Всё про ипотеку.ru
Новости Аналитика Банки Закон Вопрос/Ответ Форум О проекте


Поиск

Ипотека молодой семье



Социальная ипотека



Ипотека без взноса



Ипотечный калькулятор



Книги про ипотеку



Словарь терминов



Ипотечные брокеры



Экспорт новостей

RSS Ипотека

Последние новости:

12.10.2018
Набиуллина: повышение ставки ЦБ приведет к удешевлению ипотеки

02.10.2018
ЦБ повысит коэффициент риска по ипотеке с низким взносом

12.12.2017
ЦБ планирует облегчить рефинансирование кредитов на недвижимость

Последние статьи:

11.10.2018
Ипотека на диване

11.10.2018
Материнский капитал оказался ловушкой: как россиян завлекают в ипотечную кабалу

08.10.2018
Обоснованный долг: просрочка по ипотеке составила 63,7 млрд рублей



Голосование

Загрузка...


Аналитические статьи про ипотеку



30.07.2010
Дорогие деревенские деньги
После кризиса большинство банков фактически свернуло кредитование загородной недвижимости, отменив ранее действующие программы или предложив клиентам «запретительные» ставки. Но с прошлого лета загородная ипотека вместе с городской пошла на поправку: банки постепенно стали возвращаться на рынок, снижая ставки и размеры минимального первоначального взноса.

19.07.2010
Развитие ипотеки до уровня утопии
К 2030 году 60% населения будут иметь возможность купить жилье в кредит, следует из стратегии развития ипотеки, подписанной премьером Владимиром Путиным. Нужно только снизить первоначальный взнос, увеличить срок кредита до 30 лет и сделать процентную ставку не более 2―3% от размера инфляции, верят власти. Без реформы рынка недвижимости и повышения доходов россиян доступное жилье останется утопией, возражают эксперты.

19.07.2010
Неравный подход
Кризис привел к резкому расхождению условий по ипотечным кредитам в разных регионах. Беднейшие и здесь оказались в проигрыше.

29.06.2010
Ипотека ждет заемщиков
Эксперты подвели итоги полугодия на ипотечном рынке. Главная тенденция - либерализация условий кредитования. К примеру, растет число банков, предлагающих ипотеку на приобретение квартир в новостройках, причем это касается и рынка загородной недвижимости. Повышается сумма кредита: если в кризисный период было достаточно сложно получить ипотечный кредит свыше двух-трех миллионов долларов, то сегодня с этим проблем уже нет. "Минимальный первоначальный взнос отдельные банки снижают до 10%, поэтому в среднем сегодня он составляет уже не 30%, а 20%", - утверждают в "Миэль-Брокеридж".


22.06.2010
Возвращение ипотеки
Ключевыми трендами весны 2010 года стало возвращение относительно дешевой ипотеки (в некоторых регионах на такие сделки приходится до 40% рынка), а также активное участие государства в жилищных программах - до 30% сделок осуществляется при участии бюджетных средств. Об этом было заявлено на конгрессе риелторов, который прошел в Екатеринбурге.

11.06.2010
Темная и белая стороны ипотеки
Растет или не растет просрочка по ипотечным кредитам — этот вопрос стал камнем преткновения для экспертов. По прогнозу Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), во втором квартале просрочка по ипотеке продолжит расти и достигнет 3,8%, так как объем неплатежей пока растет быстрее, чем объем выдаваемых кредитов. Некоторые банкиры, напротив, не видят причин для роста просрочки по ипотеке и прогнозируют снижение ее доли во втором квартале. Другие же эксперты, наоборот, полагают, что прогнозы АИЖК слишком оптимистичны.

10.06.2010
Ипотека не дается
Два процента — столько квартир ПИК продавала по ипотеке в январе — марте этого года, в апреле — мае эта цифра выросла примерно до 5%, рассказал первый вице-президент компании Артем Эйрамджанц. До кризиса по ипотеке компания продавала 25% квартир.

