечного кредитования. Говорят, что завершение льготной ипотеки уже вызвало небывалый ажиотаж со стороны покупателей. Так ли это на самом деле, "РГ" попыталась выяснить совместно с экспертами рынка.
|
Ипотека молодой семье
