10.08.2020
В России кончаются качественные ипотечные заемщики
Ипотечные ставки снижены до «сказочного» уровня 6,5% годовых (и даже ниже), но подавляющему большинству россиян недвижимость по-прежнему не по карману. Поэтому власти решили взяться за первоначальный взнос. Однако такая «помощь» может выйти боком и бюджету, и самим заемщикам. А главное – никак не облегчит задачу обеспечения граждан жильем. Ведь людям нужны не кредиты, а квартиры, доступность которых зависит прежде всего от стоимости квадратного метра, а не от величины ипотечных ставок и размера первоначально взноса, отмечает специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU».
|
05.08.2020
У банков появилась новая схема отъема уже оплаченной ипотеки
В "Российскую газету" обратилась Наталья Аристова, пресс-секретарь "Объединения многодетных семей Москвы", и рассказала про одного из членов объединения и его несчастье.
|
04.08.2020
Льготную сельскую ипотеку под 3% можно получить до конца 2022 года
Россельхозбанк продолжает прием заявок на сельскую ипотеку. К началу августа банк выдал льготных кредитов на сумму более 26 млрд рублей, сообщили "РГ" в банке.
|
04.03.2020
Неуспевшим накопить: снижен первый взнос по льготной ипотеке
Первый взнос по льготной ипотеке в России снижен до 15% – соответствующее постановление утвердил глава правительства РФ Михаил Мишустин. В программе смогут участвовать заемщики, которые не успевали накопить нужную сумму к грядущему ноябрю. Ранее президент РФ Владимир Путин заявил об «исторической возможности» решить жилищный вопрос в стране.
|
03.08.2020
Кому выгодна Концепция регулирования ипотечного страхования?
Банк России представил Концепцию регулирования ипотечного страхования, которая предполагает страхование объектов залога, здоровья и жизни заёмщиков за счёт самих банков. Против ряда ее положений высказались страховщики, но пока не нашли понимания у регулятора.
|
03.08.2020
Граждане активно берут кредиты на покупку коттеджей
Крупнейшие российские банки отметили резкий рост портфеля ипотечных кредитов на загородное жилье — более 60% в первом полугодии. Режим самоизоляции заставил тех, кто раньше снимал коттеджи или дачи, задуматься об их покупке. Превратить это в устойчивый тренд помогают заметно снизившиеся ставки по ипотеке, сделавшие кредиты доступными более широкому кругу клиентов. Однако не все банки готовы кредитовать клиентов под залог низколиквидных активов, а дополнительные расходы на такую недвижимость ограничивают потенциальный спрос.
|
30.07.2020
У банков выдалась ипотека
Ипотечные портфели банков существенно выросли в июне во многом благодаря государственной программе льготного ипотечного кредитования под 6,5% годовых. Одни участники рынка считают, что ее стоит продлить и на следующий год, поскольку она не только дает возможность гражданам дешевле купить жилье, но и поддерживает смежные со строительством отрасли хозяйства. Другие считают, что свою задачу она уже выполнила и рынок не заметит ее сворачивания, поскольку из-за снижения ключевой ставки ЦБ проценты по ипотеке к моменту ее окончания будут вблизи 6,5%.
|
28.07.2020
Высокие риски: почему с ипотекой лучше повременить
По предварительным подсчетам, выдачи ипотечных кредитов в июле не уменьшились, и даже могут превысить уровень предыдущего месяца, рассказали «Газете.Ru» эксперты рынка. Снижение ключевой ставки может повлиять на доступность ипотеки только в долгосрочной перспективе, однако торопиться с приобретением жилья в кредит все равно не стоит.
|
28.07.2020
Прерванная ипотека. Может ли банк отказать в кредите после сделки?
Сделка состоялась, первоначальный взнос уплачен, и право собственности перешло к покупателю. И вдруг банк передумал и отказал заемщику в ипотечном кредите. Почему так происходит?
|
27.07.2020
Выдачи ипотеки вернулись к двузначным темпам роста
В июне банки оформили примерно на четверть больше ипотечных кредитов, чем годом ранее, подсчитали в ОКБ. Участники рынка подтверждают: ипотека восстановилась благодаря льготной госпрограмме и спросу на рефинансирование.
