03.12.2019
Ипотеку нагрузят долгами
Банкиры негативно восприняли предложение ЦБ по применению показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика к ипотеке. Сейчас он учитывается с точки зрения влияния на достаточность капитала лишь по потребительским кредитам. Кредитные организации сами учитывают долговую нагрузку при выдаче ипотеки, кроме того, качество ипотечного портфеля на рынке высокое. Ужесточение кредитной политики приведет к сокращению объемов кредитования и удорожанию кредитов.
|
03.12.2019
ЦБ может ограничить выдачу ипотеки закредитованным людям
ЦБ обсудит с рынком применение показателя долговой нагрузки заемщика (ПДН) при выдаче ипотеки, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью «России 24». Этот параметр уже применяется в потребительском кредитовании – его регулятор ввел для охлаждения рынка. С октября при выдаче потребительского кредита банки обязаны рассчитывать долговую нагрузку заемщика (отношение платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу). От нее и ставки по кредиту зависит давление кредита на капитал банка. Чем больше ПДН и ставка, тем выше коэффициенты риска по кредиту при расчете достаточности капитала банка.
|
29.11.2019
Кредитная кабала: сколько лет россияне выплачивают ипотеку
На погашение ипотеки при покупке однокомнатной квартиры на вторичном рынке жители Москвы вынуждены потратить в среднем 24 года. Это в два раза больше среднего показателя по всей России и в восемь раз длиннее срока оплаты жилищного кредита в Челябинской области. Такую динамику аналитики связывают с высокой стоимостью квадратного метра в столице и одновременно падающих доходов москвичей. Но есть вариант быстрее избавиться от кредитной кабалы: достаточно купить квартиру в новостройке.
|
29.11.2019
Крупнейшие ипотечные банки России массово снизили ставки
Восемь из 15 крупнейших ипотечных банков за последние две недели снизили ставки по кредитам на покупку жилья. Причиной банки называют понижение ключевой ставки и конкуренцию, но для дальнейшего смягчения условий предпосылок уже не видят.
|
21.11.2019
Брать сейчас или позже: что происходит с ипотекой в России
Большинство российских банков урезало проценты по ипотеке после снижения ключевой ставки ЦБ до 6,5% в конце октября. РИА Новости разбиралось, брать ли жилищный кредит прямо сейчас или подождать более выгодных условий.
|
21.11.2019
Ниже не было
В Екатеринбурге выдали первую в России ипотеку по рекордно низкой ставке - 3,4% годовых: счастливыми обладателями самого дешевого жилищного кредита стала семья с двумя детьми, мама - домохозяйка, папа - сотрудник одной из крупных торговых сетей. В ипотеку они взяли двухкомнатную квартиру в новом жилом комплексе.
|
20.11.2019
На каникулы не хотят
В России около 10 тысяч заемщиков подали заявки на ипотечные каникулы. В отношении 60 процентов заявлений банки приняли положительное решение. Уходят ли на "каникулы" крымчане и стоит ли ожидать увеличение числа таких обращений, узнал корреспондент "РГ".
|
14.11.2019
Аналитики предсказали снижение ипотечных ставок до 8,5% в 2020 году
По итогам 2020 года ставка по ипотеке составит 8,5%, считают в агентстве НКР. Однако столь низкие ставки могут быть доступны не для всех, а самому снижению может помешать геополитика, утверждают опрошенные РБК эксперты.
|
14.11.2019
Пока не все дома. Когда наступит правильный момент для покупки жилья в ипотеку?
Банки фиксируют замедление выдачи ипотеки, несмотря на снижение ставок почти до исторического минимума. Будет ли спрос расти и когда наступит подходящий момент для покупки жилья в кредит?
|
13.11.2019
У папы в долг: на что россияне покупают жилье
Россияне не могут накопить на первоначальный взнос за квартиру и вынуждены просить в долг у родителей или залезать в кредиты. Чаще всего не в состоянии собрать стартовый капитал на ипотеку молодежь до 25 лет. Власти пытаются облегчить участь россиян и уже предлагают отменить первоначальный взнос хотя бы для молодых семей. Между тем супруги с детьми до сих пор не могут использовать материнский капитал в качестве первого платежа по жилищному кредиту.
