10.03.2016
Граждане утратили интерес к льготной ипотеке
В марте граждане стали менее активно подавать заявки на ипотеку с субсидируемой государством ставкой, констатируют банкиры. Это ожидаемо: часть спроса "съел" зимний ажиотаж граждан в приобретении жилья из-за неопределенности в продлении программы. Но главное — из-за снижения размера субсидий для банков ипотека стала дороже для граждан. Спрос восстановится не раньше второго полугодия 2016 года, предупреждают участники рынка.
|
29.02.2016
Как сэкономить на погашении жилищного кредита
В нынешнее время ипотечников просто жаль. Особенно валютных. В годы жирных цен на нефть их заманивали низкими процентами, а теперь им приходится платить втридорога. Пока компромисса между заемщиками, кредиторами и властями нет. Но есть «народные» способы, как взять кредит и не заплатить лишнего. Даже если работаешь неофициально, можно найти возможность заранее найти подводные камни, правильно рассчитать сумму займа и увидеть свет в конце тоннеля. Корреспонденты «МК» взвесили все за и против, испробовав на себе, как погасить кредит и не лишиться квартиры.
|
29.02.2016
Ипотека ищет дом
По данным НАФИ, лишь 14% россиян планируют улучшить свои жилищные условия в ближайшие три года. Из них половина купит, построит или обменяет жилье с доплатой на свои средства, и лишь небольшая часть этих людей рассчитывает в данном вопросе на ипотеку. Тем не менее банкиры верят в восстановление спроса на ипотечные кредиты в обозримой перспективе.
|
19.02.2016
Население беднеет, но берет ипотеку
За январь было выдано ипотечных кредитов на 59 млрд руб. против 78 млрд годом ранее, подсчитала консалтинговая компания Frank RG. Зато остальные виды розничных кредитов быстро растут: кредиты наличными – на 141% год к году, автокредиты – на 93%, кредитование в торговых сетях – на 62%.
|
18.02.2016
Программа господдержки еще раз изменилась в пользу заемщиков
Программа помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в сложной ситуации, снова изменена. Ключевые моменты — повышение компенсаций от государства при реструктуризации ссуд и сокращение числа бюрократических процедур.
|
16.02.2016
Кто все еще выдает и берет валютную ипотеку
Несмотря на очевидные проблемы валютных ипотечников, в 2015 году россияне взяли 131 кредит в валюте на покупку жилья. Какие банки продолжают их выдавать?
|
16.02.2016
ЦБ подсчитал проблемных валютных ипотечников
Глава Банка России Эльвира Набиуллина провела совещание с банками, выдававшими валютную ипотеку. По данным ЦБ, валютная ипотека есть у 25 тыс. заемщиков, каждый пятый из них нуждается в помощи.
|
15.02.2016
За ипотекой стали чаще обращаться проблемные заемщики
Около 70% граждан, подавших в 2015 году заявки на ипотеку для покупки новостройки, относятся к категории так называемых проблемных заемщиков. Еще 2 года назад их доля была почти почти вдвое ниже — около 40%. Об этом свидетельствует анализ базы данных инвестиционно-риелторской компания Est-a-Tet (порядка 60–70% заявок на жилищный кредит оформляются через ипотечных брокеров, в качестве которых выступают риелторы). В банках подтвердили тенденцию.
|
11.02.2016
Недвижимость против ипотеки
Региональным операторам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) приходится расплачиваться за старые ошибки. С начала года для того, чтобы перепродавать АИЖК выданную операторами ипотеку, сначала им необходимо потратиться на обратный выкуп ранее проданных агентству проблемных долгов или заложенной по ним недвижимости. В условиях дефицита многих региональных бюджетов это сложно выполнимо. Впрочем, частично такой подход можно оспорить в суде, указывают юристы.
|
11.02.2016
Ипотечным кредитам подрежут маржу
"Ъ" выяснил условия, на которых будет продлена программа госсубсидирования ставок по ипотеке. Формальное решение об этом еще не принято, но в последние дни чиновники в своих выступлениях дали понять, что это вопрос практически решенный. Правда, в условиях дефицита бюджета помогать банкам кредитовать под относительно низкие ставки, как и раньше — до 12% годовых, государство готово на меньшую сумму, чем раньше. Банкиры не рады, но деваться некуда: сохранить госипотеку как основной драйвер роста своих розничных портфелей им важно даже на не самых выгодных условиях. Правда, участников программы может стать меньше.
