13.01.2021
Кредитование по госпрограмме разменяло триллион рублей
Объем ипотечных кредитов, выданных по льготной программе под 6,5% годовых, к концу 2020 года превысил 1 трлн руб. Однако выдачи по этой программе, простимулировавшей строительную отрасль, заметно снизились к концу года. Рост цен и продление самой программы сбили ажиотаж на ипотечном рынке. К тому же потенциальные клиенты переключались на вторичный рынок, не сильно переплачивая за уже готовые квартиры и дома. В результате в 2021 году эксперты не ожидают ни резкого роста выдач по льготной программе, ни ее продления.
|
24.12.2020
Банки зафиксировали снижение доли ипотечных платежей в доходах заемщиков
Несмотря на кризис, заемщики стали тратить в 2020 году меньшую часть своих доходов на платежи по ипотеке, сообщили РБК в крупных банках. Нагрузку уменьшают низкие ставки, удлинение срока кредитов и рефинансирование старых займов.
|
23.12.2020
Под 6,5 процента и ниже
Около 630 тысяч семей смогут улучшить свои жилищные условия благодаря программе ипотеки с господдержкой под 6,5%.
|
17.12.2020
Получите — пропишитесь: долги по ипотеке приблизились к 9 трлн рублей
Общая задолженность россиян по ипотеке приблизилась к 9 трлн рублей, увеличившись за год на 22,1%. Это следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». Тем временем объемы выдач жилищных ссуд продолжают бить рекорды: в октябре граждане взяли таких займов более чем на полтриллиона рублей. По мнению опрошенных «Известиями» экспертов, продление льготной программы повышает риски перегрева рынка, а лояльные условия могут увеличить просрочку.
|
08.12.2020
Программу льготной ипотеки пора пересмотреть
Правительство и Банк России дискутируют о продолжении государственной льготной ипотечной программы под 6,5%. Давайте и мы оценим ее выгоды и риски.
|
06.12.2020
Уралсиб разместит допэмиссию на 12.8 млрд. руб. для поглощения Автобанк-НИКойла, ИБГ НИКойл, Кузбассугольбанка и БНБ, и войдет в тройку российских банков по капитализации
Снижение процентных ставок по депозитам за год с 6–7% годовых до 4–5% годовых в ноябре привело к тому, что вкладчики стали активнее искать более доходные инструменты инвестиций. Многие пошли на фондовый рынок, но для более консервативных клиентов интересным вариантом стали инвестиции в недвижимость. Благодаря доступным ставкам по ипотеке вкладчики используют депозит как первоначальный взнос с тем, чтобы впоследствии продать или сдавать купленную квартиру. Несмотря на ряд очевидных преимуществ этой стратегии, важно помнить о некоторых нюансах, которые могут обмануть ожидания.
|
04.12.2020
Кредит на кредит: четверть россиян планируют брать заем на первый взнос по ипотеке
Первый абзац
|
30.11.2020
Ипотека завершает сезон рекордов
Бум на рынке ипотеки завершается. В следующем году не стоит ожидать нового рекорда по выдаче в сегменте, полагают эксперты и участники рынка. Зато 2021 год принесет рост сделок рефинансирования и объемов проблемной задолженности — не все заемщики, получившие ипотеку в 2020 году, смогут по графику гасить ее в следующем. И хотя рынку, скорее всего, удастся избежать массовых дефолтов, прогнозировать вектор его развития в следующем году затруднительно. Многое будет зависеть от темпов восстановления экономики и доходов населения.
|
26.11.2020
Мутко анонсировал программу льготной ипотеки на частные дома для молодежи
Госкомпания «Дом.РФ» планирует запустить программу субсидированной ипотеки под 6,5% на покупку индивидуальных жилых домов на первичном рынке. Но воспользоваться ей смогут пока только молодые заемщики с детьми.
|
26.11.2020
Эльвира Набиуллина решила сдуть пузырь
Госпрограмма кредитования под 6,5% должна завершиться вовремя, чтобы не допустить возникновения пузыря на ипотечном рынке, заявила глава Банка России. Пока программу продлили до 1 июля 2021 года.
|
25.11.2020
Ипотека пошла по банкам
С рекордным ростом выдачи ипотеки в этом году крупные банки начали активно улучшать условия перекредитования клиентам конкурентов. Это один из самых интересных для банков сегментов: ипотечники считаются наиболее качественными заемщиками. В результате доля рефинансирования на рынке ставит рекорды, но тенденция может замедлиться уже во втором полугодии 2021 года, предупреждают эксперты.