|
24.07.2020
Кому доступна ипотека с низким начальным взносом
С начала пандемии многие крупные ипотечные банки, снижая ставки ипотеки, ужесточили условия выдачи жилищных кредитов. В частности, изменения коснулись размера минимального первоначального взноса. Например, среди 10 крупнейших банков по величине ипотечного портфеля четыре увеличили минимальный взнос заемщика. Так, Райффайзенбанк поднял его по кредитам на первичное и вторичное жилье на 5–10 процентных пунктов (п. п.) до 20% от стоимости жилья, ФК «Открытие» – с 10 до 20%, Альфа-банк – с 15 до 20% для кредитов на готовое жилье, а Промсвязьбанк – на 5 п. п. до 15% по кредитам на новостройки и вторичные квартиры. Промсвязьбанк также отказался от ипотечной программы на столичные новостройки с нулевым первоначальным взносом, которая действовала еще в феврале. Об этом свидетельствуют данные мониторинга маркетингового агентства Маrcs, с ними ознакомились «Ведомости». По данным агентства, Сбербанк еще в феврале также повышал минимальный первоначальный взнос для зарплатных клиентов с 10 до 15%, но позднее вернул его на прежний уровень.
|
23.07.2020
Ипотеке прописали страхование
ЦБ подготовил концепцию регулирования ипотеки, которая предполагает страхование недвижимости, здоровья и жизни заемщика силами банков. Против ряда ее положений выступали и банкиры, и страховщики, но регулятор не пошел им навстречу. По мнению ЦБ, новые правила позволят снизить стоимость ипотеки, однако банкиры предупреждают, что компенсируют эти потери.
|
09.07.2020
Короткий метр
Программа ипотеки с господдержкой, породившая ажиотажный спрос на новостройки, может завершиться раньше срока. Райффайзенбанк первым из кредитных учреждений объявил о приостановке приема заявок на льготную ипотеку из-за исчерпания выделенных лимитов.
|
06.07.2020
Ставки переделаны: доля одобренных заявок на рефинансирование ипотеки упала вдвое
С начала года доля одобренных банками заявок на рефинансирование ипотеки сократилась с 45 до 23%. Об этом «Известиям» рассказали в крупных риелторских компаниях, информацию подтвердили в некоторых банках. С 15 до 35% выросла доля желающих рефинансировать жилищный кредит и еще несколько месяцев назад имевших такую возможность, а сейчас потерявших ее. Дело в том, что на фоне кризиса банки стали снижать риски и вводить ограничения на эту услугу, в том числе для работников пострадавших сфер экономики. Рефинансирование позволяет заемщикам сэкономить сотни тысяч рублей, но средние ставки в целом остаются выше, чем по новым кредитам, отмечают эксперты.
|
06.07.2020
В метре счастье: Минфин собирается расширить льготную ипотеку
Законопроект о расширении льготной ипотеки для многодетных семей готовит Минфин. Об этом «Известиям» сообщили в пресс-службе ведомства, отметив, что также прорабатывается вопрос, связанный с уточнением перечня кредиторов, которые могут участвовать в реализации мер господдержки. Вероятнее всего речь идет о новых целях займов, под которые можно получить субсидию. В частности, по словам источников «Известий», близких к ведомству, обсуждается включение в список строительства индивидуального жилья, покупки недостроенного или квартир, которым требуется ремонт. Инициативу министерства поддерживают и в Госдуме, там считают, что ипотека должна стать еще более доступной для россиян.
|
03.07.2020
Брать ипотеку сейчас или подождать до осени
По мнению аналитиков, до конца года ипотека подешевеет еще, но уже не так сильно. Поэтому если есть первоочередная необходимость в улучшении жилищных условий и финансовые возможности, то стоит рассмотреть покупку жилья в кредит.
|
02.07.2020
Воспользуются ли сибиряки самым выгодным периодом в истории российской ипотеки
Президент России предложил распространить льготную ипотеку на приобретение нового жилья стоимостью до шести миллионов рублей, а в Москве и Санкт-Петербурге - до двенадцати миллионов. Корреспонденты "РГ" выяснили, как ипотечная ставка влияет на выбор недвижимости и готовы ли к новым условиям банки.
|
02.07.2020
Зачем нужна сельская ипотека и кто может ее получить
Выдача сельской ипотеки стартовала полгода назад, а банки уже исчерпали годовой лимит. Правительство решило утроить финансирование. Где, когда и как можно будет получить заем на покупку жилья за городом?
|
29.06.2020
Аналитики спрогнозировали снижение ипотечной ставки до 7%
Ставки по ипотеке к концу 2020 года могут опуститься до 7% и ниже благодаря снижению ключевой ставки ЦБ и госпрограмме льготных кредитов, считают эксперты. Помешать этому могут вторая волна коронавируса или новые «черные лебеди».
