28.03.2017
Банки готовы и дальше снижать ставки по ипотеке
Снижение ставок по ипотечным кредитам может произойти в ближайшее время. Хотя ведущие банки уже сократили их в последние пару месяцев в среднем на процент. Сейчас минимальная ставка по ипотечному кредиту составляет 10,9 процента.
|
27.03.2017
Темпы выдачи ипотеки замедлятся почти вдвое
Темпы роста выдачи займов на покупку жилья в этом году замедлятся почти вдвое по сравнению с 2016 годом — до 15%. Драйвером роста всего рынка станет Санкт-Петербург — об этом говорится в обзоре регионального ипотечного кредитования, подготовленном агентством «Эксперт РА». Несмотря на спад динамики ипотечного рынка, девелоперы продолжат снижать цены на фоне роста конкуренции, прогнозируют эксперты.
|
24.03.2017
В феврале выдачи ипотеки снизились на 22% по сравнению с 2016 годом
В январе-феврале этого года банки выдали ипотечных кредитов на 182 млрд руб., следует из оценки АИЖК, это на 8% меньше, чем в 2014 г., который стал рекордным по выдачам — 1,76 трлн руб. Однако если сравнивать февральские выдачи с прошлым годом, то они, по предварительной оценке АИЖК, сократились на 22% до 111 млрд руб. Данных ЦБ за февраль еще нет.
|
13.03.2017
Банкиры выселяют из хрущевок
Прозвучавшее в конце февраля заявление столичных властей о скором сносе всех пятиэтажек в Москве вызвало ответную реакцию банков, кредитовавших граждан на покупку такого жилья. Как выяснил РБК, для снижения рисков утраты залога ряд банков-кредиторов уже начал работу с заемщиками.
|
07.03.2017
Госпрограмма помощи ипотечным заемщикам завершается досрочно
Бюджетные деньги, выделенные на поддержку ипотечных заемщиков, оказавшихся в трудной финансовой ситуации, уже нашли получателей. Как рассказали «Известиям» в Агентстве ипотечного жилищного кредитования (АИЖК), все 4,5 млрд рублей по госпрограмме фактически выбраны банками и направлены на реструктуризацию ипотеки. Таким образом, госпрограмма может считаться успешно завершенной уже в ближайшие дни, хотя официальный срок ее завершения — 31 мая.
|
01.03.2017
Ипотека валится в застой
Ипотечный рынок вырос в прошлом году благодаря госпрограмме и снижающимся ставкам, говорится в отчете НАФИ. При этом банкиры обещают, что в 2017 году ставки по жилищным кредитам «дойдут до исторических минимумов». Уже сейчас ставки по жилищным кредитам находятся на уровне 2012 года. Впрочем, эксперты не ждут ипотечных рекордов от 2017 года. В лучшем случае удастся выдать жилищных кредитов столько же, как в 2014 году.
|
01.03.2017
Банки жалуются на проблемы с выдачей ипотеки
Из-за проблем с Единым государственным реестром недвижимости (ЕГРН) банкам стало сложнее выдавать ипотеку, говорится в письме Ассоциации российских банков (АРБ) руководителю Росреестра Виктории Абрамченко. С 2017 г. Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и государственный кадастр недвижимости объединены в ЕГРН. Но предоставление сведений из него в форме выписок, содержащих информацию об объектах недвижимости, Росреестр не реализовал, говорится в письме, в связи с чем банкам трудно оформлять ипотечные сделки.
|
20.02.2016
Ипотека не станет доступнее
Сбербанк объявил о снижении ставок по ипотеке, задав общий тренд рынку. Другие игроки ипотечного рынка вынуждены идти на аналогичные меры, чтобы не проиграть в конкуренции за клиента. Впрочем, пока снижение скорее формальное, а уровень ставок по-прежнему слишком высок для того, чтобы ипотека стала доступным продуктом для широких слоев населения.
|
15.02.2017
К концу года средняя ставка по ипотеке снизится до 9,8 процента
Эксперты считают российских ипотечных заемщиков одними из самых надежных в мире. Поэтому, по словам гендиректора Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александра Плутника, уже к концу этого года ставки по ипотечным кредитам могут снизиться до 9,8 - 10 процентов.