|
23.11.2020
Ипотека пошла на второй круг
На фоне падения ставок по депозитам физические лица проявляют интерес к ипотечным облигациям. Доходности таких бумаг обеспечивают премию в 1-1,25 п. п. к ОФЗ. Однако массового спроса на такие бумаги брокеры не видят, поскольку они сложны в понимании и недостаточно ликвидны.
|
19.11.2020
Ипотека преклонного возраста
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ, входит в тройку крупнейших) опубликовало любопытную статистику по ипотеке, которая, как известно, на фоне госпрограммы и низких ставок бьет всевозможные рекорды по выдачам (см. “Ъ” от 5 ноября). В бюро проанализировали размер среднего кредита в разрезе возраста заемщиков. И выяснилось, что в третьем квартале самый большой рост суммы кредита был зафиксирован среди заемщиков 60–65 лет — на 16,8%, до 2,12 млн руб., в то время как в целом средняя сумма кредита в третьем квартале год к году выросла на 9,8%, до 2,6 млн руб.
|
18.11.2020
Банки разобрали льготную ипотеку
Распределение дополнительного лимита льготной ипотеки вызвало ажиотаж среди крупнейших банков. Спрос превысил предложение более чем вдвое, в результате удовлетворили менее половины заявок. Впрочем, ряд банков исходно подавали завышенные заявки, ожидая, что существенная часть их будет срезана. А эксперты сомневаются, что банкиры успеют раздать даже то, что получили, в том числе из-за нехватки недвижимости для продажи по таким кредитам.
|
11.11.2020
В России досрочно установлен годовой рекорд по выдаче ипотеки
Банки за десять месяцев 2020 года выдали больше ипотечных кредитов, чем за рекордный 2018 год. Популярность ипотеки растет из-за снижения ставок и льготной программы на новостройки. Побочным эффектом становится рост цен на жилье.
|
09.11.2020
Ипотека дается россиянам все сложнее
Спрос на ипотеку, который эксперты объясняют реализацией программы господдержки, не спадает, но накопить на первоначальный взнос для покупки собственного жилья россиянам становится все сложнее. По подсчетам Дом.РФ, в 2020 г. средний срок, в течение которого среднестатистическая семья копит на первоначальный взнос, вырос с 19,5 до 21 месяца.
|
05.11.2020
Эксперты назвали регионы, где можно быстрее накопить на ипотеку
Дольше всего на первоначальный взнос для ипотечного кредита приходится копить жителям Дагестана и Калмыкии, оценил «Дом.РФ». В трех регионах России отложить необходимую сумму можно всего за год. Москвы и Петербурга среди них нет.
|
05.11.2020
Больше и длиннее: почему ипотека бьет рекорды и чего ждать
Сентябрь стал рекордным по числу выдач ипотечных кредитов. В чем причина всплеска активности на рынке и чего ждать заемщикам – в аналитическом материале РБК Новосибирск.
|
02.11.2020
Снимать дороже: эксперты подсчитали экономию от сельской ипотеки
В некоторых регионах России сельская ипотека намного выгоднее аренды квартиры, она позволяет сэкономить сумму, равную стоимости жилого объекта. К такому выводы пришли аналитики «Россельхозбанка» в новом исследовании. Впрочем, доступностью этот вид жилищного кредитования отнюдь не отличается, указывают риэлторы.
|
28.10.2020
Не одинокие в Сети: бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки
Бизнес настаивает на продлении онлайн-ипотеки минимум до начала 2021 года из-за ухудшения эпидемиологической ситуации и возвращения ограничительных мер в регионах. Такое предложение «Деловая Россия» направила вице-премьеру Марату Хуснуллину и главе ЦБ Эльвире Набиуллиной (есть у «Известий»). Программа онлан-ипотеки действовала до 30 сентября. Сегодня на сайтах некоторых застройщиков указано, что кредит на жилье можно оформить дистанционно, но на самом деле в Сети доступна лишь часть действий, а полностью закрыть сделку нельзя. В сентябре деловая организация уже обращалась с просьбой утвердить программу бессрочно, но такого решения принято не было. Недавно правительство пошло на пролонгацию другой программы — льготной ипотеки под 6,5% до июля 2021-го.
|
26.10.2020
Само рассосется: почему продление льготной ипотеки не приведет к дальнейшему ажиотажному росту цен на жилье
Опрошенные Business FM столичные и региональные застройщики считают, что подорожание недвижимости скоро замедлится.
|
16.10.2020
Льготная ипотека: show must go on
Президент на совещании с членами правительства предложить продлить программу «хотя бы до середины следующего года». Какие аргументы за можно привести?
