24.06.2019
Аналитики назвали регионы с самой доступной и недоступной ипотекой
Ипотека весной 2019 года стала доступнее, оценили аналитики Росбанка: у россиян растут зарплаты, а банки снижают ставки. Проще всего платить по ипотеке в Магадане и на Ямале, сложнее всего — в Севастополе, Приморье и Москве.
|
19.06.2019
Как рефинансировать ипотеку по льготной ставке
С апреля для семей, где после 1 января 2018 года родился второй или последующий ребенок, действуют новые условия программы льготной ипотеки. Раньше через три, пять или восемь лет ставка 6% увеличивалась до уровня ставки ЦБ плюс 2 процентных пункта (что равняется 9,5% по состоянию на 18 июня 2019 года). Поэтому программа не имела особого успеха: с начала 2018 года ею воспользовались чуть более 4 тыс. семей. По новым условиям льготная ставка распространяется на весь срок ипотеки. Это уже значительно увеличило спрос на программу. По оценке правительства, теперь ею смогут воспользоваться около 600 тыс. человек.
|
18.06.2019
Размер ипотеки у заемщиков старше 65 лет заметно вырос
Специалисты зафиксировали резкий рост среднего размера ипотечного кредита у заемщиков старше 65 лет - показатель увеличился на 38,4%. Об этом говорится в новом исследовании Национального бюро кредитных историй (НБКИ) за первый квартал 2019 года, опубликованном на официальном сайте организации.
|
04.06.2019
Ипотечный пузырь России не грозит «благодаря» снижению доходов населения
Для того чтобы на российском рынке сформировалась ипотечная кредитная спираль, которой опасается Центробанк, необходим, как минимум, существенный рост доходов населения. Соответственно, многолетнее падение данного показателя защищает отечественную банковскую систему и рынок недвижимости от такой опасности. А вот общий рост закредитованности граждан, который как раз является следствием падения доходов, действительно может стать проблемой и для банков, и для рынка недвижимости, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко.
|
03.06.2019
Заложник дома своего
Ипотека обновляет рекорды: и роста объема выдач, и размера портфелей на балансе банков, и среднего срока кредитования.
|
31.05.2019
ЦБ видит риск «кредитной спирали» в ипотеке
Центробанк сообщил о возможном возникновении «кредитной спирали» на рынке ипотеки. Речь идет о ситуации, когда рост ипотечного кредитования выступает фактором роста цен на жилую недвижимость, а рост цен на недвижимость – фактором роста кредитования, указал ЦБ в обзоре финансовой стабильности. «Кредитная спираль» характерна для периодов ипотечного бума, предупреждает ЦБ.
|
22.05.2019
Ниже есть куда
Многие люди, рассматривающие возможность получения ипотечного займа, пристально наблюдают за ставками. В длительном кредитовании, к которому относится жилищное, процент сильно влияет на месячный платеж и суммарные выплаты. Поэтому именно ставка для многих — очень и очень важный параметр. Примечательно, что в российской экономике просматриваются тенденции к некоторому снижению процентов по ипотечным кредитам. Ждать радикального уменьшения оснований пока нет, тем не менее достижение уровня 8% в 2020 году смотрится вполне реальным. Напомню, сейчас этот показатель держится около 10%.
|
20.05.2019
Сбербанк будет выдавать ипотеку за один день
Сбербанк собирается сократить минимальный срок получения ипотеки до одного дня, сообщил президент банка Герман Греф в эфире программы «Действующие лица с Наилей Аскер-заде» на телеканале «Россия 1».
|
20.05.2019
Ипотека не выдалась
Россияне «притормозили» оформление ипотечных кредитов. Уровень конверсии одобренных заявок снизился до рекордно низких 25%.
|
22.04.2019
Рефинансированию ипотеки попробуют открыть второе дыхание
Интерес россиян к ипотеке падает, и банки думают, как с этим бороться. Драйвером роста сегмента в прошлом году было рефинансирование. Можно ли делать ставку на него?