|
26.06.2020
Ставок ниже нет
Решение Банка России понизить ключевую ставку сразу на один процентный пункт, до 4,5%, может стать причиной нового витка ипотечного бума. Действия регулятора если и не приведут к немедленному снижению ставок, то уж точно закрепят их на существующем относительно низком уровне. А это, в свою очередь, будет способствовать росту объемов ипотечного кредитования и увеличению продаж жилья.
|
26.06.2020
Вторичный рынок: возвращение из карантинного отпуска
Госсубсидирование ипотечных ставок на этот сегмент жилой недвижимости не распространяется, при этом чувствует он себя не лучшим образом.
|
25.06.2020
ВТБ продлил масла в огонь
Ипотечные заемщики ВТБ массово жалуются на предоставление им собственной программы банка вместо каникул в рамках господдержки. По программе банка сроки кредитов удлиняются не на три-четыре месяца, а на три-четыре года, переплата достигает 2 млн руб. В банке утверждают, что подключают тот или иной вид каникул только исходя из обращения заемщика, а доля желающих отключить услугу незначительна. Юристы и правозащитники говорят о нарушении прав граждан, однако о фиксировании действий, подтверждающих данный факт, заемщикам необходимо позаботиться заранее.
|
25.06.2020
Ипотечная неожиданность
Введение режима самоизоляции привело к тому, что в апреле в Петербурге спрос на ипотеку сократился по некоторым проектам почти на треть, однако в мае он восстановился, а в некоторых сегментах даже превзошел планируемые показатели.
|
23.06.2020
Брать или ждать: что будет с ипотечными ставками
Депутаты Госдумы готовы обратиться к главе Банка России Эльвире Набиуллиной с предложением продлить действующую до 1 ноября программу льготной ипотеки под 6,5% на весь следующий год. Сейчас это один из самых востребованных инструментов на рынке: в середине июня губернатор Подмосковья Андрей Воробьев доложил Владимиру Путину, что в настоящее время почти все жилье в регионе приобретается именно через эту программу.
|
23.06.2020
Ипотеке развяжут риски
Банк России предлагает снизить коэффициенты риска по ипотечным кредитам, что позволит банкам высвободить около 300 млрд руб. капитала. Теоретически это должно позволить выдать более 3 трлн руб. новых ипотечных кредитов. Однако эксперты настроены скептически — большая часть этой суммы будет «съедена» резервами, которые придется создать по уже выданным кредитам. Так что уместнее, по их мнению, говорить не о росте рынка, а о предотвращении падения.
|
19.06.2020
Жилой фон: Минсельхоз расширил список банков для «сельской ипотеки»
Минсельхоз решил увеличить количество уполномоченных банков для участия в программе льготной сельской ипотеки. К основному списку в ведомстве добавили АО «Банк ДОМ.РФ», АКБ «Энергобанк» и РНКБ. Об этом «Известиям» заявили в пресс-службе министерства. Там также сообщили, что сельской ипотекой со ставкой до 3% воспользовались уже порядка 8,6 тыс. человек. Ранее власти дополнительно выделили 2 млрд на субсидирование банкам процентов. В пресс-службе зампреда кабмина Виктории Абрамченко «Известия» заверили: эта программа помогает развитию и АПК, и строительной отрасли. Между тем многие граждане жалуются, что пока им не выдают деньги по программе. Установленный государством годовой лимит заявок был исчерпан за восемь часов, пояснили «Известиям» в Сбербанке. В Россельхозбанке уже выдали почти 17,5 млрд рублей, но продолжают принимать заявки.
|
18.06.2020
Денис Ковалев, Росбанк: «Потенциал снижения ставок по рыночной ипотеке больше, чем по госпрограммам»
Как ипотечные заемщики и банки пережили два месяца самоизоляции? Ждать ли дальнейшего снижения ставок по жилищным кредитам? Банки.ру побеседовал с Денисом Ковалевым, руководителем «Росбанк Дом» (входит в топ-5 крупнейших ипотечных банков).
|
15.06.2020
Сельской ипотеке снова пересмотрели бюджет
Объем бюджетного финансирования по программе льготной сельской ипотеки вырастет в 2020 году втрое и составит 3 млрд руб. Причиной расширения программы, по словам вице-премьера Виктории Абрамченко, стал ажиотажный спрос со стороны населения. Впрочем, в Минсельхозе еще в феврале добивались увеличения финансирования сельской ипотеки из-за ее востребованности, но тогда столкнулись с общим сокращением финансирования госпрограммы по развитию сельских территорий.