|
15.10.2020
Как долго стоит копить на квартиру? Или взять ипотеку? Подсчитали, что выгоднее
Однозначного ответа нет. Но есть факторы, которые помогут определиться, что подойдет в конкретной ситуации.
|
14.10.2020
Где найти деньги на первый взнос по ипотеке
Перед россиянами, задумывающимися о покупке квартиры, зачастую встаёт вопрос о накоплении средств на первоначальный взнос. Для ряда заёмщиков это по-прежнему непозволительная роскошь. Однако выходы есть: взять ипотеку под залог недвижимости или использовать маткапитал для покупки квартиры. NEWS.ru выяснил, где ещё можно найти деньги на первый платёж, а главное, стоит ли.
|
14.10.2020
Инвестиции на самый черный день
Россияне с начала года оформили свыше миллиона ипотечных кредитов. Рынок бурно растет в разгар пандемии. Одна из главных причин — программа льготной ипотеки. В ЦБ предупредили: увеличение объемов жилищных займов может обернуться подорожанием недвижимости и перегревом рынка. Впрочем, пока, уверяет регулятор, беспокоиться не о чем. Грозит ли стране ипотечный кризис — в материале РИА Новости.
|
13.10.2020
Необеспеченные заемщики взяли рекордный объем кредитов на дорожающее жилье
Объединенное кредитное бюро (ОКБ) зафиксировало рекордный рост выдачи ипотечных кредитов в России в сентябре. Их количество превысило на 16% показатель августа и на 65% — прошлого сентября. Все большую роль в этом играет льготная ипотека, объем и сроки которой правительство предполагает расширить. Параллельно растет средний срок кредитов, что банкиры связывают с выходом на рынок менее обеспеченных заемщиков и ростом цен на жилье.
|
08.10.2020
Льготная ипотека помогла с рекордом
Сбербанк второй месяц подряд рапортует о рекордной выдаче розничных кредитов. Но если в августе потребительские кредиты и ипотека внесли равный вклад в рекордные показатели, то в сентябре на ипотеку приходится более половины роста. Расширение госпрограммы льготной ипотеки на новостройки под 6,5% до 900 млрд руб. заставляет банки стимулировать клиентов на получение этих кредитов. И доля таких кредитов в портфелях кредитных организаций уверенно растет, а в оставшийся до окончания программы месяц может вновь обновить рекорд.
|
05.10.2020
Эксперты описали идеального ипотечного заемщика
Основными признаками идеального клиента, которому банк будет готов выдать ипотечный кредит, являются способность оплатить 20% стоимости жилья в качестве первого взноса и стабильная работа. Об этом «РИА Новости» сообщил директор департамента кредитных рисков «БКС Банка» Сергей Хайруллин. Он указал на то, что заемщику для погашения ипотеки придется сделать около 300 взносов, в связи с чем он должен обладать высоким стабильным доходом.
|
05.10.2020
Много ли льгот в льготной ипотеке
До конца октября действует госпрограмма льготной ипотеки, по которой можно взять кредит на покупку жилья в новостройке по ставке не более 6,5% годовых. Это не значит, что надо сломя голову кидаться за подобным кредитом, но во всяком случае есть время оценить, насколько его условия и в каких банках будут более подходящими. Тем более что льготную ипотеку можно оформить в 64 кредитных организациях. И, несмотря на всю схожесть требований к заемщикам и условий кредитов, разница, порой весьма заметная, в них есть.
|
02.10.2020
На жилой волне: банки выдали на 20% больше ипотечных кредитов
Более 860 тыс. ипотечных займов на 2,1 трлн рублей выдали российские банки с начала года и до 1 сентября, рассказали «Известиям» в Объединенном кредитном бюро (ОКБ). Эти показатели значительно опережают прошлогодние цифры, несмотря на карантин и проседание рынка жилищного кредитования. При этом вместе со снижением процентных ставок на ссуду фиксируется рост среднего чека, который, по данным бюро, составил 2,54 млн рублей по итогам августа. По мнению экспертов, спрос россиян на ипотеку продолжит расти. Также слабеющая нацвалюта вынуждает граждан вкладывать средства в недвижимость, подогревая тем самым еще больший интерес к этому рынку.
|
29.09.2020
На льготных кредитах наварились застройщики и частные инвесторы
В правительстве страшно гордятся льготной ипотекой, называя ее самой успешной мерой, принятой на фоне коронакризиса. Действительно, спрос на кредиты за 6,5% большой. Но сами граждане от этой затеи ничего не выиграли — всю выгоду от снижения ставок съел рост цен на квадратные метры. Стоимость жилья разогнали аппетиты застройщиков и инвестиционные покупатели, которым больше не выгодно хранить деньги в банках.