|
07.02.2017
Ипотеку отпустили в свободное плавание
Программа господдержки ипотечного рынка завершена. Денег на льготные процентные ставки банкам в 2017 году не дадут, но некоторые социальные группы заемщиков могут рассчитывать на адресную поддержку государства.
|
06.02.2017
Жилищное кредитование растет, несмотря на падение доходов населения
Ипотека по-прежнему пользуется популярностью у россиян, несмотря на кризис. В конце 2016‑го ее доля в кредитном портфеле банков достигла 33%, прибавив более 3% за год. И это притом что доходы населения падают два с половиной года подряд. Как поясняют эксперты, гражданам удалось улучшить свои жилищные условия за счет государственных программ субсидирования. Кроме того, внес свою лепту и ЦБ, который понизил ключевую ставку до 10%. А это способствовало уменьшению кредитных ставок. Однако это не предел. В 2017 году специалисты ожидают дальнейшего роста на ипотечном рынке, что в свою очередь положительно отразится на общей экономической ситуации в стране.
|
31.01.2017
Россияне стали хуже платить по ипотеке
Ипотека, на которую банкиры сделали ставку как на наиболее надежный сегмент розничного кредитования, не оправдала ожиданий. В 2016 году именно ссуды на приобретение жилья обеспечили рост кредитов физлицам, но они же показали самый высокий рост просрочки в количественном выражении. Такое открытие сделали бюро кредитных историй (БКИ) — по их данным, число ипотечных кредитов, просроченных более чем на 90 дней, выросло на 20%, их объем достиг 160 млрд руб. Эксперты ждут продолжения роста из-за падения доходов населения.
|
24.01.2017
Ипотека отбирает портфель у розницы
Банки расширяют долю жилищных ссуд в своих активах. Ипотека в структуре их кредитных портфелей достигла трети к концу прошлого года, что является историческим максимумом. Таковы результаты исследования этого рынка, подготовленного специально для «Известий». Интересу банкиров к ипотеке способствовала прежде всего госпрограмма субсидирования.
|
20.12.2016
Ипотека повисла в воздухе
Выживет ли ипотечный рынок без госсубсидий? И каким будет качество этой жизни? «ЭВ» узнавал будущее российской ипотеки. По мнению экспертов, скорее всего, ипотеке придется развиваться без господдержки. Но вероятность сюрпризов сохраняется.
|
09.12.2016
Женщины стали реже брать ипотеку
Женщины стали брать кредит в 1,7 раза реже, выяснило крупное столичное агентство недвижимости при изучении данных об оформлении ипотеки в Москве за прошедшую осень.
|
07.12.2016
Россияне отложили спрос на ипотеку
В октябре российские заемщики снизили кредитную активность в сегменте ипотеки. Общее количество и объемы новых кредитов в этом месяце снизились на 8%. Такие данные приводит Объединенное кредитное бюро (ОКБ, «дочка» Сбербанка). И это невзирая на то, что в преддверии последнего квартала 2016 года банки существенно смягчили условия по выдаче средств на покупку жилья. Однако эксперты считают, что причина снижения активности — явление временное, и в 2017 году нас могут ожидать новые достижения на рынке ипотеки. По данным ЦБ, почти 70% банков ожидают повышения спроса на ипотечные кредиты уже в конце года.
|
01.12.2016
Успеть за ставкой
В этом году заканчивается программа государственной поддержки ипотечного кредитования. Говорят, что завершение льготной ипотеки уже вызвало небывалый ажиотаж со стороны покупателей. Так ли это на самом деле, "РГ" попыталась выяснить совместно с экспертами рынка.
|
30.11.2016
Ставки по ипотеке упали до докризисного уровня
В 2013 г. среднегодовая ставка по ипотеке была 12,5%, а в ноябре этого года номинальная ставка, по оценкам экспертов, составила 12%, рассказал вице-президент «ВТБ 24» Андрей Осипов. Но несмотря на падение ставок ниже докризисного уровня сейчас темп роста выдачи ипотеки очень низкий, указывает он. «И тут мы видим парадокс: выдачи ипотеки не растут пропорционально снижению ставки», – говорит Осипов.
|
21.11.2016
Стоит ли сейчас рефинансировать ипотечный кредит
Многие банки предлагают сейчас программы рефинансирования ипотеки, позволяющие заемщику уменьшить ежемесячный платеж. У кого самые выгодные условия и как точно понять, выгодно ли менять банк?