|
17.04.2019
Кому дадут ипотеку под шесть процентов
Правительство скорректировало условия льготной ипотеки для семей в 2019 году, в которых родился второй, третий, четвертый (и т. д.) ребенок.
|
09.04.2019
Регулятор считает кредиты на ипотечные кредиты рискованными
ЦБ намерен ограничить возможности использования потребительского кредита для покрытия первого взноса по ипотечному, хотя ожидания регулятора о резком росте распространения схемы не оправдались. Среди ипотечных заемщиков таких граждан всего 3–5%, а положительная динамика составляет лишь 0,3–0,7 п. п. Эксперты вообще не считают схему излишне рискованной, а банкиры уже научились сами ее избегать. Настойчивость ЦБ на рынке объясняют снижением доходов населения на фоне роста его закредитованности.
|
09.04.2019
На деревню денежки: ипотеку на частные дома намерены субсидировать
В кабмине предлагают меры поддержки индивидуального жилищного строительства (ИЖС). Условия ипотеки на возведение и покупку частных домов должны быть сопоставимы с правилами приобретения в кредит жилья в многоквартирном доме, в том числе за счет субсидирования процентной ставки. А по программе «деревянной» ипотеки, первый этап которой не имел особого успеха, планируется снизить процентные ставки до 7,9% к 2024 году. Такие предложения выдвинули Минэкономразвития и Минпромторг, рассказали «Известиям» в ведомствах. В целом программа поддержки ИЖС должна быть готова к 1 июля 2019 года.
|
05.04.2019
Детские проценты: льготной ипотеке добавят срок
Семьи с детьми смогут брать льготную ипотеку по субсидируемой ставке 6% годовых на весь срок кредита, а не на три, пять и восемь лет, как сейчас. Соответствующие изменения содержатся в правительственном постановлении, которое уже подписано премьер-министром Дмитрием Медведевым. Об этом «Известиям» сообщили в аппарате кабмина. Документ содержит еще ряд принципиальных изменений, а для жителей ДФО в нем предусмотрены особые условия. В правительстве считают, что корректировка программы госсубсидирования ипотечной ставки будет способствовать повышению спроса на льготные кредиты. По оценкам госкомпании ДОМ.РФ, улучшение условий позволит более чем на порядок увеличить число граждан, которые смогут ей воспользоваться.
|
03.04.2019
ЦБ обещает, что ипотека подорожала ненадолго
Ставки ипотеки в связи с «некоторыми разовыми факторами» сейчас выросли, но увеличение, по оценкам ЦБ, некритичное и временное, заявила 2 апреля, председатель ЦБ Эльвира Набиуллина: «Рост ставок по ипотеке должен быть временным из-за того, что ряд однократных факторов привел к росту инфляции и росту ставок» (цитата по «ТАСС»).
|
01.04.2019
Большая ложь об ипотеке: Как банкиры наживаются на людях
Ипотечное кредитование в мире российского капитализма есть инструмент ограбления народа. Ни один из президентских указов, ставивших целевые показатели по ипотечному проценту, не выполнен.
|
25.03.2019
Отличный повод вырасти
Вот уже пять лет ипотека лидирует в сегменте розничного кредитования и потому вызывает все больше интереса даже у тех банков, которые раньше развивали другие направления розницы. Так, в конце 2017 года Альфа-банк заявил о том, что ипотека станет одним из флагманских продуктов в его розничном портфеле. Банк намерен войти в пятерку ведущих банков ипотечного рынка и уже достиг очень заметных результатов в этом направлении.
|
21.03.2019
Ипотечное кредо
Ямал и Югра - абсолютные лидеры в РФ по сумме выданных ипотечных кредитов в расчете на одного жителя. В Уральском округе северные автономии вместе с Тюменской областью далеко обогнали соседей по приросту ипотеки. Отдельные эксперты задаются вопросом: не приведет ли резкий всплеск спроса на заимствования к перегреву в этом сегменте финансового рынка и образованию непозволительно высокого уровня просроченной задолженности?