31.05.2010
Ипотека восстанавливается
Больше половины — 65% проблемных ипотечных заемщиков справились с финансовыми сложностями, смогли восстановить платежеспособность и готовы расплачиваться по кредитам без всяких льготных условий, говорят в Агентстве по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК). Часть из тех, кто все же не оправился от кризиса, сможет воспользоваться повторной реструктуризацией. А расстаться с собственным жильем придется только тем заемщикам, которые по очевидным признакам не желает расплачиваться по кредиту: им будет предложено арендовать свою бывшую квартиру или искать другое место жительства.


21.05.2010
Заемщиков будут выселять по ускоренной программе
В кризис банки столкнулись с ростом дефолтов по ипотеке, вследствие чего они стали чаще взыскивать заложенные квартиры и переселять собственников жилья. Поскольку законодательство в этой области несовершенно, ассоциация региональных банков «Россия» совместно с Агентством по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) разработали ряд поправок, которые помогут банкам быстрее взыскивать залоги и переселять заемщиков в жилье «маневренных фондов» агентства.

13.05.2010
Новая ипотека лучше старых двух
Согласно исследованию Moody’s Investors Service, после взлета дефолтов по ипотечным кредитам в России и странах СНГ в этом году ситуация начала стабилизироваться. В России дела обстоят лучше, чем на Украине и в Казахстане: средняя доля просроченных ипотечных кредитов в наших банках составляет около 12%, тогда как на Украине — 22%, в Казахстане — 15,8%. Эксперты полагают, что низкий уровень просрочки в России связан как со стабилизацией экономики в целом, так и со стабилизацией финансового положения домохозяйств в частности.

11.05.2010
Ипотека бьет рекорды
По данным ЦБ, объем ипотечных жилищных кредитов в марте возрос в рублях почти в два раза по сравнению с февралем - до 46,152 млрд рублей, в валюте (в рублевом эквиваленте) - до 2,795 млрд рублей. Количество кредитов в рублях возросло за март на 18 959 (до 39 779 кредитов), в валюте - на 280 (до 629 кредитов). Это больше чем за весь первый квартал 2009 года и в 2,5 раза больше по количеству и объему, чем в марте 2009 года.

05.05.2010
Ипотека нарасхват
В I квартале 2010 г. банки выдали в 2 раза больше кредитов на покупку жилья, чем в I квартале 2009 г.: 58,1 млрд руб. против 29,8 млрд руб. (в том числе ипотечных кредитов — 48,9 млрд руб. против 24,9 млрд руб.), подсчитал ЦБ. Большая часть приходится на Сбербанк (и динамика сходная): 29,7 млрд руб. против 16,2 млрд руб., сообщила «Ведомостям» пресс-служба банка. Это по России. А в Москве доля ипотечных сделок превысила докризисный уровень. В I квартале 2010 г. она была 20,3% (в апреле — 22,7%, 1800 сделок из 7930), свидетельствуют данные Росреестра по Москве. Для сравнения: в I квартале 2007 г. было 16%, в I квартале 2008 г. — 19%, в I квартале 2009 г. — 8%.


30.04.2010
Куда плывет ипотека
Ипотечные кредиты со ставкой, которая может меняться в течение срока займа, сейчас предлагают, в частности, «Дельтакредит», «ВТБ 24», «ОТП банк», «Нордеа банк» и др. По ним банки пересматривают проценты раз в год, полгода или квартал.

07.04.2010
Удвоение ипотеки
В прошлом году объем ипотечного кредитования сократился в четыре раза, говорится в обзоре Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). В текущем году АИЖК прогнозирует рост кредитования более чем вдвое, до 280--320 млрд руб. При этом процентная ставка может снизиться до 12--13% годовых в рублях и до 11% в долларах. По мнению экспертов, несмотря на восстановление экономики, темп роста ипотечного кредитования будет не столь стремительным, а ставка действительно может опуститься до прогнозируемых величин.

02.04.2010
Сбербанк взял ипотеку
ЦБ отмечает рост рынка ипотечного кредитования во второй половине 2009 года — выдача ипотеки увеличилась более чем в два раза по сравнению с результатами первого полугодия. При этом статистику ЦБ обеспечил фактически один Сбербанк, который за прошлый год выдал 100 тыс. из 130 тыс. ипотечных кредитов.