|
09.02.2016
Ипотека не пройдет
В понедельник валютные заемщики, требующие от государства помощи, перекрыли Неглинную улицу у здания Банка России. Публично ЦБ на протесты не реагирует, но запросил у банков данные об объеме валютной ипотеки и просрочке и собирается обсудить с ними меры по поддержке заемщиков.
|
02.02.2016
Проблемы ипотечников разведут руками
ЦБ намерен решить проблемы валютных ипотечников в «ручном режиме», поскольку его рекомендации банки выполнять не хотят. Это означает, что Банк России намерен договариваться с каждым банком о судьбе его заемщиков индивидуально, впрочем, банки такая перспектива не только радует, но и пугает. Кроме того, регулятор проверит, насколько эффективна уже действующая программа поддержки ипотечных заемщиков, реализуемая АИЖК и до последнего времени практически невостребованная.
|
01.02.2016
Граждане разбирают ипотеку
В январе банки столкнулись с нетипичным для этого месяца ростом числа заявок на ипотеку. По словам участников рынка, ежедневное количество поступающих заявок не уступает традиционно высокому в этом отношении декабрю. Основная причина — желание граждан успеть получить кредит до окончания госпрограммы по субсидированию ставок. Но в ухудшающихся экономических условиях ипотека даже по льготной ставке может оказаться для заемщика неподъемной.
|
29.01.2016
Десять вопросов о валютной ипотеке
Девальвация рубля поставила в тяжелые условия валютных ипотечных заемщиков. Что заставляет должников банков выходить на улицы и есть ли у проблемы валютной ипотеки решение?
|
26.01.2016
«Валютные» ипотечники массово избавляются от своих квартир и становятся бомжами
Их осталось не так много. Редкий класс россиян, который вымер, когда доллар превысил отметку в 80 рублей. Они еще пытались что-то делать при 50 деревянных за у.е., опустили руки при 60. А теперь просто сидят и ждут судебных повесток и исполнительных листов от банков.
|
24.12.2015
Ипотечные сделки в Москве сократились на четверть
Сложная экономическая ситуация в этом году внесла серьезные коррективы в деятельность московского рынка недвижимости - число заключенных ипотечных договоров упало на 22%, договоров участия в долевом строительстве зарегистрировано на 11% меньше, а общее количество сделок с недвижимостью сократилось на 9%. Об этом "РГ" рассказал руководитель столичного управления Росреестра Игорь Майданов.
|
22.12.2015
Жилищные займы доступны только богачам
Самые пессимистические прогнозы по развитию ипотечного рынка не сбылись: вместо четырехкратного снижения темпа объемов выдач займов на покупку жилья показатель снизился всего на 35–40%. Подводя относительно неплохие итоги года, банкиры, впрочем, не спешат с прогнозами на будущее.
|
11.12.2015
Правительство смягчило бремя ипотеки
Большее количество россиян, оформивших ипотеку и попавших после этого в трудную финансовую ситуацию, смогут рассчитывать на помощь государства. Кроме того, помощь станет более ощутимой.
|
08.12.2015
Падающие доходы не позволяют покупать квартиры даже в ипотеку
Число ипотечных кредитов, выданных банками в период с января по ноябрь 2015 года, сократилось на 36,8% по сравнению с показателем за аналогичный период прошлого года. Налицо рекордное за последние пять лет снижение уровня ипотечного кредитования. Эксперты отмечают вполне логическую взаимосвязь с кризисной ситуацией в стране: потенциальные заемщики с большим сомнением оценивают перспективы собственных будущих доходов, а кредиторы по этой же причине ужесточают свои требования к заемщикам.
|
17.11.2015
Бери ипотеку смолоду
Ипотечные заемщики в России молодеют с каждым годом. По данным банка «ДельтаКредит», за последнее десятилетие средний возраст ипотечного заемщика в кредитной организации снизился с 43,7 до 37,1 года. Другие банки подтверждают эту тенденцию.
|
13.11.2015
Молодых ученых обеспечат жильем
Подмосковные власти завершают работу над программой социальной ипотеки для ученых. Она будет представлена к концу года, сообщил глава региона Андрей Воробьев на вручении ежегодных губернаторских премий в сфере науки и инноваций.
|
10.11.2015
Господдержке ипотеки предложено расширение
В правительстве рассматривают возможность запуска программы субсидирования ипотеки по плавающим ставкам. Предполагается, что ставка по таким кредитам будет привязана к инфляции или ключевой ставке ЦБ. Впрочем, банкиры сомневаются, что такой продукт будет пользоваться успехом у заемщиков.
|
06.11.2015
"Бумажная ипотека" перейдет на программы
16 ноября Совет при президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства обсудит законопроект об упрощении выпуска программ ипотечных облигаций. Законопроект призван облегчить жизнь эмитентам, одновременно обеспечив дополнительную защиту инвесторам. Впрочем, остается нерешенной проблема кросс-дефолтов, когда дефолт по одному выпуску ведет к дефолту всей программы.
|
06.11.2015
Банки предлагают вносить платежи по валютной ипотеке по льготному курсу
Газпромбанк установил для платежей по валютной ипотеке курс 50 руб./$ и 60 руб./евро, следует из письма, которое банк разослал своим заемщикам (есть у «Ведомостей»). Представитель Газпромбанка подтвердил существование такой программы.
|
03.11.2015
Жилищное кредитование не растет вопреки госпрограмме
Несмотря на действующую программу субсидирования ставок по ипотеке, темпы прироста ипотечного кредитования в банках замедляются второй месяц подряд, причем в сентябре замедление ускорилось. По мнению банкиров, торможение ипотеки связано с ограниченностью спроса и его постепенным исчерпанием. В таких условиях по итогам 2015 года объем всей выданной ипотеки рискует достигнуть лишь минимальных прогнозных значений, предупреждают эксперты.
|
27.10.2015
Ипотека ушла из Москвы
Москва перестала быть лидером среди регионов по объему выданных ипотечных кредитов, уступив первое место Московской области. Это обусловлено выбором заемщиков более дешевого жилья экономкласса в области, так как их реальные доходы на фоне кризиса снижаются. И хотя заемщики, приобретающие дешевое жилье, более взвешенно подходят к оценке своих финансовых возможностей, риски ускорения падения цен на фоне больших объемов строящегося жилья в Московской области исключать нельзя, считают эксперты.
|
21.10.2015
Без государства ипотека не живет
Ипотечное кредитование начинает оживать. Впрочем, весной 2016 года заканчивается действие госпрограммы по субсидированию ипотеки. А без нее рынок вряд ли будет расти. К такому выводу пришли участники круглого стола Банки.ру и Национального рейтингового агентства.
|
19.10.2015
Когда россияне смогут позволить себе ипотеку
Более двух третей россиян исключают возможность взять ипотеку. Таковы данные опроса фонда «Общественное мнение». Согласно ему, 24% из них не готовы воспользоваться кредитом из-за недостатка доходов. Кроме того, банки пока неохотно идут навстречу своим клиентам. В условиях, когда инфляционные ожидания превышают 12% годовых, а ключевая ставка ЦБ находится на уровне 11%, банки не торопятся снижать ставки по кредитам. Не стоит ожидать изменения ситуации и в будущем году. Для этого нет предпосылок. Рубль продолжает сдавать позиции по отношению к доллару и евро, что, в свою очередь, разгоняет инфляцию. Поэтому, как отмечают эксперты, мегарегулятор навряд ли пойдет на снижение ключевой ставки, опасаясь очередного роста цен.
|
16.10.2015
Банкиры просят не называть ипотеку кредитом
Финансисты предложили признать ипотеку отдельным сегментом банковского розничного бизнеса, так как сегодня ее доля составляет треть от выданных в России кредитов. Такое предложение прозвучало в ходе круглого стола «Перспективы рынка ипотеки в России: стагнация или развитие?», в работе которого приняли участие чиновники, финансисты и строители.
|
09.10.2015
Скорая ипотечная
АИЖК переделывает программу помощи ипотечным заемщикам, чтобы те все-таки смогли ею пользоваться. Рассчитывать на реструктуризацию смогут семьи с одним ребенком, максимальная сумма компенсации вырастет до 600 тыс. руб.
|
07.10.2015
Улица. Фонарь. Ипотека
Программа льготной ипотеки, когда кредит можно взять не более чем под 12 процентов годовых, может быть продолжена и после 2016 года. Об условиях этого решения в интервью "Российской газете" рассказал министр строительства и ЖКХ Михаил Мень.
|
07.10.2015
Как Сбербанк решил проблему валютной ипотеки
Сбербанк был первым, кто решил полностью вопросы по валютным [ипотечным] заемщикам, доложила президенту Владимиру Путину член Совета по правам человека Елена Николаева 1 октября.
|
05.10.2015
Кому банки до сих пор дают валютную ипотеку
Несмотря на риски валютной ипотеки и то, что регулятор сделал ее крайне невыгодной для банков, за январь – август российские банки выдали 473 ипотечных кредита в иностранной валюте, следует из статистики ЦБ. Если в январе было выдано всего 13 таких кредитов, то в августе уже 103. Средняя ставка по валютным ипотечным кредитам в августе составила 10,2%. Правда, за первые восемь месяцев 2015 г. банки выдали их значительно меньше, чем годом ранее, когда заемщики взяли 2668 ипотечных кредитов в иностранной валюте.
|
29.09.2015
Ставки падают
Спрос на ипотеку в России может возобновиться в 2016 году ввиду тренда на снижение ставок, цен на жилье, закрытия и перетока денег из депозитов. В первом полугодии этого года объем выдачи жилищных кредитов снизился довольно серьезно, значительно сократилось и количество обращений клиентов.
|
21.09.2015
Каждый пятый ипотечный заемщик одновременно обслуживает еще несколько других кредитов
Пятая часть (21%) всех заемщиков с действующими ипотечными кредитами одновременно выплачивают еще два и более других кредитов, следует из анализа базы ОКБ. В абсолютных значениях таких ипотечных клиентов свыше 501 000 человек с общим долгом 1,028 трлн руб., подсчитали аналитики ОКБ.
|
17.09.2015
Стоит ли брать кредит на покупку жилья за рубежом
Низкие ставки, сложности с оформлением и валютные риски — РБК взвесил за и против кредита на покупку жилья за границей.
|
16.09.2015
Ипотека взялась за старое
Господдержка ипотеки может быть расширена за счет субсидирования государством ставок по кредитам на покупку жилья не только на первичном, но и отчасти на вторичном рынке. Такая идея стала обсуждаться Минстроем с Минфином, когда выяснилось, что значительное количество потенциальных заемщиков не могут взять кредит на первичное жилье, не продав существующее. Таким образом, дополнительная господдержка охватит еще и альтернативные ипотечные сделки. Участники рынка инициативу поддерживают, правда, считают, что это не единственный вариант активизации программы.
|
10.09.2015
Новая перепись проблемной ипотеки
Программа помощи ипотечным заемщикам, стартовавшая в мае этого года, фактически так и не заработала. Во вторник АИЖК провело очередное совещание о том, как изменить программу, чтобы она помогала заемщикам и при этом была бы востребована банками. В новой редакции предложен ряд важных послаблений для обеих сторон, однако даже это с учетом столь эпической истории обсуждения параметров программы не гарантирует ее реализацию.
|
08.09.2015
Ипотечное кредитование стало государственным
Почти 90% в совокупном объеме ипотечных кредитов, выданных в первом полугодии 2015 года, пришлось на долю пяти крупнейших госбанков. При этом 66% всех выдач произвел Сбербанк, который еще год назад занимал половину рынка. Таковы итоги исследования российского ипотечного рынка, которое проведено рейтинговым агентством RAEX («Эксперт РА»).
|
08.09.2015
Кредиты на жилье прирастают прогнозами
Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) увеличило прогноз по выдаче ипотеки в 2015 году в полтора раза — до 1,2-1,3 трлн руб. Выполнить его рынку предстоит за счет госпрограммы льготной ипотеки и роста спроса на покупку жилья в кредит со стороны граждан. Впрочем, по мнению банкиров, ожидания АИЖК завышены — рынок полностью не восстановился, и объем выдачи по итогам года вряд ли превысит 1 трлн руб. Солидарен с этой оценкой и глава Минстроя Михаил Мень.
|
01.09.2015
Домик накренился
Несмотря на то что просрочка по ипотечным кредитам до сих находится на низком уровне и не имеет тенденции к резкому росту, с ипотекой по-прежнему не все хорошо. В этом сегменте образовались явные диспропорции. По данным ОКБ, снижается средний размер выдаваемого банками ипотечного кредита и растет средний размер ежемесячного платежа. При этом обозначилась тенденция к снижению среднего размера долга на одного заемщика.
|
25.08.2015
Валютных заемщиков начнут банкротить
Новая волна девальвации рубля вновь обострила проблему валютной ипотеки — ежемесячные платежи 25 тыс. заемщиков выросли в 2–2,5 раза, и четверть из них оказались под угрозой отъема банками недвижимости. В «МК» прошла онлайн-конференция главного экономиста Института фондового рынка и управления Михаила Беляева, который рассказал, что делать пострадавшим в этой сложной ситуации.
|
11.08.2015
Москва не поддержала общероссийское оживление ипотеки
Несмотря на оживление ипотечного кредитования во II квартале года в целом по стране, в Москве продолжается снижаться число выданных населению жилищных ссуд. За II квартал в столице было выдано на 6% меньше ипотечных займов, чем в I квартале. Общероссийский показатель за тот же период вырос на 10%. Такие данные приводит Объединенное кредитное бюро (ОКБ).
|
04.08.2015
Государство стимулирует кредиты на жилье
Участники рынка фиксируют падение спроса на квартиры на первичном рынке, что отражается и на ипотеке. В таких условиях, чтобы выбрать недавно выросший до 700 млрд руб. лимит в рамках ипотечной госпрограммы, правительство готово либерализовать ее условия, например, увеличить максимальную сумму кредита. Обсуждается также включение в программу жилищно-строительных кооперативов (ЖСК), однако у этой идеи есть противники в правительстве.
|
04.08.2015
Без субсидий государства рынок ипотеки ожидало бы пятикратное падение продаж
Ипотечное кредитование в России вернулось на уровни 2012 г. С начала года банки выдали ипотечных кредитов на 467,9 млрд руб., что на 40,1% меньше, чем годом ранее, следует из данных Центробанка. Это рекордное снижение выдачи ипотечных кредитов за последние пять лет, говорит президент «Секвойя кредит консолидейшн» Елена Докучаева. Просроченная задолженность, по ее данным, в сегменте выросла за полгода на 17,4% до 54,13 млрд руб.
|
31.07.2015
Ипотека расстроилась
Объем выдач ипотечных кредитов в рамках госпрограммы поддержки рынка жилищного кредитования по факту оказался гораздо меньше прогнозируемого. Банки признаются, что переоценили уровень спроса на первичном рынке жилья. Однако Минфин не собирается исключать из программы банки, которые не справляются с требованиями. Портал Банки.ру разбирался, почему госпрограмма поддержки ипотеки не оправдала всех ожиданий и чего ожидать от нее дальше.
|
23.07.2015
Объем выданных по ипотеке кредитов достиг 93 миллиардов
Объем кредитов, выданных к 1 июля по госпрограмме субсидирования ипотеки, достиг 92,9 миллиарда рублей, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов. Месяцем раньше, по информации министра строительства и ЖКХ Михаила Меня, эта цифра была почти вдвое меньше - 52 миллиарда рублей, а это более 30 тысяч кредитов.
|
14.07.2015
Рынок ипотеки упал на 40%
Эффект от запуска государственной программы льготной ипотеки, ответственной за весеннее оживление рынка, начинает ослабевать. Негативные тенденции набирают силу на вторичном рынке.
|
13.07.2015
Ипотека до суда довела
Банки начали массово подавать в суд иски против валютных заемщиков. С начала года требования о взыскании долгов уже подали Райффайзенбанк, Банк Москвы, «ДельтаКредит», Москоммерцбанк, ВТБ24 и Росбанк.
|
10.07.2015
Выдачу ипотеки в Петербурге в первом полугодии увеличил только Сбербанк
Несмотря на старт госпрограммы поддержки ипотечного кредитования, показатели увеличил только Северо-Западный Сбербанк – за полгода он выдал в Петербурге на 23,5 млрд руб. ипотечных кредитов, что на 15% больше, чем за тот же период 2014 г. Филиал «ВТБ 24» снизил выдачу на 56% по сравнению с первым полугодием 2014 г. – до 6,59 млрд руб., банк «Санкт-Петербург» – на 45% до 4,1 млрд руб., «БФА банк» – на 10% до 238 млн руб. За пять месяцев в Петербурге банки, по данным ЦБ, выдали 113,7 млрд руб. жилищных кредитов – на 36,7% меньше, чем за январь – май 2014 г.
|
Ипотека молодой семье