|
28.09.2020
Метров строй: финансирование льготной ипотеки увеличат в 2,5 раза
На меры по снижению средней ипотечной ставки правительство в 2021 году выделит 12 млрд рублей. Это следует из общенационального плана восстановления экономики, одобренного кабмином на прошлой неделе (документ есть у «Известий»). Главная из таких программ — льготная ипотека на новостройки под 6,5%. Сумма, предусмотренная в утвержденном плане, в два с половиной раза больше той, что фигурировала в июньской версии документа. Льготные жилищные кредиты поддержали отрасль в коронакризис, но продолжать программу нужно с осторожностью, так как она создает диспропорцию на рынке недвижимости и может грозить стране «кредитным пузырем», заявили эксперты.
|
25.09.2020
Ипотека даром: выгодно ли брать кредиты на жилье «по нулевым ставкам»?
Правительство намерено продлить льготную госпрограмму по ипотеке, которая привела к росту выдачи кредитов и спроса на жилье. Застройщики и сами пытаются привлечь покупателей, предлагая «нулевые» ставки по ипотеке. В чем «подводные камни» таких кредитов?
|
21.09.2020
Москва лидирует по объему выдачи льготной ипотеки: за месяц он вырос в 1,5 раза
В августе темпы выдачи ипотеки в России слегка замедлились по сравнению с июльскими показателями, но результаты последних двух месяцев лета остаются рекордными. Основным драйвером роста по-прежнему служит программа льготной ипотеки, которая активно развивается в крупных городах. Только в Москве объем выданных льготных ипотечных кредитов за месяц вырос в 1,5 раза. «За последний месяц число выданных кредитов выросло в 1,4 раза, а их объем увеличился в 1,5 раза и на 10 сентября составил 117,9 млрд руб., – сообщил заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений Владимир Ефимов. – С начала июля эти показатели выросли втрое».
|
18.09.2020
Новые условия ипотеки в ДФО оформили официально
Как выяснил “Ъ”, в ближайшие дни может быть официально оформлено расширение программы дальневосточной ипотеки на рынок вторичного жилья. Соответствующий документ подготовлен и направлен премьеру Михаилу Мишустину. В результате жители региона смогут без ограничений покупать недвижимость в сельских районах Дальневосточного федерального округа (ДФО), а также в городах и поселках Магаданской области и Чукотского автономного округа. Эксперты не исключают, что положительный опыт может быть распространен и на сопредельные территории округа.
|
17.09.2020
Сохранят дистанцию: онлайн-ипотеку в РФ хотят сделать бессрочной
Дистанционное заключение ипотечных сделок хотят сделать бессрочным. Этот вопрос уже обсуждают в кабмине, рассказали «Известиям» в пресс-службе вице-премьера Марата Хуснуллина. С таким предложением к зампреду правительства обратилась «Деловая Россия» (копия письма есть у «Известий»). Сейчас банкам разрешено открывать счета и вклады без личного присутствия клиентов, но эта возможность действует только до 30 сентября. Общественная организация совместно с девелоперами и «Дом.РФ» предлагают внести изменения в «антиотмывочный» закон и отменить это ограничение. В кредитных организациях концептуально предложение поддерживают, но отмечают, что упрощенная идентификация клиентов несет в себе риск мошенничества.
|
15.09.2020
Ипотека поставила новый рекорд
В августе объем выданных ипотечных кредитов обновил исторический максимум, достигнув 375 млрд руб. По сравнению с прошлым годом рост составил 38% в количественном выражении и 59% — в денежном. Этому способствовали восстановление экономической активности после режима самоизоляции, рекордно низкие ставки на долговом рынке и поддержка рынка со стороны государства.
|
02.09.2020
Россияне все чаще берут кредит на первоначальный взнос по ипотеке
Среди потенциальных уязвимостей кредитного рынка Банк России называет тенденцию к увеличению числа заемщиков, которые берут кредит на первоначальный взнос по ипотеке. И хотя регулятор считает, что вопрос пока не требует принятия специальных мер, эксперты опасаются, что в будущем это может вылиться в серьезные проблемы для самих заемщиков.
|
01.09.2020
Ипотека с хвостиком
Банк России обратил внимание на рост доли ипотеки, первый взнос по которой оплачен за счет потребительского кредита. В ЦБ считают, что такие заемщики имеют повышенный уровень риска, но пока их немного, и предпринимать никаких мер не планируют. Эксперты связывают лояльность ЦБ с текущей пандемической ситуацией, в которой регулятор был вынужден пойти на смягчение политики не только в отношении ипотеки, но даже в отношении необеспеченных кредитов.
|
26.08.2020
Квартирный отчет: только четверть россиян готова взять ипотеку онлайн
Подавляющее большинство россиян не доверяет онлайн-кредитованию, когда речь заходит о крупных деньгах. В частности, лишь 25% клиентов готовы оформить заем дистанционно, без прихода в офис, говорится в исследовании Райффайзенбанка. Для сравнения, потребкредиты онлайн берут около 75% россиян, а в США ипотеку удаленно оформляют около 70% заемщиков. Дистанционное заключение жилищных ссуд позволяет ускорить и упростить процесс для клиента, отметили представители крупнейших банков и застройщиков. Сами кредитные организации и продавцы квартир смогут экономить на офисах продаж.
|
26.08.2020
Потенциал заемщиков исчерпан
Июль стал рекордным для российских банков как по объемам выдачи ипотечных кредитов, так и по размеру процентной ставки. Эксперты ожидают дальнейшего роста объемов ближе к окончанию срока действия программы господдержки, а в случае ее сворачивания – резкого спада.
|
25.08.2020
Жители каких регионов России чаще всего покупают жилье в ипотеку
Чаще всего жилье в ипотеку берут в Югре, в Тюменской области и на Ямале. К такому выводу пришли эксперты РИА Новости, которые провели ежегодное исследование этого сегмента рынка кредитования.
|
21.08.2020
Мутко назвал долю неспособных взять ипотеку даже под 0% россиян
Даже при нулевой ставке ипотеку смогут взять до 60% семей, заявил Виталий Мутко. По его словам, для решения жилищной проблемы нужен новый инструмент — социальное арендное жилье.
|
21.08.2020
Ипотеки надолго хватит
Выдачи ипотечных кредитов, по данным бюро кредитных историй (БКИ), бьют рекорды и по количеству, и по суммам. При этом полная стоимость ипотечного кредита (ПСК) достигла исторического минимума, а средний срок — максимума. Эксперты опасаются, что столь бурный рост на фоне стагнации доходов населения может обернуться массовыми неплатежами.
|
13.08.2020
Даже льготная ипотека оказалась не по карману гражданам
Россияне демонстрируют прохладное отношение к ипотечным займам, отмечают социологи. Свыше 60% граждан не хотели бы оказаться в ипотечной кабале. При этом 80% сообщают, что не смогут купить жилье из-за отсутствия финансовых возможностей. Что примечательно, не сильно способствует покупке даже льготный кредит по ставке в 6,5%, запущенный властями ранее. Эксперты признают: так называемый ипотечный бум в России сигнализирует не о восстановлении рынка, а о растущей бедности населения.
|
12.08.2020
Удаленка в деревне: последствия пандемии окрасили сельскую ипотеку в новые тона
Программа, действующая пока до конца 2022 года, оказалась крайне востребованной, особенно на фоне самоизоляции, которая доказала ценность жизни рядом с природой.
|
10.08.2020
В России кончаются качественные ипотечные заемщики
Ипотечные ставки снижены до «сказочного» уровня 6,5% годовых (и даже ниже), но подавляющему большинству россиян недвижимость по-прежнему не по карману. Поэтому власти решили взяться за первоначальный взнос. Однако такая «помощь» может выйти боком и бюджету, и самим заемщикам. А главное – никак не облегчит задачу обеспечения граждан жильем. Ведь людям нужны не кредиты, а квартиры, доступность которых зависит прежде всего от стоимости квадратного метра, а не от величины ипотечных ставок и размера первоначально взноса, отмечает специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU».
|
05.08.2020
У банков появилась новая схема отъема уже оплаченной ипотеки
В "Российскую газету" обратилась Наталья Аристова, пресс-секретарь "Объединения многодетных семей Москвы", и рассказала про одного из членов объединения и его несчастье.
|
04.08.2020
Льготную сельскую ипотеку под 3% можно получить до конца 2022 года
Россельхозбанк продолжает прием заявок на сельскую ипотеку. К началу августа банк выдал льготных кредитов на сумму более 26 млрд рублей, сообщили "РГ" в банке.
|
04.03.2020
Неуспевшим накопить: снижен первый взнос по льготной ипотеке
Первый взнос по льготной ипотеке в России снижен до 15% – соответствующее постановление утвердил глава правительства РФ Михаил Мишустин. В программе смогут участвовать заемщики, которые не успевали накопить нужную сумму к грядущему ноябрю. Ранее президент РФ Владимир Путин заявил об «исторической возможности» решить жилищный вопрос в стране.
|
Ипотека молодой семье