31.03.2010
Ипотека тает по весне
Ставки по ипотеке в рублях уже снизились до 13,9% годовых, свидетельствуют данные Центробанка на 1 марта. При этом жилищные кредиты в валюты некоторые банки выдают даже по 11,4%, только спроса на них нет. Однако эксперты пока не торопятся выводить ипотеку из кризиса: снижение ставок могло произойти из-за снижения ставок банками по кредитам, которые они смогли рефинансировать через АИЖК.


30.03.2010
Жители мегаполисов не планируют покупать квартиры с помощью ипотеки
Государство пытается вновь раскрутить маховик ипотеки и реанимировать массовое строительство. Получится или нет, зависит во многом от того, будет ли спрос, готово ли население сейчас покупать жилье. Национальное агентство финансовых исследований (НАФИ) попыталось найти ответ на этот вопрос, сопоставив результаты опроса россиян в предкризисный год, в кризис и сейчас.

29.03.2010
Ипотечные заемщики продают квартиры, чтобы расплатиться с банками
Ипотечные заемщики стараются избавиться от своих обязательств — в основном за счет продажи квартир. За 2009 год объемы досрочного погашения ипотеки за счет реализации заложенного по кредиту жилья выросли более чем в четыре раза, до 2,67 млрд руб. Банкиры не боятся потерять процентные доходы на досрочном погашении, заявляя, что лучше уж получить назад деньги, чем просрочку по кредиту.

17.03.2010
Чем меньше банк, тем ниже там ставка по ипотечному кредиту
Самые низкие средневзвешенные ставки у банков, которые по размеру активов находятся за пределами 1000, они составляют 10,3%, следует из материалов ЦБ. Дороже всех кредитуют банки из топ-5 по размеру активов — под 14,4% годовых. Еще год назад была обратная картина — маленькие банки кредитовали дороже, поскольку стоимость привлеченных средств у них была выше. В январе 2009 г. средневзвешенная ставка у пяти крупнейших банков составляла 12,5%, а у самых мелких — 13,1%.

16.03.2010
Ставки по ипотеке возвращаются на докризисный уровень
В конце февраля премьер-министр Владимир Путин заявил, что процентная ставка по ипотеке не должна превышать 10 - 11% годовых. Можно сказать, дал ориентир для банков. По словам главы российского правительства, такой уровень ставок расширит число тех, кто может позволить себе купить квартиру. Звучит неплохо, но подхватят ли инициативу банки? По данным экспертов, сейчас средние ставки по ипотеке в крупных российских банках составляют 17% в рублях и 13,5% в долларах. Будут ли они снижаться дальше? Стоит ли сейчас брать кредит на покупку квартиры? И по каким критериям отбирать предложения банков?


05.03.2010
Продажи квартир взбодрила ипотека
В феврале в столице было зарегистрировано 4,047 тыс. сделок по купле-продаже квартир, подсчитало управление Росреестра по Москве. Это вдвое больше, чем в феврале 2009 года, когда рынок находился на дне, и всего на 11% меньше максимума, наблюдавшегося в феврале 2007 года. При этом 22,7% сделок было совершено при помощи ипотечных кредитов, хотя в декабре-январе их доля не превышала 15%. А вот цены почти не растут, утверждают риэлторы: по их версии, в течение года они изменятся в пределах инфляции.

02.03.2010
Станет ли ипотека дешевой в 2010 году
26 февраля премьер-министр России Владимир Путин заявил, что государство будет поддерживать ипотечные программы, направленные на покупку недорогого жилья на первичном рынке.

01.02.2010
Ипотека с переменой участи
Банки возобновили рефинансирование ипотечных кредитов, взятых в сторонних кредитных организациях. Услуга может оказаться востребованной, поскольку сейчас ставки ипотеки приближаются к докризисному уровню. Правда, размер комиссий за оформление рефинансирования делает его выгодным только тем, кто взял кредит в разгар кризиса или сменил долларовый кредит на рублевый при резком росте курса доллара.

28.01.2010
Жертвы ипотеки
Российский Центробанк надеется, что в этом году граждане будут активнее гасить задолженность по кредитам. Но на чем основана эта уверенность, непонятно. Независимые эксперты уверены: огромное число людей, потерявших в прошлом году работу, так и не смогли ее найти, а значит, им нечем будет рассчитаться с банками. Самые большие проблемы ждут граждан, которые до кризиса решились на ипотечный кредит. Как рассказали «НИ» в Агентстве по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов, в судебном производстве уже находятся около 20 тыс. дел по невыплаченным займам.


