02.09.2020
Россияне все чаще берут кредит на первоначальный взнос по ипотеке
Среди потенциальных уязвимостей кредитного рынка Банк России называет тенденцию к увеличению числа заемщиков, которые берут кредит на первоначальный взнос по ипотеке. И хотя регулятор считает, что вопрос пока не требует принятия специальных мер, эксперты опасаются, что в будущем это может вылиться в серьезные проблемы для самих заемщиков.
|
01.09.2020
Ипотека с хвостиком
Банк России обратил внимание на рост доли ипотеки, первый взнос по которой оплачен за счет потребительского кредита. В ЦБ считают, что такие заемщики имеют повышенный уровень риска, но пока их немного, и предпринимать никаких мер не планируют. Эксперты связывают лояльность ЦБ с текущей пандемической ситуацией, в которой регулятор был вынужден пойти на смягчение политики не только в отношении ипотеки, но даже в отношении необеспеченных кредитов.
|
26.08.2020
Квартирный отчет: только четверть россиян готова взять ипотеку онлайн
Подавляющее большинство россиян не доверяет онлайн-кредитованию, когда речь заходит о крупных деньгах. В частности, лишь 25% клиентов готовы оформить заем дистанционно, без прихода в офис, говорится в исследовании Райффайзенбанка. Для сравнения, потребкредиты онлайн берут около 75% россиян, а в США ипотеку удаленно оформляют около 70% заемщиков. Дистанционное заключение жилищных ссуд позволяет ускорить и упростить процесс для клиента, отметили представители крупнейших банков и застройщиков. Сами кредитные организации и продавцы квартир смогут экономить на офисах продаж.
|
26.08.2020
Потенциал заемщиков исчерпан
Июль стал рекордным для российских банков как по объемам выдачи ипотечных кредитов, так и по размеру процентной ставки. Эксперты ожидают дальнейшего роста объемов ближе к окончанию срока действия программы господдержки, а в случае ее сворачивания – резкого спада.
|
25.08.2020
Жители каких регионов России чаще всего покупают жилье в ипотеку
Чаще всего жилье в ипотеку берут в Югре, в Тюменской области и на Ямале. К такому выводу пришли эксперты РИА Новости, которые провели ежегодное исследование этого сегмента рынка кредитования.
|
21.08.2020
Мутко назвал долю неспособных взять ипотеку даже под 0% россиян
Даже при нулевой ставке ипотеку смогут взять до 60% семей, заявил Виталий Мутко. По его словам, для решения жилищной проблемы нужен новый инструмент — социальное арендное жилье.
|
21.08.2020
Ипотеки надолго хватит
Выдачи ипотечных кредитов, по данным бюро кредитных историй (БКИ), бьют рекорды и по количеству, и по суммам. При этом полная стоимость ипотечного кредита (ПСК) достигла исторического минимума, а средний срок — максимума. Эксперты опасаются, что столь бурный рост на фоне стагнации доходов населения может обернуться массовыми неплатежами.
|
13.08.2020
Даже льготная ипотека оказалась не по карману гражданам
Россияне демонстрируют прохладное отношение к ипотечным займам, отмечают социологи. Свыше 60% граждан не хотели бы оказаться в ипотечной кабале. При этом 80% сообщают, что не смогут купить жилье из-за отсутствия финансовых возможностей. Что примечательно, не сильно способствует покупке даже льготный кредит по ставке в 6,5%, запущенный властями ранее. Эксперты признают: так называемый ипотечный бум в России сигнализирует не о восстановлении рынка, а о растущей бедности населения.
|
12.08.2020
Удаленка в деревне: последствия пандемии окрасили сельскую ипотеку в новые тона
Программа, действующая пока до конца 2022 года, оказалась крайне востребованной, особенно на фоне самоизоляции, которая доказала ценность жизни рядом с природой.
|
10.08.2020
В России кончаются качественные ипотечные заемщики
Ипотечные ставки снижены до «сказочного» уровня 6,5% годовых (и даже ниже), но подавляющему большинству россиян недвижимость по-прежнему не по карману. Поэтому власти решили взяться за первоначальный взнос. Однако такая «помощь» может выйти боком и бюджету, и самим заемщикам. А главное – никак не облегчит задачу обеспечения граждан жильем. Ведь людям нужны не кредиты, а квартиры, доступность которых зависит прежде всего от стоимости квадратного метра, а не от величины ипотечных ставок и размера первоначально взноса, отмечает специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU».