|
13.03.2019
Ипотека для детей
Льготная ипотека для семей с детьми была запущена в 2018 году, но пока большого успеха не имела: ею воспользовались чуть более 4 тыс. семей. Поэтому в недавнем послании Федеральному собранию президент Владимир Путин объявил о том, что условия программы будут серьезно изменены и льготная ставка в 6% годовых будет действовать без ограничений — на весь срок кредита. По данным «Денег», программой смогут воспользоваться 600 тыс. семей.
|
06.03.2019
Владимир Путин обсудил жилищное кредитование и финансирование строительного сектора с главой ВТБ
Ставка по ипотеке для многодетных семей не может превышать 6%, а предоставляя льготу, банк не должен навязывать дополнительные услуги. Об этом заявил президент России на встрече с главой ВТБ. Андрей Костин заверил Владимира Путина, что возьмет эту ситуацию под личный контроль. Кроме того, в среднесрочной перспективе банк планирует снизить ставки до 9 и 8% и для россиян, не имеющих право на субсидии.
|
05.03.2019
Прогноз полгода: ЦБ не ожидает потерь для банков от ипотечных каникул
Уровень инфляции в России уже к середине года должен вернуться к целевому показателю 4%. Такой прогноз на встрече с президентом Владимиром Путиным дала председатель Центробанка Эльвира Набиуллина. В связи со снижением роста цен глава регулятора ожидает и постепенной стабилизации ипотечной ставки. По ее словам, ЦБ уже работает над введением ипотечных каникул, которые позволят сделать жилищное кредитование более привлекательным для населения. Также Банк России планирует ограничить доступ к сайтам незарегистрированных микрокредитных организаций и ужесточить наказание для недобросовестных коллекторов.
|
05.03.2019
Ипотека становится все дороже
Очередной раунд «золотого века» российской ипотеки завершен: процентные ставки снова пошли вверх. Пока заемщики еще не ощутили подорожания. Ведь в начале 2019 года кредиты оформлялись по заявкам, оформленным до увеличения ценников. Впрочем, банкиры смотрят в будущее с оптимизмом — спрос на ипотеку будет высоким.
|
01.03.2019
Как улучшится жизнь ипотечных заемщиков
Спикеры Госдумы Вячеслав Володин и Совета Федерации Валентина Матвиенко 28 февраля внесли в Госдуму законопроект об «ипотечных каникулах». Согласно опубликованному на сайте Госдумы тексту законопроекта, ипотечный заемщик может в любой момент за время действия кредитного договора обратиться в банк с требованием уменьшить или приостановить выплаты по кредиту.
|
28.02.2019
Ипотека в России и Европе: почему там втрое дешевле
Обещанные «подарки» населению из послания президента Федеральному собранию перевоплотились в конкретные поручения правительству. Путин поручил кабмину и центробанку принять меры для снижения ипотечной ставки до 8%, а для многодетных семей с детьми — до 6%. Между тем в Европе средняя ставка ипотечного кредитования - 3%, а в Японии и вовсе 1,2% годовых. О причинах такого контраста с Россией нам рассказали эксперты.
|
25.02.2019
Ипотеке добавят льгот
Условия льготного жилищного кредитования в России будут улучшены. Такое поручение в своем Послании Федеральному Собранию озвучил президент Владимир Путин. По мнению экспертов, чтобы свои жилищные условия могли улучшить как можно больше семей, нужно также разрешить покупать в кредит по льготной ставке жилье не только в новостройках, но и на вторичном рынке.
|
20.02.2019
Метр с размахом
Самое большое количество кредитов берут жители Москвы и Подмосковья. А меньше всего покупка квартиры на заемные средства интересует жителей Ингушетии.