|
10.06.2020
Какую страховку выбрать к ипотеке
Решили взять ипотеку, пока кредитные ставки находятся на рекордно низком уровне? Давайте разберемся, какие полисы страхования недвижимости вам потребуются и чем они отличаются друг от друга.
|
09.06.2020
Российские банки приступили к снижению ставок по ипотеке
Российские банки на фоне смягчения ограничительных мер, введенных из-за пандемии коронавируса, начали снижать ставки по ипотеке, следует из опроса кредитных организаций РИА Новости.
|
08.06.2020
Ипотека для премиальной недвижимости: выбираем комплекс и банк
Жить как в пятизвездочном отеле теперь можно в кредит или в рассрочку. Причем в своих апартаментах. Вот как это работает.
|
05.06.2020
Не было бы счастья: коронавирус рушит ипотечные ставки. Но несчастья впереди
Около года назад Владимир Путин поставил цель — средняя ипотечная ставка 8%. Задача вошла в «Стратегию развития строительной отрасли до 2030 года». Предполагалось, что страна достигнет показателя в 7,9% к 2024 году. Но коронакризис подхлестнул все процессы, в том числе и падение процентов по жилищным кредитам. Предполагается, что за счёт этого оживится строительная отрасль, а вместе с ней — и вся экономика страны. Снижение ипотечных ставок решили ускорить, и к концу 2020 года выйти на показатель 8%. Это реально, но, как считают эксперты, опасно для рынка недвижимости и покупателей.
|
05.06.2020
Недоступный рефинанс
ЦБ 19 июня может еще снизить ключевую ставку. А она оказывает прямое влияние на ставку по проектному финансированию. Но почему застройщики считают рефинансирование своих кредитов практически невозможным?
|
05.06.2020
Ипотека после развода: как выплачивать кредит
Спросили у юристов и нотариуса, как оплачивать ипотеку после развода супругов и что будет, если один из них не платит за кредит.
|
04.06.2020
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% к концу года
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% уже к концу нынешнего года. Об этом сказал гендиректор ДОМ.РФ Виталий Мутко на заседании рабочей группы Госсовета по направлению "Строительство, жилищно-коммунальное хозяйство, городская среда".
|
03.06.2020
Банки оценили спрос населения на новые льготы по ипотеке
Спрос россиян на ипотеку в мае частично восстановился после провала в апреле, во многом — за счет кредитов со ставкой до 6,5%, сообщили РБК в банках. Программа, призванная сгладить последствия кризиса, будет действовать до ноября.
|
29.05.2020
ЦБ не будет ужесточать условия выдачи ипотеки при высокой долговой нагрузке
Банк России не будет с 1 июля повышать коэффициенты риска для ипотечных кредитов исходя из показателя долговой нагрузки (ПДН), как планировал. Об этом заявила на пресс-конференции первый зампред ЦБ Ксения Юдаева.
|
28.05.2020
Как работает новая программа льготной ипотеки
В конце апреля правительство России анонсировало в рамках пакета антикризисных мер программу льготной ипотеки под 6,5% годовых. Ставка для отечественного рынка рекордно низкая, реальная же, с учетом инфляции, ставка будет на уровне ставок по ипотеке западных стран. На практике кредит можно получить еще дешевле, главные же вопросы — не слишком ли рискованно влезать в долги в кризисные времена и когда и каким образом лучше воспользоваться данным предложением.
|
25.05.2020
Отложенный пас: выдачи ипотеки в апреле рухнули почти на 40%
Объемы выданной в России ипотеки в апреле упали почти на 40%, следует из данных Объединенного кредитного бюро («Известия» с ними ознакомились). Больше всего сокращение затронуло Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. Карантинные меры и неопределенность, связанная с коронавирусом, заставили россиян более осторожно принимать решения по крупным займам, считают в ЦБ. В крупнейших банках ожидают восстановления спроса в ближайшие месяцы благодаря госпрограмме ипотеки под 6,5%. Благосостояние рынка жилищного кредитования будет напрямую зависеть от уровня доходов населения, ожидают эксперты.
|
21.05.2020
Ипотеку поделят на 14
Банк России разработал новый документ, который призван стимулировать развитие рынка ипотечного кредитования. В нем предусмотрена более детальная дифференциация коэффициентов риска, которые будут действовать и для уже выданных ипотечных кредитов. По мнению экспертов, это может снизить нагрузку на капитал российских банков, в том числе по кредитам с низким обеспечением, а также при кредитовании заемщиков с более высоким показателем долговой нагрузки.
|
19.05.2020
Ипотека на диване: действительно ли можно купить квартиру не выходя из дома?