|
05.08.2020
У банков появилась новая схема отъема уже оплаченной ипотеки
В "Российскую газету" обратилась Наталья Аристова, пресс-секретарь "Объединения многодетных семей Москвы", и рассказала про одного из членов объединения и его несчастье.
|
04.08.2020
Льготную сельскую ипотеку под 3% можно получить до конца 2022 года
Россельхозбанк продолжает прием заявок на сельскую ипотеку. К началу августа банк выдал льготных кредитов на сумму более 26 млрд рублей, сообщили "РГ" в банке.
|
04.03.2020
Неуспевшим накопить: снижен первый взнос по льготной ипотеке
Первый взнос по льготной ипотеке в России снижен до 15% – соответствующее постановление утвердил глава правительства РФ Михаил Мишустин. В программе смогут участвовать заемщики, которые не успевали накопить нужную сумму к грядущему ноябрю. Ранее президент РФ Владимир Путин заявил об «исторической возможности» решить жилищный вопрос в стране.
|
03.08.2020
Кому выгодна Концепция регулирования ипотечного страхования?
Банк России представил Концепцию регулирования ипотечного страхования, которая предполагает страхование объектов залога, здоровья и жизни заёмщиков за счёт самих банков. Против ряда ее положений высказались страховщики, но пока не нашли понимания у регулятора.
|
03.08.2020
Граждане активно берут кредиты на покупку коттеджей
Крупнейшие российские банки отметили резкий рост портфеля ипотечных кредитов на загородное жилье — более 60% в первом полугодии. Режим самоизоляции заставил тех, кто раньше снимал коттеджи или дачи, задуматься об их покупке. Превратить это в устойчивый тренд помогают заметно снизившиеся ставки по ипотеке, сделавшие кредиты доступными более широкому кругу клиентов. Однако не все банки готовы кредитовать клиентов под залог низколиквидных активов, а дополнительные расходы на такую недвижимость ограничивают потенциальный спрос.
|
30.07.2020
У банков выдалась ипотека
Ипотечные портфели банков существенно выросли в июне во многом благодаря государственной программе льготного ипотечного кредитования под 6,5% годовых. Одни участники рынка считают, что ее стоит продлить и на следующий год, поскольку она не только дает возможность гражданам дешевле купить жилье, но и поддерживает смежные со строительством отрасли хозяйства. Другие считают, что свою задачу она уже выполнила и рынок не заметит ее сворачивания, поскольку из-за снижения ключевой ставки ЦБ проценты по ипотеке к моменту ее окончания будут вблизи 6,5%.
|
28.07.2020
Высокие риски: почему с ипотекой лучше повременить
По предварительным подсчетам, выдачи ипотечных кредитов в июле не уменьшились, и даже могут превысить уровень предыдущего месяца, рассказали «Газете.Ru» эксперты рынка. Снижение ключевой ставки может повлиять на доступность ипотеки только в долгосрочной перспективе, однако торопиться с приобретением жилья в кредит все равно не стоит.
|
28.07.2020
Прерванная ипотека. Может ли банк отказать в кредите после сделки?
Сделка состоялась, первоначальный взнос уплачен, и право собственности перешло к покупателю. И вдруг банк передумал и отказал заемщику в ипотечном кредите. Почему так происходит?
|
27.07.2020
Выдачи ипотеки вернулись к двузначным темпам роста
В июне банки оформили примерно на четверть больше ипотечных кредитов, чем годом ранее, подсчитали в ОКБ. Участники рынка подтверждают: ипотека восстановилась благодаря льготной госпрограмме и спросу на рефинансирование.
|
24.07.2020
Кому доступна ипотека с низким начальным взносом
С начала пандемии многие крупные ипотечные банки, снижая ставки ипотеки, ужесточили условия выдачи жилищных кредитов. В частности, изменения коснулись размера минимального первоначального взноса. Например, среди 10 крупнейших банков по величине ипотечного портфеля четыре увеличили минимальный взнос заемщика. Так, Райффайзенбанк поднял его по кредитам на первичное и вторичное жилье на 5–10 процентных пунктов (п. п.) до 20% от стоимости жилья, ФК «Открытие» – с 10 до 20%, Альфа-банк – с 15 до 20% для кредитов на готовое жилье, а Промсвязьбанк – на 5 п. п. до 15% по кредитам на новостройки и вторичные квартиры. Промсвязьбанк также отказался от ипотечной программы на столичные новостройки с нулевым первоначальным взносом, которая действовала еще в феврале. Об этом свидетельствуют данные мониторинга маркетингового агентства Маrcs, с ними ознакомились «Ведомости». По данным агентства, Сбербанк еще в феврале также повышал минимальный первоначальный взнос для зарплатных клиентов с 10 до 15%, но позднее вернул его на прежний уровень.
|
23.07.2020
Ипотеке прописали страхование
ЦБ подготовил концепцию регулирования ипотеки, которая предполагает страхование недвижимости, здоровья и жизни заемщика силами банков. Против ряда ее положений выступали и банкиры, и страховщики, но регулятор не пошел им навстречу. По мнению ЦБ, новые правила позволят снизить стоимость ипотеки, однако банкиры предупреждают, что компенсируют эти потери.
|
09.07.2020
Короткий метр
Программа ипотеки с господдержкой, породившая ажиотажный спрос на новостройки, может завершиться раньше срока. Райффайзенбанк первым из кредитных учреждений объявил о приостановке приема заявок на льготную ипотеку из-за исчерпания выделенных лимитов.
|
06.07.2020
Ставки переделаны: доля одобренных заявок на рефинансирование ипотеки упала вдвое
С начала года доля одобренных банками заявок на рефинансирование ипотеки сократилась с 45 до 23%. Об этом «Известиям» рассказали в крупных риелторских компаниях, информацию подтвердили в некоторых банках. С 15 до 35% выросла доля желающих рефинансировать жилищный кредит и еще несколько месяцев назад имевших такую возможность, а сейчас потерявших ее. Дело в том, что на фоне кризиса банки стали снижать риски и вводить ограничения на эту услугу, в том числе для работников пострадавших сфер экономики. Рефинансирование позволяет заемщикам сэкономить сотни тысяч рублей, но средние ставки в целом остаются выше, чем по новым кредитам, отмечают эксперты.
|
06.07.2020
В метре счастье: Минфин собирается расширить льготную ипотеку
Законопроект о расширении льготной ипотеки для многодетных семей готовит Минфин. Об этом «Известиям» сообщили в пресс-службе ведомства, отметив, что также прорабатывается вопрос, связанный с уточнением перечня кредиторов, которые могут участвовать в реализации мер господдержки. Вероятнее всего речь идет о новых целях займов, под которые можно получить субсидию. В частности, по словам источников «Известий», близких к ведомству, обсуждается включение в список строительства индивидуального жилья, покупки недостроенного или квартир, которым требуется ремонт. Инициативу министерства поддерживают и в Госдуме, там считают, что ипотека должна стать еще более доступной для россиян.
|
03.07.2020
Брать ипотеку сейчас или подождать до осени
По мнению аналитиков, до конца года ипотека подешевеет еще, но уже не так сильно. Поэтому если есть первоочередная необходимость в улучшении жилищных условий и финансовые возможности, то стоит рассмотреть покупку жилья в кредит.
|
02.07.2020
Воспользуются ли сибиряки самым выгодным периодом в истории российской ипотеки
Президент России предложил распространить льготную ипотеку на приобретение нового жилья стоимостью до шести миллионов рублей, а в Москве и Санкт-Петербурге - до двенадцати миллионов. Корреспонденты "РГ" выяснили, как ипотечная ставка влияет на выбор недвижимости и готовы ли к новым условиям банки.
|
02.07.2020
Зачем нужна сельская ипотека и кто может ее получить
Выдача сельской ипотеки стартовала полгода назад, а банки уже исчерпали годовой лимит. Правительство решило утроить финансирование. Где, когда и как можно будет получить заем на покупку жилья за городом?
|
29.06.2020
Аналитики спрогнозировали снижение ипотечной ставки до 7%
Ставки по ипотеке к концу 2020 года могут опуститься до 7% и ниже благодаря снижению ключевой ставки ЦБ и госпрограмме льготных кредитов, считают эксперты. Помешать этому могут вторая волна коронавируса или новые «черные лебеди».
|
26.06.2020
Ставок ниже нет
Решение Банка России понизить ключевую ставку сразу на один процентный пункт, до 4,5%, может стать причиной нового витка ипотечного бума. Действия регулятора если и не приведут к немедленному снижению ставок, то уж точно закрепят их на существующем относительно низком уровне. А это, в свою очередь, будет способствовать росту объемов ипотечного кредитования и увеличению продаж жилья.
|
26.06.2020
Вторичный рынок: возвращение из карантинного отпуска
Госсубсидирование ипотечных ставок на этот сегмент жилой недвижимости не распространяется, при этом чувствует он себя не лучшим образом.
|
25.06.2020
ВТБ продлил масла в огонь
Ипотечные заемщики ВТБ массово жалуются на предоставление им собственной программы банка вместо каникул в рамках господдержки. По программе банка сроки кредитов удлиняются не на три-четыре месяца, а на три-четыре года, переплата достигает 2 млн руб. В банке утверждают, что подключают тот или иной вид каникул только исходя из обращения заемщика, а доля желающих отключить услугу незначительна. Юристы и правозащитники говорят о нарушении прав граждан, однако о фиксировании действий, подтверждающих данный факт, заемщикам необходимо позаботиться заранее.
|
25.06.2020
Ипотечная неожиданность
Введение режима самоизоляции привело к тому, что в апреле в Петербурге спрос на ипотеку сократился по некоторым проектам почти на треть, однако в мае он восстановился, а в некоторых сегментах даже превзошел планируемые показатели.
|
23.06.2020
Брать или ждать: что будет с ипотечными ставками
Депутаты Госдумы готовы обратиться к главе Банка России Эльвире Набиуллиной с предложением продлить действующую до 1 ноября программу льготной ипотеки под 6,5% на весь следующий год. Сейчас это один из самых востребованных инструментов на рынке: в середине июня губернатор Подмосковья Андрей Воробьев доложил Владимиру Путину, что в настоящее время почти все жилье в регионе приобретается именно через эту программу.
|
23.06.2020
Ипотеке развяжут риски
Банк России предлагает снизить коэффициенты риска по ипотечным кредитам, что позволит банкам высвободить около 300 млрд руб. капитала. Теоретически это должно позволить выдать более 3 трлн руб. новых ипотечных кредитов. Однако эксперты настроены скептически — большая часть этой суммы будет «съедена» резервами, которые придется создать по уже выданным кредитам. Так что уместнее, по их мнению, говорить не о росте рынка, а о предотвращении падения.
|
19.06.2020
Жилой фон: Минсельхоз расширил список банков для «сельской ипотеки»
Минсельхоз решил увеличить количество уполномоченных банков для участия в программе льготной сельской ипотеки. К основному списку в ведомстве добавили АО «Банк ДОМ.РФ», АКБ «Энергобанк» и РНКБ. Об этом «Известиям» заявили в пресс-службе министерства. Там также сообщили, что сельской ипотекой со ставкой до 3% воспользовались уже порядка 8,6 тыс. человек. Ранее власти дополнительно выделили 2 млрд на субсидирование банкам процентов. В пресс-службе зампреда кабмина Виктории Абрамченко «Известия» заверили: эта программа помогает развитию и АПК, и строительной отрасли. Между тем многие граждане жалуются, что пока им не выдают деньги по программе. Установленный государством годовой лимит заявок был исчерпан за восемь часов, пояснили «Известиям» в Сбербанке. В Россельхозбанке уже выдали почти 17,5 млрд рублей, но продолжают принимать заявки.
|
18.06.2020
Денис Ковалев, Росбанк: «Потенциал снижения ставок по рыночной ипотеке больше, чем по госпрограммам»
Как ипотечные заемщики и банки пережили два месяца самоизоляции? Ждать ли дальнейшего снижения ставок по жилищным кредитам? Банки.ру побеседовал с Денисом Ковалевым, руководителем «Росбанк Дом» (входит в топ-5 крупнейших ипотечных банков).
|
15.06.2020
Сельской ипотеке снова пересмотрели бюджет
Объем бюджетного финансирования по программе льготной сельской ипотеки вырастет в 2020 году втрое и составит 3 млрд руб. Причиной расширения программы, по словам вице-премьера Виктории Абрамченко, стал ажиотажный спрос со стороны населения. Впрочем, в Минсельхозе еще в феврале добивались увеличения финансирования сельской ипотеки из-за ее востребованности, но тогда столкнулись с общим сокращением финансирования госпрограммы по развитию сельских территорий.
|
10.06.2020
Какую страховку выбрать к ипотеке
Решили взять ипотеку, пока кредитные ставки находятся на рекордно низком уровне? Давайте разберемся, какие полисы страхования недвижимости вам потребуются и чем они отличаются друг от друга.
|
09.06.2020
Российские банки приступили к снижению ставок по ипотеке
Российские банки на фоне смягчения ограничительных мер, введенных из-за пандемии коронавируса, начали снижать ставки по ипотеке, следует из опроса кредитных организаций РИА Новости.
|
08.06.2020
Ипотека для премиальной недвижимости: выбираем комплекс и банк
Жить как в пятизвездочном отеле теперь можно в кредит или в рассрочку. Причем в своих апартаментах. Вот как это работает.
|
05.06.2020
Не было бы счастья: коронавирус рушит ипотечные ставки. Но несчастья впереди
Около года назад Владимир Путин поставил цель — средняя ипотечная ставка 8%. Задача вошла в «Стратегию развития строительной отрасли до 2030 года». Предполагалось, что страна достигнет показателя в 7,9% к 2024 году. Но коронакризис подхлестнул все процессы, в том числе и падение процентов по жилищным кредитам. Предполагается, что за счёт этого оживится строительная отрасль, а вместе с ней — и вся экономика страны. Снижение ипотечных ставок решили ускорить, и к концу 2020 года выйти на показатель 8%. Это реально, но, как считают эксперты, опасно для рынка недвижимости и покупателей.
|
05.06.2020
Недоступный рефинанс
ЦБ 19 июня может еще снизить ключевую ставку. А она оказывает прямое влияние на ставку по проектному финансированию. Но почему застройщики считают рефинансирование своих кредитов практически невозможным?
|
05.06.2020
Ипотека после развода: как выплачивать кредит
Спросили у юристов и нотариуса, как оплачивать ипотеку после развода супругов и что будет, если один из них не платит за кредит.
|
04.06.2020
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% к концу года
Ставка по ипотеке может опуститься ниже 8% уже к концу нынешнего года. Об этом сказал гендиректор ДОМ.РФ Виталий Мутко на заседании рабочей группы Госсовета по направлению "Строительство, жилищно-коммунальное хозяйство, городская среда".
|
03.06.2020
Банки оценили спрос населения на новые льготы по ипотеке
Спрос россиян на ипотеку в мае частично восстановился после провала в апреле, во многом — за счет кредитов со ставкой до 6,5%, сообщили РБК в банках. Программа, призванная сгладить последствия кризиса, будет действовать до ноября.
|
29.05.2020
ЦБ не будет ужесточать условия выдачи ипотеки при высокой долговой нагрузке
Банк России не будет с 1 июля повышать коэффициенты риска для ипотечных кредитов исходя из показателя долговой нагрузки (ПДН), как планировал. Об этом заявила на пресс-конференции первый зампред ЦБ Ксения Юдаева.
|
28.05.2020
Как работает новая программа льготной ипотеки
В конце апреля правительство России анонсировало в рамках пакета антикризисных мер программу льготной ипотеки под 6,5% годовых. Ставка для отечественного рынка рекордно низкая, реальная же, с учетом инфляции, ставка будет на уровне ставок по ипотеке западных стран. На практике кредит можно получить еще дешевле, главные же вопросы — не слишком ли рискованно влезать в долги в кризисные времена и когда и каким образом лучше воспользоваться данным предложением.
|
25.05.2020
Отложенный пас: выдачи ипотеки в апреле рухнули почти на 40%
Объемы выданной в России ипотеки в апреле упали почти на 40%, следует из данных Объединенного кредитного бюро («Известия» с ними ознакомились). Больше всего сокращение затронуло Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. Карантинные меры и неопределенность, связанная с коронавирусом, заставили россиян более осторожно принимать решения по крупным займам, считают в ЦБ. В крупнейших банках ожидают восстановления спроса в ближайшие месяцы благодаря госпрограмме ипотеки под 6,5%. Благосостояние рынка жилищного кредитования будет напрямую зависеть от уровня доходов населения, ожидают эксперты.
|
21.05.2020
Ипотеку поделят на 14
Банк России разработал новый документ, который призван стимулировать развитие рынка ипотечного кредитования. В нем предусмотрена более детальная дифференциация коэффициентов риска, которые будут действовать и для уже выданных ипотечных кредитов. По мнению экспертов, это может снизить нагрузку на капитал российских банков, в том числе по кредитам с низким обеспечением, а также при кредитовании заемщиков с более высоким показателем долговой нагрузки.
|
19.05.2020
Ипотека на диване: действительно ли можно купить квартиру не выходя из дома?
Ипотека под 6,5% — заманчивое предложение, если бы не режим самоизоляции. Можно ли сейчас приобрести и зарегистрировать жилье в кредит не выходя из дома и на каком этапе могут возникнуть трудности?
|
Ипотека молодой семье