|
19.02.2019
Полный метр: банкиры хотят расширить программу льготной ипотеки
Банки просят Минфин улучшить условия льготной ипотеки для семей с детьми. Об этом «Известиям» рассказали в крупнейших кредитных организациях из топ-30. Там предлагают распространить так называемую детскую ипотеку не только на новостройки, но и на вторичное жилье, а также снизить первоначальный взнос по таким займам. Эксперты считают что пока программа не повлияла ни рынок жилищных ссуд, ни на демографию: в прошлом году было выдано всего 4,5 тыс. таких кредитов. Распространение программы на вторичный рынок приведет к дополнительным расходам для государства, однако речь должна идти о поддержке молодых семей, а не банков или застройщиков, отмечают аналитики.
|
19.02.2019
Какие регионы поставили три главных рекорда по ипотеке
Республика Крым и Севастополь стали лидерами по динамике жилищного кредитования, сделали вывод аналитики международной аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza. В тройке лидеров по приросту количества и объема выданных кредитов также Ненецкий автономный округ.
|
07.02.2019
Как россияне выплачивают ипотеку
Рекордные объемы ипотечных кредитов, которыми гордятся чиновники, маскируют неприглядную правду: при снижающихся пять лет подряд доходах не все россияне могут потянуть взятые на себя долги за жилье. И в моменты кризиса человек, еще недавно радовавшийся приобретению своей квартиры, может в одночасье лишиться ее и оказаться на улице. «Газета.Ru» собрала истории людей, которые столкнулись с безысходной кабалой ипотеки.
|
05.02.2019
Россияне нашли способ оплачивать мебель ипотечными кредитами
Меблированные квартиры — новый и перспективный тренд на рынке недвижимости. Подобных проектов становится все больше, сообщили эксперты "РГ".
|
04.02.2019
Ипотечная "вилка" для государства
Весьма любопытная статистика по динамике ипотечного кредитования была опубликована в минувшую субботу. Как говорится в исследовании бюро кредитных историй "Эквифакс", граждане нашей страны в 2018 году установили своеобразный рекорд. Ими было получено 576,5 тысячи ипотечных кредитов на общую сумму в 1,3 триллиона рублей, что является новым историческим максимумом.
|
31.01.2019
Жилой пассив: ипотечные каникулы объявят не для всех
Ипотечными каникулами смогут воспользоваться не все граждане, попавшие в сложную жизненную ситуацию, а лишь те, у кого в кредит куплено единственное жилье. Об этом говорится в новой версии соответствующего законопроекта Центробанка (есть в распоряжении «Известий»). В регуляторе «Известиям» подтвердили, что право временно не гасить жилищные займы должно быть только у наиболее уязвимой части населения. По оценке главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, доля таких граждан может составлять около 80% от общего числа ипотечников. Впрочем, определенные взносы в период каникул клиентам банков всё же придется делать. В частности, оплачивать страховку жилья.
|
31.01.2019
Крым воссоединился с ипотекой
Число россиян, готовых приобретать жилье в Крыму в ипотеку, растет. По данным крупнейшего банка полуострова, РНКБ, на который приходится большая часть ипотечных выдач, в 2018 году заемщики с материка приобрели недвижимость в Крыму на сумму 1,6 млрд руб., их количество увеличилось более чем вдвое. За ипотекой в Крыму обращаются граждане со всей России, но преобладают жители Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и северных регионов. При этом средняя сумма кредита у заемщиков с материка почти в полтора раза выше, чем у крымчан.
|
30.01.2019
Ждать ли должнику ипотечных каникул
Чтобы сдержать дальнейший рост армии безнадежных должников, Банк России выдвигает различные инициативы, одна из них – предоставление заемщикам возможности требовать временного изменения графика платежей, или ипотечных каникул.
|
28.01.2019
Первый брус комом: «деревянная» ипотека оказалась невостребованной
Итоги первого года «деревянной» ипотеки — программы субсидирования кредитной ставки на покупку деревянных домов — не оправдали ожиданий правительства. Предполагалось, что граждане с 1 апреля по 1 ноября 2018 года заключат 2,5 тыс. таких сделок, однако их оказалось менее сотни. Об этом «Известиям» рассказал глава Ассоциации деревянного домостроения Олег Панитков. Граждане активно интересовались возможностью, но окончательного решения брать кредит не принимали, а ставка субсидировалась всего несколько месяцев. Замглавы Минфина Алексей Моисеев подтвердил «Известиям», что программа действительно проблемная, ее нужно дорабатывать. При этом «деревянную» ипотеку решено продлить на 2019–2020 годы и выделять по 200 млн рублей ежегодно, сообщили «Известиям» в Минпромторге.
|
11.10.2018
Ипотека на диване
К концу 2019 года будут проведены первые полностью электронные ипотечные сделки. В электронный формат рынок ипотеки перейдет через четыре года — к декабрю 2022 года. Такие задачи поставлены в паспорте национального проекта "Жилье и городская среда".
|
11.10.2018
Материнский капитал оказался ловушкой: как россиян завлекают в ипотечную кабалу
Власти решили ужесточить правила использования материнского капитала на улучшение жилищных условий. Комиссия по законопроектной деятельности правительства РФ одобрила законопроект, который позволит отказывать в получении маткапитала семьям, намеренным приобрести с его помощью «жилое помещение, признанное непригодным для проживания». И речь идет не о мошенниках, которые надеются на скорый снос ветхого жилья, чтобы получить от государства новые квартиры. Нововведение может ограничить возможности тех, кто просто стремится обзавестись просторной жилплощадью (пусть и в старом доме), не попадая при этом в ипотечную кабалу.
|
08.10.2018
Обоснованный долг: просрочка по ипотеке составила 63,7 млрд рублей
Объем просроченной задолженности по ипотеке на 1 сентября достиг почти 64 млрд рублей, следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». В этом году портфель ипотечных кредитов растет очень высокими темпами: за восемь месяцев банки выдали 914,5 тыс. жилищных займов на 1,8 трлн рублей — на 65% больше, чем годом ранее. ЦБ отмечал, что 40% новых выдач приходится на ипотеку с маленьким первым взносом. Это чревато ростом просрочки, однако вероятность массовых неплатежей крайне низка, считают эксперты. Главная опасность в виде валютной ипотеки уже практически сведена к нулю стараниями регулятора.
|
21.09.2018
Ипотека может превратить вашу жизнь в ад, даже если вы вроде бы расплатились
Кредит может стать бомбой замедленного действия. Читательница Банки.ру, взяв ипотеку, столкнулась с чередой неожиданных ситуаций, предусмотреть которые было практически невозможно.
|
18.09.2018
Кредитные игры: в России берут займы для первого взноса по ипотеке
Россияне стали чаще брать потребительские займы, чтобы покрыть первый взнос на ипотеку, следует из материалов Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». В документах отмечается, что такое поведение не является массовой практикой. Долговая нагрузка в этом случае вырастает значительно, а ее предел пока не определен законодательно, отмечают эксперты. Такая практика несет в себе колоссальные риски как для заемщика, так и для кредитора.
|
14.09.2018
Доступная ипотека вредит банкам
Намерение ЦБ вновь ужесточить требования к капиталу банков, выдающих ипотечные кредиты с низким первоначальным взносом, вряд ли заметно скажется на темпах роста ипотечного кредитования, но окажет положительное влияние на кредитоспособность банков, полагают эксперты рейтингового агентства Moody’s. Банкиры с этим не согласны и предупреждают, что с 2019 года им придется либо повысить ставки по кредитам с первоначальным взносом ниже 20%, либо повысить минимальный взнос, что увеличит «стоимость входа» в ипотечный кредит примерно на треть.
|
07.09.2018
Взять ипотеку с низким первоначальным взносом будет сложнее
Ипотечное кредитование быстро растет, и ЦБ видит, что на протяжении последних двух кварталов больше 40% ипотеки приходится на кредиты с низким первоначальным взносом, следует из выступления директора департамента финансовой стабильности ЦБ Елизаветы Даниловой на форуме Ассоциации банков России.
|
07.09.2018
Нотариус в нагрузку: для кого подорожает рефинансирование ипотеки
Месяц, прошедший с момента начала действия поправок к закону о госрегистрации недвижимости, показал: заемщики оказались не готовы к удорожанию рефинансирования ипотеки из-за обязательного теперь заверения части таких сделок.
|
07.09.2018
Средний платеж по ипотеке в России сократился на 3%
Россиянам стало легче обслуживать жилищные кредиты: средний платеж за год сократился на 3% и составил 16,7 тыс. рублей, показали расчеты Объединенного кредитного бюро (ОКБ), сделанные для «Известий». Причиной такой динамики стало снижение процентных ставок банков. За полгода ипотечный портфель кредитных организаций вырос на 10,9%, а совокупный долг россиян по этому виду займов достиг 5,9 трлн рублей, следует из данных Центробанка. Однако дальнейшее снижение ставок по жилищным кредитам — маловероятно, более того, в ЦБ уже объявили о том, что там не исключают повышения ключевой ставки.
|
30.08.2018
Доля новостроек на рынке ипотеки достигла минимума
Все больше россиян предпочитают брать ипотеку для покупки жилья на вторичном рынке, а не в новостройках. Доля ипотечных кредитов на новое жилье в 2018 году снизилась до 30% — минимума с докризисных времен, подсчитало «Эксперт РА».
|
30.08.2018
Рефинансирование ипотеки через госкорпорацию не дает экономить НДФЛ
Более 13 тыс. россиян, уже рефинансировавших в 2018 году ипотечные кредиты через госкорпорацию «Дом.рф», не смогут получить вычет по налогу на доходы по уплаченным банкам процентам. Проблема — в нормах Налогового кодекса, который дает право на вычет по процентам, только если кредит выдан банком. Решить ее обещают и власти и «Дом.рф», но пока для рефинансирования лучше выбирать банк, чтобы не терять налоговый вычет.
|
19.06.2018
Экономим на ипотеке: реальные истории
Сколько можно сэкономить на ипотеке? Рассказываем на примере двух клиенток банка «Зенит».
|
08.06.2018
Банки увеличили выдачу ипотеки высокорисковым заемщикам
Российские банки продолжают выдавать ипотеку с первоначальным взносом менее 20%. В I квартале 2018 года на них пришлось 44% всех оформленных суд, следует из данных Центробанка, с которыми ознакомились «Известия». Такие кредиты несут в себе повышенный риск: на фоне снижения процентных ставок и роста реальных зарплат погашать их легче, но в случае кризиса могут начаться массовые неплатежи. С 1 января ЦБ ввел повышенные коэффициенты риска по таким ссудам: кредитным организациям приходится создавать по ним дополнительные резервы. Но, как отмечают эксперты, у крупных банков есть избыточный капитал, а вот маленьким и средним кредитным организациям все таки придется отказаться от выдачи подобных займов.
|
01.06.2018
Ипотека на новостройки и «вторичку» подешевела до 9,3%
Средние ставки предложения по ипотечным кредитам упали до 9,3% на 30 апреля 2018 года, сообщили «Известиям» в госкомпании «Дом.РФ» (ранее — АИЖК). После многочисленных изменений в долевом законодательстве и консолидации в секторе рынок новостроек стал для банков менее рискованным, говорят эксперты. Ипотека на «вторичку» также подешевела. Как ожидается, во втором полугодии ставки упадут ниже 9%
|
30.03.2018
Ставки по ипотеке упадут еще на 1,5%
В 2018 году российские банки продолжат активно выдавать жилищные ссуды, при этом темпы роста рынка замедлятся, прогнозируют аналитики рейтингового агентства «Эксперт РА» в обзоре «Региональные рынки ипотечного кредитования в 2017 году» (есть у «Известий»). Проценты по ипотеке продолжат снижаться, но уже не так быстро, как в прошлом году. Опрошенные «Известиями» банкиры считают, что концу года они могут достичь 7–8%. Именно такую задачу поставил президент в общении к Федеральному собранию.
|
Ипотека молодой семье