|
01.11.2016
Программа поддержки ипотеки заканчивается, что дальше
Ипотечные кредиты выдаются, но вяло. Драйвером роста рынка по-прежнему остаются субсидии государства, позволяющие банкам кредитовать заемщиков по льготной ставке. Банкиры настоятельно советуют не затягивать с оформлением кредита: госпрограмма действует до 1 января 2017 года, и пока перспективы ее пролонгации туманны.
|
26.10.2016
Частные банки отыграли у государственных долю ипотечного рынка, утраченную в кризис
В первом полугодии российские банки, по данным RAEX, выдали 664,5 млрд руб. ипотечных кредитов – на 44% больше, чем годом ранее. Частные банки из числа 50 крупнейших выдали 75 млрд руб. ипотечных кредитов – на 42 млрд больше, чем годом ранее, сообщают аналитики RAEX по итогам анкетирования банкиров. Частные банки растут в 4 раза быстрее государственных, которые за полугодие нарастили выдачу ипотеки на 120 млрд руб., или на 30%, до 519 млрд. Остальные банки выдали ипотеки на 18 млрд руб. (+57%).
|
17.10.2016
Стоит ли сейчас брать ипотеку
Для тех, кто планирует брать кредит на квартиру, настали непростые времена: цена квадратного метра упала, ставки низкие, и вот-вот завершится программа господдержки ипотеки. Казалось бы, надо брать, но эксперты в один голос уверяют, что через год-два ставки станут еще ниже, а значит, можно сильно переплатить. Получается как у Жванецкого: либо те большие по пять, но вчера, либо эти маленькие по три, но сегодня, а у тебя и рубля нет.
|
03.10.2016
Ипотека подешевеет в ближайшей перспективе
Реализация нескольких программ, позволяющих удешевить стоимость ипотеки, продолжится. Об этом сообщил премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.
|
23.09.2016
Кредит на покупку новостройки лучше взять до конца года
Государство субсидирует ипотеку с 2015 г., чтобы поддержать строительную отрасль: после взлета ключевой ставки ЦБ до 17% банки соглашались кредитовать покупателей строящегося жилья под 20% и более. С тех пор кредитные ставки снизились, но ипотека с господдержкой (ее условия изменены весной 2016 г.) остается, пожалуй, самой выгодной.
|
05.09.2016
Приплыли с ипотекой
Проблема валютных ипотечников, возникшая из-за кризиса и обвала рубля, стала достоянием всей страны. Однако есть еще одна категория ипотечных заемщиков, которые тоже мучаются, но куда хуже известны широкой публике. Эти люди счастливо брали до кризиса ипотеку по так называемой плавающей ставке.
|
12.08.2016
Ипотека с воспалением хитрости
Каких только комиссий не придумают банки для своих заемщиков. Кредиторам они приносят дополнительный заработок, а для заемщиков не всегда понятны. Банки.ру изучил тонкости основных комиссий по ипотечным продуктам.
|
20.07.2016
Какие варианты дешевой ипотеки предлагают банки
Обычно выгодные условия по ипотеке распространяются на отдельные категории заемщиков, например на военных или малообеспеченных. Тем не менее на рынке есть спецпредложения для тех, кто не попадает ни в одну из этих групп.
|
08.07.2016
Ипотека прислушалась к нефти
Ипотека начала дорожать. И хотя рост незначителен, об удешевлении стоимости ипотечной недвижимости, к чему призывает правительство, речи похоже не идет. В то же время, как индикатор, растущая ставка это симптом восстановления спроса. Так, согласно данным Банка России, средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях, предоставленным банками РФ физическим лицам, в мае 2016 года увеличилась до 12,99% годовых с 12,94% в апреле.
|
24.06.2016
Ипотека со ставкой ниже 1%, но не у нас и ненадолго
Британский банк HSBC запустил ипотечный кредит, ставший самым дешевым за всю историю местного рынка недвижимости, пишет в The Guardian Хилари
Осборн. Кредит на приобретение жилья предоставляется на два года с фиксированной ставкой 0,99%. Однако есть ограничения: первоначальный взнос должен быть не меньше 35%, а максимальная сумма заимствования — не превышать £500 тыс. При подписании контракта клиенту придется уплатить комиссионные в размере £1499.
|
10.06.2016
Проблемная ипотека не разрешается
Госпрограмма поддержки проблемных ипотечных заемщиков, реализуемая АИЖК, не может выйти на полную мощность. Как выяснил "Ъ", ее корректировки так и не доведены до конца, что не позволяет удовлетворить растущий спрос со стороны клиентов банков на реструктуризацию кредитов. В результате спустя год действия программа общим объемом 4,5 млрд руб. реализована всего на 3,8% и даже по оптимистичным оценкам в ближайшем будущем эта доля не вырастет выше трети.
|
30.05.2016
Кров из носа: просрочка по ипотеке растет быстрее выдач
Согласно статистике ОКБ, с декабря 2015 года наблюдается постоянный рост ипотечной просрочки, притом что в этом сегменте просрочка исторически самая низкая. По состоянию на апрель 2016 года ее уровень составлял 4,44% (от общего объема выданных кредитов). Банки.ру узнал у экспертов, почему начала стабильно расти просрочка по ипотеке и когда ждать улучшения ситуации.
|
24.05.2016
Банкиры ждут смелости от Банка России
Рынок ипотеки замер в ожидании понижения ключевой ставки ЦБ РФ. Только в этом случае можно рассчитывать на удешевление ипотечных кредитов, средневзвешенная ставка по которым составляет сейчас более 12%.
|
29.04.2016
Ипотека не будет дешевой никогда
Минстрой не смог договориться с банкирами о снижении ставок по льготным ипотечным кредитам и субсидировании первоначального взноса по ипотеке, как это лоббировали застройщики. По мнению банков, дополнительное снижение ставок экономически нецелесообразно и опасно для самих заемщиков.
|
29.04.2016
Непопулярная ипотека
Банки отказываются от выдачи новых ипотечных кредитов, а средняя ставка по ипотеке за год увеличилась на 0,9 п.п. — до 13,4% годовых. Стоит ли брать кредиты на покупку жилья сегодня?
|
27.04.2016
Ипотека в России становится доступнее
Взять жилье в ипотеку в России становится все проще - Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) запустило пилотный проект по дистанционной выдаче ипотечных кредитов напрямую через застройщиков. В определенной степени это революционный шаг на рынке жилищной ипотеки - ведь впервые из кредитной цепочки исключаются банки. Это позволяет сократить число посредников — а значит, делает сам кредит более доступным и простым в оформлении.
|
19.04.2016
В марте выдача ипотеки перестала расти
В марте банки выдали 122 млрд руб. ипотечных кредитов – прирост менее 1% к февралю, подсчитала консалтинговая компания Frank RG. В феврале, по ее данным, было выдано ипотеки на 121 млрд, а в январе – почти 72 млрд. Данных ЦБ за март еще нет.
|
12.04.2016
Ипотечный ренессанс: ставки упали до 2014 года
Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях, выданным в феврале 2016 года физическим лицам в России, составила 12,1%, снизившись примерно до уровня начала 2014 года, сообщил ЦБ.
|
29.03.2016
Роди ребенка в ипотеку
В Госдуме предложили списывать часть долга по ипотеке в связи с рождением ребенка. О планах по созданию детского жилищного вычета рассказала председатель комитета ГД по социальной политике Ольга Баталина. Идея хорошая, но к ее реализации много вопросов, говорят опрошенные Банки.ру эксперты: как минимум это несправедливо по отношению к тем ипотечным заемщикам, у которых уже есть дети.
|
10.03.2016
Граждане утратили интерес к льготной ипотеке
В марте граждане стали менее активно подавать заявки на ипотеку с субсидируемой государством ставкой, констатируют банкиры. Это ожидаемо: часть спроса "съел" зимний ажиотаж граждан в приобретении жилья из-за неопределенности в продлении программы. Но главное — из-за снижения размера субсидий для банков ипотека стала дороже для граждан. Спрос восстановится не раньше второго полугодия 2016 года, предупреждают участники рынка.
|
29.02.2016
Как сэкономить на погашении жилищного кредита
В нынешнее время ипотечников просто жаль. Особенно валютных. В годы жирных цен на нефть их заманивали низкими процентами, а теперь им приходится платить втридорога. Пока компромисса между заемщиками, кредиторами и властями нет. Но есть «народные» способы, как взять кредит и не заплатить лишнего. Даже если работаешь неофициально, можно найти возможность заранее найти подводные камни, правильно рассчитать сумму займа и увидеть свет в конце тоннеля. Корреспонденты «МК» взвесили все за и против, испробовав на себе, как погасить кредит и не лишиться квартиры.
|
29.02.2016
Ипотека ищет дом
По данным НАФИ, лишь 14% россиян планируют улучшить свои жилищные условия в ближайшие три года. Из них половина купит, построит или обменяет жилье с доплатой на свои средства, и лишь небольшая часть этих людей рассчитывает в данном вопросе на ипотеку. Тем не менее банкиры верят в восстановление спроса на ипотечные кредиты в обозримой перспективе.
|
19.02.2016
Население беднеет, но берет ипотеку
За январь было выдано ипотечных кредитов на 59 млрд руб. против 78 млрд годом ранее, подсчитала консалтинговая компания Frank RG. Зато остальные виды розничных кредитов быстро растут: кредиты наличными – на 141% год к году, автокредиты – на 93%, кредитование в торговых сетях – на 62%.
|
18.02.2016
Программа господдержки еще раз изменилась в пользу заемщиков
Программа помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в сложной ситуации, снова изменена. Ключевые моменты — повышение компенсаций от государства при реструктуризации ссуд и сокращение числа бюрократических процедур.
|
16.02.2016
Кто все еще выдает и берет валютную ипотеку
Несмотря на очевидные проблемы валютных ипотечников, в 2015 году россияне взяли 131 кредит в валюте на покупку жилья. Какие банки продолжают их выдавать?
|
16.02.2016
ЦБ подсчитал проблемных валютных ипотечников
Глава Банка России Эльвира Набиуллина провела совещание с банками, выдававшими валютную ипотеку. По данным ЦБ, валютная ипотека есть у 25 тыс. заемщиков, каждый пятый из них нуждается в помощи.
|
15.02.2016
За ипотекой стали чаще обращаться проблемные заемщики
Около 70% граждан, подавших в 2015 году заявки на ипотеку для покупки новостройки, относятся к категории так называемых проблемных заемщиков. Еще 2 года назад их доля была почти почти вдвое ниже — около 40%. Об этом свидетельствует анализ базы данных инвестиционно-риелторской компания Est-a-Tet (порядка 60–70% заявок на жилищный кредит оформляются через ипотечных брокеров, в качестве которых выступают риелторы). В банках подтвердили тенденцию.
|
11.02.2016
Недвижимость против ипотеки
Региональным операторам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) приходится расплачиваться за старые ошибки. С начала года для того, чтобы перепродавать АИЖК выданную операторами ипотеку, сначала им необходимо потратиться на обратный выкуп ранее проданных агентству проблемных долгов или заложенной по ним недвижимости. В условиях дефицита многих региональных бюджетов это сложно выполнимо. Впрочем, частично такой подход можно оспорить в суде, указывают юристы.
|
11.02.2016
Ипотечным кредитам подрежут маржу
"Ъ" выяснил условия, на которых будет продлена программа госсубсидирования ставок по ипотеке. Формальное решение об этом еще не принято, но в последние дни чиновники в своих выступлениях дали понять, что это вопрос практически решенный. Правда, в условиях дефицита бюджета помогать банкам кредитовать под относительно низкие ставки, как и раньше — до 12% годовых, государство готово на меньшую сумму, чем раньше. Банкиры не рады, но деваться некуда: сохранить госипотеку как основной драйвер роста своих розничных портфелей им важно даже на не самых выгодных условиях. Правда, участников программы может стать меньше.
|
09.02.2016
Ипотека не пройдет
В понедельник валютные заемщики, требующие от государства помощи, перекрыли Неглинную улицу у здания Банка России. Публично ЦБ на протесты не реагирует, но запросил у банков данные об объеме валютной ипотеки и просрочке и собирается обсудить с ними меры по поддержке заемщиков.
|
02.02.2016
Проблемы ипотечников разведут руками
ЦБ намерен решить проблемы валютных ипотечников в «ручном режиме», поскольку его рекомендации банки выполнять не хотят. Это означает, что Банк России намерен договариваться с каждым банком о судьбе его заемщиков индивидуально, впрочем, банки такая перспектива не только радует, но и пугает. Кроме того, регулятор проверит, насколько эффективна уже действующая программа поддержки ипотечных заемщиков, реализуемая АИЖК и до последнего времени практически невостребованная.
|
Ипотека молодой семье