19.01.2010
Ипотека с нечастным лицом
Во время падения спроса на ипотечные кредиты банки все активнее возрождают свернутые в начале кризиса программы рефинансирования ипотечных кредитов, выданных сторонними банками. Рефинансировать кредиты по более низким ставкам, чем они были выданы, могут почти исключительно госбанки, в которые в результате переходят хорошие заемщики банков коммерческих, отмечают эксперты.

18.01.2010
Аренда против ипотеки
Несмотря на падение цен на недвижимость, ужесточение условий ипотечного кредитования вынуждает решать квартирный вопрос при помощи аренды жилья. Да и ежемесячный платеж по кредиту сейчас в два раза выше, чем сумма, которую нужно отдавать за съем аналогичной квартиры. Но риэлтеры уверены, что ситуация изменится: цены на жилье стабилизировались, а ипотечные ставки имеют тенденцию к снижению, что способствует переключению внимания с аренды опять на ипотеку.

25.12.2009
Ставки по ипотеке будут снижаться
Ипотечный шок, который испытал рынок в 2008 году, привел в сокращению объемов жилищного кредитования в 2009-м почти в шесть раз. Часть банков вовсе отказалась выдавать ипотечные кредиты, а часть взвинтила ставки до заоблачных высот — 35,6% годовых, сделав тем самым кредиты просто недоступными. Исключением стали разве что госбанки, которые постарались удержать ставки на приемлемом уровне — 13—19%, который, однако, тоже считается слишком высоким.

12.10.2009
Ипотека останется недоступной
Оживить ипотеку, ставшую одним из способов решения жилищной проблемы в России, в ближайшее время не получится. Как заявил вчера помощник президента Аркадий Дворкович, в 2010 году объемы жилищного кредитования на докризисный уровень не выйдут. Не станет ипотека и доступной – кредитование под 10–11% будет возможным лишь для «определенных категорий заемщиков». Эксперты считают, что на восстановление ипотеки уйдет минимум два-три года, но проблему доступности жилья и снижения цен может решить только государство при условии, что оно само выйдет на рынок строительства.


23.11.2009
Ипотека с привязкой к реальности
Ипотечные кредиты под переменные процентные ставки банки начали предлагать четыре года назад. Когда базисные индексы шли вниз, заемщики подсчитывали экономию, а в кризис, наоборот,— бросились перекредитовываться под фиксированную ставку. Сейчас предложения с переменными ставками опять выгоднее, чем с фиксированными. И чтобы привлечь клиентов, банки начинают привязывать ставку к более стабильным и понятным для заемщика показателям.

12.11.2009
23 счастливчика
Принятые властями меры по поддержке ипотечных заемщиков пока не увенчались особым успехом. Как следует из представленного вчера на заседании Госдумы правительственного доклада, число граждан, которым удалось реструктуризировать ипотечные кредиты с помощью программ АРИЖК, составляет всего 10% от обратившихся. И только 23 человека сумели при помощи чиновников восстановить платежеспособность и снова гасят ипотечные кредиты самостоятельно.

03.11.2009
Ипотеке нужно время
30 октября Банк России снизил ставку рефинансирования с 10% до 9,5% годовых. Одновременно снизились процентные ставки по отдельным операциям Банка России - также на 0,5 процентного пункта. Ставка рефинансирования ЦБ стала рекордно низкой за период с 1992 года. И это уже восьмое снижение в этом году. Как отмечает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, решение о снижении ставок принято советом директоров ЦБ, прежде всего с целью дополнительного стимулирования кредитной активности банковского сектора экономики.

02.11.2009
Агенты по залогам и сборам
Заемщиков, не справившихся с ипотекой, не так много, как прогнозировалось в разгар кризиса. И все же банки чаще, чем раньше, сталкиваются с необходимостью продажи квартир и другого залогового имущества. Это для банков непрофильная деятельность, и в последнее время одна за другой открываются площадки для торговли залоговым имуществом. Их создатели планируют зарабатывать на проценте от сделок или хотя бы просто брать плату за распространение информации о лоте.