|
11.11.2019
Сбербанк снизил ставку на ипотеку. В чём может быть подвох
С 8 ноября Сбербанк снизил ставки по ипотеке до 7,1%. Последовать его примеру собираются и другие кредитные организации. Практически все крупные банки уже анонсировали снижение ставок в самое ближайшее время. Новости для заёмщиков, безусловно, хорошие. Только купить квартиру на выгодных условиях смогут далеко не все. Лайф выяснил, как получить дешёвую ипотеку, какие неожиданные преимущества могут получить заёмщики и с какими неприятными сюрпризами могут столкнуться.
|
11.11.2019
Многодетным семьям одобрили две трети заявок на списание части ипотеки
Многодетные семьи с конца сентября подали 13 тыс. заявок на списание ₽450 тыс. долга по ипотеке в связи с рождением еще одного ребенка. Пока рассмотрено 4,5 тыс., а одобрено 3 тыс. Программа сможет охватить до 60 тыс. семей в год.
|
11.11.2019
В порядке жилой очереди
Практически все крупные банки за последние две недели снизили ставки по ипотеке либо снизят их в самое ближайшее время, следует из их сообщений и комментариев "Российской газете". Фактически это начало новой волны падения стоимости ипотеки, которая может сбить средние ставки до 8,5%. Для ряда ипотечных заемщиков наступает хорошее время, чтобы перекредитоваться, сократив платежи, - теоретически экономия может превысить и миллион рублей.
|
07.11.2019
Ставки на ипотеку
ЦБ сообщил об увеличении доступности ипотеки в России. Активный рост рынка происходит на фоне снижения ставок по кредитам на жилье. В ближайшие годы вполне вероятно достижение уровня 7–8% годовых по ипотеке, уверена глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Эксперты более консервативны в своих прогнозах и отмечают высокую историческую волатильность стоимости рублевого фондирования. Однако тоже ожидают снижения ставок ниже 8% годовых.
|
06.11.2019
Девелопер объяснил отказы банков принимать маткапитал за взнос по ипотеке
Член генсовета организации «Деловая Россия», владелец группы компаний «Удача» Владимир Прохоров заявил «Известиям», что застройщики не виноваты в том, что банки отказываются принимать материнский капитал в качестве взноса по ипотеке.
|
06.11.2019
С трудностями возникли сложности
За три месяца с момента введения ипотечных каникул этим инструментом воспользовались лишь немногие заемщики. Кредиторы связывают низкий спрос с высокой дисциплиной граждан и использованием других инструментов, предлагаемых банками. Однако правозащитники уверены, что банкиры просто недостаточно информируют клиентов о возможности ипотечных каникул, и выступают за расширение списка трудных жизненных ситуаций, при которых граждане могут отсрочить выплаты.
|
11.01.2019
Детям здесь раздолье
По инициативе банков депутаты готовят поправки в законодательство, которые позволят продавать жилье с выделенными детям долями и брать ипотеку. Сейчас кредиты на жилье для таких семей недоступны. И банки, и правозащитники уверены — решением проблемы могло бы стать обязательство по выделению детских долей уже после погашения ипотеки.
|
01.11.2019
Дмитрий Медведев ожидает расширения ипотечного кредитования на низкой инфляции
Снижение инфляции, как рассчитывает премьер-министр Дмитрий Медведев, сможет улучшить условия для ипотеки и потребительского кредитования.
|
31.10.2019
Ипотека побила четыре рекорда
В сентябре было установлено сразу несколько рекордов на рынке ипотеки. Согласно данным Банка России, количество и объем кредитов на покупку жилья, выданных за месяц 30 крупнейшими банками, оказались самыми высокими с начала года. Средняя ставка при этом оказалась самой низкой, а средний размер — самым высоким.
|
31.10.2019
Ипотека дешевеет пятый месяц подряд
Средневзвешенная ставка ипотечных кредитов, выданных в течение месяца, в сентябре упала на 0,23 процентного пункта (п. п.) до 9,68% годовых, подсчитал ЦБ. В августе ипотеку выдавали в среднем под 9,91% годовых.
|
18.10.2019
Коллекторы берут ипотеку
Коллекторы начали проявлять активный интерес к покупке ипотечных долгов вместе с закладными. Традиционно банки предпочитают отдавать такие долги на агентское взыскание либо продавать остаток непокрытого долга после реализации квартиры. Правозащитники опасаются, что новый тренд создаст проблемы для заемщиков может серьезно повысить долю квартир, реализуемых без обычно предлагаемых банками поддерживающих процедур.
|
01.10.2019
Крупнейшие банки массово снижают ставки ипотеки
С 1 октября сразу несколько из двадцатки крупнейших ипотечных банков, включая Сбербанк, объявили о снижении ставок жилищных кредитов.
|
20.09.2019
Еще и с доплатой: возможна ли в России ипотека с отрицательной ставкой?
Последнее десятилетие Европейский ЦБ безуспешно пытается реанимировать экономику континента так называемыми программами количественного смягчения. В совокупности с действиями страновых центробанков эта политика привела к тому, что банковские клиенты некоторых европейских стран заслужили ипотеку с отрицательной ставкой. Возможно ли такое у нас и в чем оборотная сторона «ипотеки с доплатой»?
|
20.09.2019
Ипотеку под два процента планируют выдавать уже в конце года
Ипотека под два процента годовых уже в этом году может стать реальной для молодых семей на Дальнем Востоке, в том числе в Хабаровском крае. Этот проект одобрил президент РФ Владимир Путин на пленарном заседании Госсовета во Владивостоке и дал распоряжение активно его прорабатывать. Что из себя будет представлять новый вариант господдержки, давайте разберемся вместе с заместителем директора Центра юридической защиты прав предпринимателе» Мариной БелЯнковой.
|
19.09.2019
Как валютная ипотека превратила жизнь россиянки в кошмар
Валютные ипотечники — такая же позорная страница истории российского рынка недвижимости, как и обманутые дольщики. В середине 2000-х ставки по валютным кредитам были заметно ниже рублевых, да и сами банки охотнее выдавали россиянами жилищные займы в долларах и франках. С падением курса рубля эти заемщики попали в долговую кабалу. Что только они не делали, чтобы привлечь к себе внимание: ночевали под дверью министра финансов, перекрывали улицы, приковывали себя наручниками в офисах банков-кредиторов, одевались в тюремную одежду и грозили самоубийством. Но активизм валютных ипотечников проблемы не решил: тысячи россиян все еще платят непосильные кредиты. Свою историю корреспонденту «Ленты.ру» рассказала одна из таких заемщиц — Дарья (имя изменено по просьбе героини —прим. «Ленты.ру»), которая выплачивает валютную ипотеку с 2006 года.
|
12.09.2019
Брать или не брать? Ипотечники застряли между ставкой и ценами на жилье
Банки продолжат снижать ставки по ипотечным кредитам. Но есть неприятные новости: жилье стало дорожать. Стоит ли поторопиться и покупать недвижимость уже сейчас, или подождать лучших условий?
|
10.09.2019
Сотрудница банка о том, как на самом деле выдают ипотеку в России
Последние годы ознаменовались бурным развитием ипотечного рынка в России: граждане стали брать больше жилищных кредитов из-за снижения ставок и либерализации требований к заемщикам: при желании ипотеку можно получить, представив в банк всего пару документов — паспорт и, к примеру, водительские права. На деле так же просто можно нарваться на отказ: сотрудники банков буквально встречают клиентов по одежке, а в дальнейшем порой оценивают по весьма сомнительным параметрам или вовсе не оценивают — из-за банальной лени. Бывшая сотрудница одного из российских банков — лидеров по объемам выдачи кредитов на жилье — рассказала «Ленте.ру», что на самом деле творится за стеклом, отделяющим потенциальных ипотечников от работников кредитного отдела.
|
04.09.2019
Снижение ипотечных ставок: Каким оно будет
В начале года не раз звучали предупреждения специалистов рынка о повышении ипотечных ставок. Но прогнозы не подтвердились.
|
27.08.2019
Плати, пока молодой. Подводные камни ипотеки для заёмщиков до 30
В России значительно увеличилась доля ипотечников до 30 лет. Лайф разбирался, с чем связан кредитный бум у молодёжи и какие подводные камни таит в себе ипотека для юных заёмщиков.
|
23.08.2019
Вышли на жилплощадь: ипотека для молодых поставила рекорд
Больше половины ипотечных кредитов в прошлом году пришлось на россиян младше 30 лет — это максимальное значение с 2006 года, рассказал «Известиям» замминистра строительства и ЖКХ Никита Стасишин. Он связывает такую динамику с внедрением льготных программ. В банках подтвердили рост интереса молодежи к займам на жилье, подчеркнув, что требования к претендентам на кредит стали лояльнее. По мнению экспертов, показатель иллюстрирует изменения в портрете поколения: россияне стали больше доверять финансовой системе и ощущать свою профессиональную востребованность. Однако пик жилищного кредитования уже прошел — по итогам июня 2019-го темпы роста ипотечного портфеля банков демонстрируют замедление.
|
23.08.2019
Снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию
Августовское снижение ставок ипотеки напоминает эпидемию. Крупные игроки рынка один за другим повторно (первая волна снижения прошла в них в июне – июле) удешевляют кредиты на покупку жилья и в новостройках, и на вторичном рынке. Всего с начала августа кредитные ставки стали ниже в 18 из топ-20 банков по величине ипотечного портфеля, среди них ВТБ, Сбербанк, Россельхозбанк, Райффайзенбанк, «Абсолют банк», Промсвязьбанк (ПСБ), Росбанк, «Открытие», Альфа-банк, «Возрождение» и др.
|
22.08.2019
Остудили ипотеку
Финансовый аналитик Антон Покатович — о причинах замедления выдачи жилищных кредитов.
|
21.08.2019
Я бы в армию пошел… Все о военной ипотеке
Служба в армии всегда считалась престижным занятием для мужчин. Чтобы сделать его еще более привлекательным, был принят закон о военной ипотеке. Согласно действующему законодательству, государство предоставляет военнослужащему не саму квартиру или дом, а деньги на покупку жилой недвижимости в любом уголке нашей Родины.
|
15.08.2019
Ипотеке — час: президент рассчитывает на скорое снижение ставок
С учетом снижения инфляции до конца года должны уменьшиться и ставки по ипотеке. Об этом на встрече с главой ВТБ Андреем Костиным заявил президент Владимир Путин. Согласно майскому указу главы государства, к 2024 году стоимость жилищных кредитов для семей со средним достатком должна составлять менее 8%. По данным ЦБ, в июне средневзвешенная ставка по выданной ипотеке была на уровне 10,28%. Уже к концу года она может снизиться до 9,5%, считают опрошенные «Известиями» эксперты из топ-30 российских банков.
|
09.08.2019
Приведет ли борьба банков за ипотечных заемщиков к заметному снижению ставок?
Конкуренция банков за ипотечных заемщиков усилилась, констатируют аналитики и участники рынка. Почему так происходит и какую выгоду от этого могут получить клиенты?
|
02.08.2019
Свой дом. Грозит ли России ипотечный кризис?
Ипотека. Как много в этом слове, наполненном глухими согласными, мечты и надежды! Это — одно из величайших достижений человечества. Ведь можно улучшить качество своей жизни прямо сейчас, не дожидаясь, когда через 10–15 лет накопишь на это деньги.
|
01.08.2019
Ставки ипотеки резко снизились
Средневзвешенная ставка ипотеки, выданной в течение месяца, в июне составила 10,28% годовых, сообщил ЦБ. Это на 0,25 процентного пункта (п. п.) меньше, чем в мае: тогда она, по данным регулятора, выдавалась под 10,53% годовых.
|
31.07.2019
Объем выданной в России за полгода ипотеки упал впервые с кризиса
В 2019 году банки сократили число выданных ипотечных кредитов на 13,2% год к году. Их объем снизился скромнее — на 3,5%, но это первое замедление за четыре года. Во II полугодии ситуация может улучшиться благодаря снижению ставок.
|
17.07.2019
Ипотека массово дешевеет
15 июля ставки ипотеки на 0,3–0,6 процентного пункта (п. п.) уменьшил банк «ФК Открытие», теперь они начинаются от 9,9% годовых на новостройки и готовое жилье. В Альфа-банке снижение составило 0,4–0,8 п. п. С 10 июля ставка на готовое и строящееся жилье в банке – от 9,69% годовых, на рефинансирование – от 9,79% годовых.
|
01.07.2019
Ипотека уходит в цифру
Еще совсем недавно получение ипотечного кредита означало длительный стресс с систематическим посещением офиса банка и сбором самых разнообразных документов. Однако теперь ипотека оказалась в авангарде цифровизации: только в этом году ключевые игроки рынка внедрили ряд удобных и полезных сервисов, значительно облегчающих жизнь ипотечного заемщика.
|
27.06.2019
Ипотечное торможение
Рост процентных ставок привел к замедлению темпов роста ипотечного рынка, который последние годы бил рекорды. Эксперты отмечают, что речь идет о досрочной реализации спроса будущих периодов и видят риск исчерпания спроса в этом сегменте в ближайшей перспективе.
|
24.06.2019
Аналитики назвали регионы с самой доступной и недоступной ипотекой
Ипотека весной 2019 года стала доступнее, оценили аналитики Росбанка: у россиян растут зарплаты, а банки снижают ставки. Проще всего платить по ипотеке в Магадане и на Ямале, сложнее всего — в Севастополе, Приморье и Москве.
|
19.06.2019
Как рефинансировать ипотеку по льготной ставке
С апреля для семей, где после 1 января 2018 года родился второй или последующий ребенок, действуют новые условия программы льготной ипотеки. Раньше через три, пять или восемь лет ставка 6% увеличивалась до уровня ставки ЦБ плюс 2 процентных пункта (что равняется 9,5% по состоянию на 18 июня 2019 года). Поэтому программа не имела особого успеха: с начала 2018 года ею воспользовались чуть более 4 тыс. семей. По новым условиям льготная ставка распространяется на весь срок ипотеки. Это уже значительно увеличило спрос на программу. По оценке правительства, теперь ею смогут воспользоваться около 600 тыс. человек.
|
18.06.2019
Размер ипотеки у заемщиков старше 65 лет заметно вырос
Специалисты зафиксировали резкий рост среднего размера ипотечного кредита у заемщиков старше 65 лет - показатель увеличился на 38,4%. Об этом говорится в новом исследовании Национального бюро кредитных историй (НБКИ) за первый квартал 2019 года, опубликованном на официальном сайте организации.
|
04.06.2019
Ипотечный пузырь России не грозит «благодаря» снижению доходов населения
Для того чтобы на российском рынке сформировалась ипотечная кредитная спираль, которой опасается Центробанк, необходим, как минимум, существенный рост доходов населения. Соответственно, многолетнее падение данного показателя защищает отечественную банковскую систему и рынок недвижимости от такой опасности. А вот общий рост закредитованности граждан, который как раз является следствием падения доходов, действительно может стать проблемой и для банков, и для рынка недвижимости, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко.
|
03.06.2019
Заложник дома своего
Ипотека обновляет рекорды: и роста объема выдач, и размера портфелей на балансе банков, и среднего срока кредитования.
|
31.05.2019
ЦБ видит риск «кредитной спирали» в ипотеке
Центробанк сообщил о возможном возникновении «кредитной спирали» на рынке ипотеки. Речь идет о ситуации, когда рост ипотечного кредитования выступает фактором роста цен на жилую недвижимость, а рост цен на недвижимость – фактором роста кредитования, указал ЦБ в обзоре финансовой стабильности. «Кредитная спираль» характерна для периодов ипотечного бума, предупреждает ЦБ.
|
22.05.2019
Ниже есть куда
Многие люди, рассматривающие возможность получения ипотечного займа, пристально наблюдают за ставками. В длительном кредитовании, к которому относится жилищное, процент сильно влияет на месячный платеж и суммарные выплаты. Поэтому именно ставка для многих — очень и очень важный параметр. Примечательно, что в российской экономике просматриваются тенденции к некоторому снижению процентов по ипотечным кредитам. Ждать радикального уменьшения оснований пока нет, тем не менее достижение уровня 8% в 2020 году смотрится вполне реальным. Напомню, сейчас этот показатель держится около 10%.
|
20.05.2019
Сбербанк будет выдавать ипотеку за один день
Сбербанк собирается сократить минимальный срок получения ипотеки до одного дня, сообщил президент банка Герман Греф в эфире программы «Действующие лица с Наилей Аскер-заде» на телеканале «Россия 1».
|
20.05.2019
Ипотека не выдалась
Россияне «притормозили» оформление ипотечных кредитов. Уровень конверсии одобренных заявок снизился до рекордно низких 25%.
|
Ипотека молодой семье