Ипотека под 6,5% — заманчивое предложение, если бы не режим самоизоляции. Можно ли сейчас приобрести и зарегистрировать жилье в кредит не выходя из дома и на каком этапе могут возникнуть трудности?
|
19.05.2020
Банки предложили ЦБ ввести «аналог ОСАГО» для ипотечных заемщиков
Идея ЦБ переложить расходы по страховкам ипотечных заемщиков на банки обернется ростом ставок по кредитам, заявляют банкиры. Взамен они предложили госрегулирование цен на страховки по аналогии с ОСАГО. ЦБ инициатива не понравилась.
|
18.05.2020
Пошли на счет: рынок ипотечного кредитования рухнет на 10%
Банкиры признали, что рынок ипотечного кредитования ждет новая стагнация. Падение по итогам года составит 10%, и даже снижение ставки по кредитам не сможет изменить ситуацию. Это подтвердили «Известиям» в Ассоциации банков России. Положение усугубит ожидаемое падение доходов граждан в мае-июне и избирательный подход банков к заемщикам. В апреле, по данным ДОМ.РФ, уже было выдано на 17% ипотечных кредитов меньше, чем за аналогичный период 2019 года.
|
15.05.2020
Банки ищут ликвидность в военной ипотеке
Банки просят ЦБ вновь запустить программу рефинансирования под залог закладных по военной ипотеке. Через этот механизм они могут получить дополнительные несколько десятков миллиардов рублей. По мнению экспертов, ряд банков на фоне кризиса рискуют столкнуться с дефицитом ликвидности, и им может не хватить стандартных видов залога. Одновременно этот механизм станет отдельным источником фондирования для военной ипотеки.
|
15.05.2020
Дальним дали: банки готовятся оформлять ипотеку онлайн
Как минимум еще четыре крупных банка до конца этого года внедрят услугу по выдаче ипотечных кредитов дистанционно, сообщили «Известиям» их представители. Сейчас удаленно ссуду на жилье предоставляют только три финансовые организации. Но поскольку президент Владимир Путин дал соответствующее поручение правительству и ЦБ, этот сервис станет более массовым. Технические возможности для онлайн-ипотеки у банков есть, рассказали эксперты, но камнем преткновения может стать удаленная идентификация клиентов. Также могут возрасти риски мошенничества.
|
14.05.2020
Банки сократили среднюю сумму выдаваемой ипотеки из-за кризиса
Средний размер ипотеки в апреле упал почти на 10% к докризисным уровням, сообщили РБК кредитные бюро. Эксперты объясняют это ужесточением политики банков и наиболее жестким режимом самоизоляции в городах с самым дорогим жильем.
|
13.05.2020
Где найти ипотечную ставку ниже 6,5%
Сейчас ипотека с госсубсидированием ставки до 6,5% – дело случившееся. Но большинство банков добавляют к госпродукту собственные бонусы, что превращает онлайн-прогулку по их прайсам в приятный квест.
|
07.05.2020
Новичкам повезёт: проект страхования ипотеки не затронет старых ссуд
«Известия» узнали подробности предложенного Центробанком механизма страхования ипотеки. Он будет распространяться только на новые ссуды и включать в себя лишь страхование жизни и недвижимости на остаточную стоимость кредита. Об этом представитель регулятора заявил на дистанционной встрече с финансовыми организациями, рассказали «Известиям» участники мероприятия. В Банке России допустили повышение процентов по кредитам, но уверили, что общая стоимость ипотеки не изменится или даже снизится, сообщили участники совещания. В ЦБ «Известиям» подтвердили, что начали обсуждать свою инициативу с профессиональным сообществом. Тарифы по жилищным займам в связи с этой концепцией могут вырасти на 1 п.п., оценили эксперты.
|
30.04.2020
Банки выдали прошлую ипотеку
Выдачи ипотечных кредитов меньше всего сократились в период карантина, потому что закрывались сделки, начатые еще до пандемии. Зато количество новых заявок на ипотеку падает быстрее, чем по другим типам кредитов, отмечают в бюро кредитных историй. Банкиры надеются, что стагнация на рынке не примет значительных масштабов, в том числе благодаря программам господдержки. Но эксперты не ожидают восстановления докризисного уровня раньше, чем через год.
|
28.04.2020
Стоит ли брать ипотеку с господдержкой под 6,5% после снижения ставки ЦБ
Аналитики рекомендуют не откладывать покупку квартиры в рамках льготной ипотеки, если потребность в жилье стоит остро. Также будущему заемщику необходимо оценить свои финансовые возможности, чтобы в будущем оплачивать кредит.
|
Ипотека молодой семье