23.10.2009
Ипотека выздоравливает
Доля просроченной задолженности ипотечных заемщиков по кредитам, которые находятся на сопровождении в агентстве, снизилась в III квартале на 0,4 процентного пункта до 12,1%, сообщил гендиректор АИЖК Александр Семеняка. До сих пор этот показатель только рос (см. график).

12.10.2009
Интервью с председателем совета директоров банка «ДельтаКредит» Сергеем Озеровым
Банк «ДельтаКредит», несмотря на господдержку конкурентов по ипотечному рынку, планирует ежегодно увеличивать объемы кредитования в полтора-два раза. Об этом в интервью специальному корреспонденту РБК daily ИГОРЮ ПЫЛАЕВУ рассказал председатель совета директоров банка «ДельтаКредит» СЕРГЕЙ ОЗЕРОВ.

08.10.2009
Досрочно не гасится
В июле и августе, свидетельствует статистика ЦБ, увеличивался объем задолженности по ипотечным кредитам в рублях. С начала года по июль он сократился на 4% (люди гасили кредитов больше, чем банки выдавали новых) до 790,8 млрд руб., однако в июле вырос на 0,6%, а в августе — еще на 0,1% до 796,4 млрд руб.

06.10.2009
Ипотека возвращается
На прошлой неделе ЦБ опять снизил ставку рефинансирования - с 10,5 до 10% годовых, второй раз за месяц и седьмой за год. "В части программ и предлагаемых на рынке операций, которые напрямую зависят от ставки ЦБ, это, конечно же, повлечет снижение стоимости ресурса, в частности, снижение ставки по федеральной программе ипотечного кредитования населения", - отмечает Игорь Жигунов, заместитель председателя правления Городского Ипотечного Банка.


05.10.2009
Ставка с поправкой
Считается, что ставка по ипотечному кредиту устанавливается только банком, как ценник в магазине. Однако наиболее продвинутые ипотечные заемщики пытаются снизить ставки по кредитам. Иногда это удается, хотя банки не хотят афишировать такие прецеденты.

01.10.2009
ЦБ просчитался в ипотеке
Банк России проанализировал российский рынок ипотечного жилищного кредитования в первом полугодии 2009 года, констатировав серьезное ухудшение ситуации с ипотечным кредитованием в российских банках. По данным ЦБ, число банков, "регулярно выдающих" рублевую ипотеку, сократилось до 100 игроков, валютную — до 11. При этом за полугодие они выдали кредитов на 55 млрд руб., что соответствует уровням четырехлетней давности.

29.09.2009
Ипотека подешевела до недоступности
Восстанавливая программы ипотечного кредитования, замороженные на время острой фазы кризиса, банки снижают ставки по кредитам. О снижении ставок уже заявили как минимум 14 банков, в результате по итогам августа ставки по рублевой ипотеке оказались на уровне 20%. Однако для восстановления спроса эти ставки еще слишком высоки, а дальнейшего снижения банкиры пока не планируют, ссылаясь на отсутствие доступа к длинным средствам.

29.09.2009
Реабилитировать ипотеку предлагает АРБ
Совет Ассоциации российских банков (АРБ) одобрил новую целевую программу «Ипотечная реабилитация», цель которой состоит в том, чтобы помочь кредиторам минимизировать издержки обслуживания уже сформированных ипотечных портфелей. По мнению банкиров, эта программа рынок ипотеки не оживит.


04.09.2009
Удержали ипотеку
Такую цифру вчера назвал замминистра регионального развития Сергей Круглик. Это гораздо меньше, чем ожидали чиновники. «Мы опасались, что к концу года у нас будет 100 000 семей, которые не смогут расплатиться за взятую ипотеку», — цитирует Круглика «РИА Новости». Поэтому в феврале Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) создало структуру для реструктуризации кредитов — АРИЖК. Оно также насчитало 100 000 потенциальных заявителей на реструктуризацию ипотеки к концу года, предполагая пересмотреть условия по ссудам на 30 млрд руб., рассказал Круглик. Был создан специальный фонд по реструктуризации кредитов на 2-3 года, но число заемщиков, обратившихся за рефинансированием долгов, оказалось в 6,5 раза меньше, констатировал Круглик.

03.09.2009
Поднять ипотеку с колен
По данным компании «Кредитмарт», в августе некоторые банки снизили ставки по ипотечным кредитам. Снижение оказалось весьма незначительным: в среднем ставки упали на 0,03% в рублях и 0,4% в иностранной валюте. Эксперты связывают это снижение больше с желанием банкиров напомнить рынку о себе. Экономических же факторов, которые бы способствовали заметному снижению ставок по ипотеке в этом году ждать не стоит. Спрос со стороны потенциальных заемщиков также нельзя назвать большим. Единственное, что может реально поддержать ипотеку — политическая воля, согласно которой госбанки будут снижать ставки.

11.08.2009
Ипотека ожила
Банки постепенно увеличивают объемы ипотечного кредитования. Согласно отчету, опубликованному ЦБ, в июне банкиры выдали около 10 тысяч рублевых ипотечных кредитов. В весенние месяцы стабильно оформляли примерно по 8 тыс. рублевых ипотек. Это практически вдвое выше показателей начала года, хотя и не идет ни в какое сравнение с цифрами 2008-го, когда, даже с учетом кризисных осенних месяцев, банки выдали почти 327 тыс. рублевых ипотечных кредитов, то есть около 27 тыс. кредитов в месяц. Валютную ипотеку население практически не оформляет - за полугодие выдано только 704 кредита.

06.08.2009
Количество покупок квартир с использованием ипотеки в Москве снизилось до символического уровня
За первое полугодие в Москве совершено 1937 сделок по покупке квартир с использованием ипотечных кредитов, констатирует компания Blackwood, ссылаясь на данные Управления Федеральной регистрационной службы (УФРС) по Москве. Это на 68% меньше, чем в январе — июне 2008 г. (6120).


31.07.2009
ФАС запрещает банкам обязывать ипотечных заемщиков страховать свою жизнь
Федеральная антимонопольная служба (ФАС) продолжает добиваться от банков расширения линейки ипотечных продуктов. В ведомстве считают, что у кредитных учреждений должна быть опция выдачи ипотечных кредитов, которые не подразумевают обязательного страхования жизни заемщика. Участники рынка готовы уступить требованию ФАС, но предупреждают, что это обязательно вызовет удорожание ипотечных займов.

29.07.2009
Лето подсушило ипотеку
В июле средневзвешенная банковская ставка по ипотечным кредитам впервые с начала года снизилась на 0,4%. Об этом свидетельствуют опубликованные вчера данные ЦБ. Впрочем, эксперты называют такое снижение лишь символическим и к тому же произошедшим исключительно благодаря госбанкам. Говорить же о реальном улучшении ситуации с кредитами рано.

13.07.2009
Ипотека с риском для банка
На рынке ипотеки все чаще стали появляться хорошие новости: банки снижают ставки по кредитам и вводят новые программы. Но из-за строгих требований к заемщику получить ипотечный кредит проще не становится. И банки можно понять — все больше кредитов на недвижимость переходят в разряд проблемных. По оценке экспертов, через год просрочка по ипотеке выйдет на первое место, опередив самые рисковые продукты — потребкредиты и кредитные карты.

09.07.2009
Cпасти ипотечную квартиру
Остаться без работы - что может быть страшнее для владельца ипотечной квартиры? Только выселение и продажа кредитного жилья в счет погашения долгов. "Труд-7" выяснил, как спасти квартиру, если денег на ипотечные взносы нет.


01.07.2009
Ипотека встала
Объемы погашаемой ипотечной задолженности в России сейчас значительно превосходят объемы кредитования. Если бы не это, двукратный рост просрочки выглядел бы куда скромнее. Эксперты уверены, что проблемы рынка заключаются не в невозвратах, а в отсутствии роста, и призывают правительство снизить цены на жилье.

25.06.2009
Дотация ипотеки
Вчера на заседании наблюдательного совета АИЖК его гендиректор Александр Семеняка предложил председателю совета, помощнику президента по экономическим вопросам Аркадию Дворковичу субсидировать процентные ставки по ипотеке так же, как по автокредитам: государство доплачивает банкам часть ставки, а население получает дешевый кредит. Об этом рассказали участники заседания.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22

Связь с нами
© 2007-2016 www.vseproipoteku.ru

Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru