10.02.2015
Помощь от государства могут получить 200 тысяч жилищных заемщиков
В ближайшее время правительство получит на согласование план помощи ипотечным заемщикам, которые оказались в трудном финансовом положении и не могут погашать свои долги перед банками. Одна из обсуждаемых мер - кредитные каникулы.
|
05.02.2015
Должники по валютной ипотеке начнут массово лишаться крыши над головой уже в марте
Вчера возле Мариинского дворца в Санкт-Петербурге прошел очередной одиночный пикет держателей валютной ипотеки. Заемщики этой категории, чьи ежемесячные платежи за полгода выросли в три раза, стали первыми жертвами нового экономического кризиса: они могут потерять не только деньги, но и крышу над головой. Многие останутся в долгах, даже если продадут свои квартиры. Банки не желают идти на приемлемые для заемщиков уступки, а официального решения от государства до сих пор нет.
|
04.02.2015
Код ипотеки: 12 процентов
У каждого нуждающегося в жилье россиянина должна быть возможность взять ипотеку на выгодных для себя условиях, уверены в правительстве. Даже в нынешней сложной экономической ситуации. Ведь именно жилищные кредиты спасают в последние годы строительную отрасль и решают квартирный вопрос сотен тысяч жителей страны.
|
02.02.2015
Запертые в валюте
Вокруг валютной ипотеки бушуют нешуточные страсти: заемщики устраивают митинги, депутаты вносят законопроекты, ЦБ шлет рекомендации в банки. Однако заставить сейчас банковскую систему нести дополнительные потери, скорее всего, никто не решится. Так что должникам остается ждать лета, когда они на законных основаниях смогут объявить себя банкротами.
|
30.01.2015
Как помочь должникам по валютной ипотеке
Для тех, кто так и не отважился взять ипотеку из-за высоких ставок, в антикризисном плане правительства есть хорошая новость. В России будут развивать систему социальных жилищных кредитов.
|
28.01.2015
Жадность в ипотечной политике ставит самих финансистов под удар
Благосостояние среднего класса, бравшего валютную ипотеку в лучшие годы, под угрозой. Как выяснила "РГ", большинство российских банков вряд ли пойдет на совет Банка России реструктурировать долги валютных ипотечников. Кредиторам это будет просто невыгодно. Чтобы избежать социальной напряженности, государство должно запустить программу реструктуризации ипотеки, советуют эксперты "РГ".
|
21.01.2015
Крах ипотеки в России: не было жилья — не стоит и начинать...
«Что случилось с рынком ипотеки?» — «Он умер». Такой диалог вполне будет возможен уже к концу 2015 года. Вместе со смертью ипотечного кредитования умрут последние надежды россиян на улучшение жилищных условий.
|
13.01.2015
Почему общество не поддержало валютных заемщиков?
В нашей редакции работают обозреватели, разделяющие миссию Bankir.Ru: при всех прочих равных при конфликте государства и бизнеса вставать на сторону бизнеса, а при конфликте бизнеса и общества – вставать на сторону общества. Но при этом важно отделять мух от котлет. Итак: «попадалово», в котором перед новогодними праздниками очутились валютные ипотечные заемщики – это трагедия или статистика?
|
30.12.2014
Проблему валютных кредитов решат в 2015 году
До 1 марта 2015 года ЦБ и правительство должны разработать комплекс мер по поддержке валютных заемщиков по ипотеке. "Ипотечные каникулы" им решили не предоставлять - как считают в Комитете Госдумы по финансовым рынкам, это было бы не совсем справедливо, так как из-за длительности ипотечного кредита под льготы попали бы те, кто брал "в более комфортных условиях", в том числе до кризиса 2008 года.
|
22.12.2014
Банки не пускают в квартиры
Пока депутаты Госдумы взяли 30 дней на раздумье, как решить вопрос с валютными заемщиками, последние объединились во Всероссийское движение валютных заемщиков и начали предлагать конкретные меры. Опасаясь, что из‑за неплатежей по кредитам банки начнут выселять их из квартир, они просят ввести мораторий на взыскание залога.
|
19.12.2014
Как жить с валютной ипотекой
Государственная дума рассматривает законопроект о помощи заемщикам, имеющим валютные ипотечные кредиты. Одной из мер может стать выкуп таких долгов у банков Агентством по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов и компенсация государством части возросшего платежа гражданам.
|
19.12.2014
Квартирный вопрос остался без ответа
Ипотека стала одной из ключевых проблем финансового кризиса - вчера ее обсуждали и президент, и правительство, и депутаты, и Центральный банк. Практические ответы на два вопроса — как в условиях повышения ключевой ставки ЦБ сохранить выдачу новой ипотеки и что делать со ставшими неоплатными валютными кредитами — властям еще предстоит найти. Пока банки вопреки словам президента повышают ставки по ипотечным кредитам, депутаты предлагают привлечь АИЖК к реструктуризации валютной ипотеки, АИЖК переадресует эту задачу банкам, а ЦБ грозит им же за несговорчивость с валютными заемщиками ограничениями в капитальной господдержке.
|
18.12.2014
Ипотека становится недоступной
После того как Центробанк (ЦБ) повысил ключевую ставку до 17%, коммерческие банки начали повышать проценты по кредитам и депозитам. Самые болезненные последствия повышение цены кредита будет иметь для ипотеки. Если ипотечные платежи превысят 17–18% годовых, то около 90% потенциальных заемщиков могут отказаться от получения кредита. Такой коллапс ипотеки неизбежно приведет и к падению объемов строительства. Между тем в Минстрое уже обещают отрасли поддержку со стороны правительства. Ведь в противном случае строительный спад лишь усугубит экономический кризис в стране.
|
17.12.2014
Ипотечные сделки срываются из-за банков и продавцов жилья
Как выяснили «Известия», резкое падение рубля во вторник привело к тому, что ряд начали замораживаться и аннулироваться не закрытые сделки по продаже недвижимости — в большинстве случаев с использованием банковских ипотечных займов.
|
16.12.2014
Разбег перед падением
За три квартала 2014 года объемы выданной ипотеки увеличились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 40%.
|
16.12.2014
Ипотечные ставки приготовились к прыжку
Никаких поблажек от банкиров кандидатам в ипотечные заемщики ждать не стоит. В начале следующего года ипотека будет только дорожать, уверены специалисты.
|
15.12.2014
Есть ли способ избавиться от валютной кабалы
Валютные ипотечные заемщики — это обманутые дольщики наших дней: сами все подписали, но не рассчитали риски. Особенность финансовой драмы в том, что место ее действия главным образом Москва, а действующие лица — до недавнего времени вполне успешные люди, полагавшие, что умеют считать деньги. И по-настоящему эта драма только начинает разыгрываться.
|
09.12.2014
Жилье под 14–16%
Ипотека становится все менее доступной. За последние два месяца большинство банков, активно работающих с ипотекой, повысили ставки. Кредиты на покупку жилья продолжат дорожать и в 2015 году.
|
05.12.2014
Что делать с валютной ипотекой
Заемщики вместе с банками-кредиторами ищут выход из валютной ипотечной ловушки. Уже придуманы специальные программы для тех, кто не в силах обслуживать долг на старых условиях. А таких становится все больше.
|
04.12.2014
Валютные ипотечные заемщики обратились в банки за реструктуризацией
В IV квартале количество обращений [за реструктуризацией валютной ипотеки] резко возросло из-за кризисных явлений», — рассказал представитель банка DeltaCredit, добавив, что пик обращений был и в I квартале этого года. 23% выданной банком ипотеки — валютная: 25,1 млрд руб. на 1 ноября, сообщил представитель DeltaCredit.
|
27.11.2014
Ипотека по-белому
На рынке ипотечного кредитования скоро может не остаться серых сегментов. Как стало известно "Ъ", под контроль ЦБ могут попасть ипотечные компании, в отличие от банков выдающие населению не кредиты, а займы на покупку жилья. Их предлагается приравнять к профессиональным участникам кредитного рынка наравне с микрофинансовыми организациями (МФО) и тем самым в будущем вывести из тени. Впрочем, в данном случае речь, как ни парадоксально, не об ужесточении. Без изменения статуса эти игроки в результате борьбы регулятора с рынком серых кредиторов рисковали и вовсе утратить право на бизнес ценой 25 млрд руб.
|
25.11.2014
Ипотеку в каждый дом
К 2020 году до 50% семей будет доступна ипотека, а ежегодно выдаваемое количество кредитов превысит 105 тыс. штук.
|
18.11.2014
Ипотека строгого режима
Ипотечные банковские продукты скучнеют день ото дня: игроки рынка почти не предлагают интересных новинок, ставки неуклонно растут, впереди все более дорогие тарифы и все менее демократичные условия.
|
12.11.2014
ЦБ переоценил ипотеку
Ипотека растет на 35% в год, это неплохо, поделился с банкирами зампред ЦБ Василий Поздышев, но большая часть выдается с LTV (отношение кредита к стоимости залога. — «Ведомости») 90-95%, а это достаточно высокий уровень риска.
|
10.11.2014
Как выгадать при росте кредитных ставок
Банки один за другим повышают ставки по базовым ипотечным продуктам. В этих условиях кредиты под комбинированные ставки остаются одним из вариантов экономии. На время фиксации ставки по ним ниже, чем по стандартным программам. Это, конечно, рискованно, но оправданно.
|
28.10.2014
Просроченные долги снова растут
Бум ипотечного кредитования, начавшийся этой весной, привел к росту просрочки. С начала года объем плохих долгов в ипотеке вырос почти на 6%, хотя до этого снижался несколько лет подряд, подсчитали аналитики коллекторского агентства «Секвойя Кредит Консолидейшн».
|
27.10.2014
Банки в домике
Рейтинг ипотечных банков за первое полугодие 2014 года, который подготовил портал Банки.ру, показал, что большинство крупных игроков рынка наращивают долю ипотеки в розничных портфелях. Тем не менее некоторые банки за последние полгода значительно сократили долю ипотечного бизнеса, а банкиры прогнозируют для жилищных кредитов в ближайшей перспективе не лучшие времена.
|
16.10.2014
Ни дать - ни взять
Вслед за процентами по вкладам госбанки начали повышать и проценты по кредитам - в среднем на 0,5 процента. При этом эксперты сомневаются в том, что стоит затягивать со взятием займа - в дальнейшем проценты могут продолжать расти.
|
14.10.2014
Граждане усомнились в ипотеке
Ипотека, которая в последнее время росла самыми высокими темпами из всех типов кредитования, стала замедляться. В августе текущего года банки выдали таких ссуд всего на 18% больше, чем в августе прошлого, хотя последние несколько лет соответствующие темпы роста держались на уровне 30-40%. Причины: возросшие риски падения цен на жилье, рост стоимости ипотечных ссуд и ставок по вкладам, которые оттягивают на себя часть ранее предназначенных на недвижимость средств населения.
|
07.10.2014
Ипотека для богатого человека
До конца года ставки по ипотечным кредитам вырастут, поэтому банкиры советует не тянуть с решением о покупке квартиры. Впрочем, решение это в любом случае не будет легким — квартира взаймы до сих пор остается удовольствием для избранных.
|
07.10.2014
Ипотеку поддержат облигации
Согласно новой стратегии развития ипотеки, представленной в правительство РФ Минстроем России, к 2020 году доля сделок с ипотекой на рынке жилья должна составить 30% (23% по итогам прошлого года). В стратегии выделено несколько приоритетных задач, которые государство будет решать в том числе через специально созданный государственный институт развития - Агентство по ипотечному жилищному кредитованию.
|
23.09.2014
Стратегия без тактики
Минстрой внес на рассмотрение правительства новую стратегию ипотечного жилищного кредитования до 2020 года. Число выдаваемых ипотечных кредитов за ближайшие шесть лет должно увеличиться более чем на треть (32%) по сравнению с уровнем 2013 года и достичь 1,09 млн кредитов в год (825 тыс. в прошлом году).
|
22.09.2014
Ипотечный двигатель
Рынок недвижимости в упадке: спроса нет, квартиры на вторичном рынке месяцами ждут покупателя, и даже радикальное снижение цены не помогает. Пожалуй, единственное, что пока не дает лопнуть пузырю недвижимости, это ипотека.
|
09.09.2014
ЦБ предложено проставиться
Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) придумало оригинальный способ выполнить президентское поручение и снизить ставки по ипотеке до уровня инфляция плюс 2,2 процентного пункта. Согласно подсчетам АИЖК, от него на это потребуется 440 млрд руб. Взять большую часть из этих денег агентство рассчитывает у ЦБ. С таким подходом реализация его новой стратегии под большим вопросом, указывают эксперты.
|
08.09.2014
Жизнь в кредит
Банк России не намерен вводить дополнительные меры по контролю за рынком ипотеки. Об этом в минувшую пятницу заявили представители ЦБ. Вопрос о необходимости ужесточения надзора за ипотечной сферой еще в середине августа поднял министр строительства и ЖКХ Михаил Мень, попросив премьера Дмитрия Медведева обратить внимание ЦБ на увеличение ставок по ипотечным кредитам. Он также заявил, что регулятор прилагает недостаточно усилий, чтобы убедить небольшие банки не повышать ставки. По разным оценкам, средневзвешенная ставка ипотечного кредитования к концу года может вырасти с 12,2 до 12,3% (по данным Агентства по ипотечному и жилищному кредитованию) и до 13,5% (по мнению участников рынка). На фоне сложной геополитической ситуации, ослабления рубля и как следствие желания населения надежно вложить имеющиеся деньги в первом полугодии 2014 года ипотечный рынок РФ демонстрировал рост, вернувшись после падения в 2013 году к показателям 2012 года. Тем не менее в ситуации снижения доходов населения ожидать дальнейшего роста не приходится. По мнению экспертов, в первом полугодии 2014 года рынок жилищного кредитования поставил последний на ближайшее время рекорд роста.
|
26.08.2014
АИЖК обнаружило системные риски в ипотечном кредитовании
Почти половина ипотечного портфеля российских банков — кредиты с первоначальным взносом менее 30%, причем треть портфеля — со взносом менее 20%, «что может в перспективе стать источником системных рисков», предупреждает АИЖК, ссылаясь на проведенный Центробанком анализ.
|
14.08.2014
Граждане стали хуже платить за кредитное жилье
Предсказания о рисках ухудшения качества ипотечных портфелей начали находить подтверждение. Первые признаки надвигающегося роста просроченной задолженности по ипотеке уже видны в официальной статистике ЦБ. В первом полугодии этого года рост просрочки более чем на 90 дней был заметно больше, чем в аналогичном периоде прошлого и составил почти 17%. Пока это не повод для паники, указывают эксперты. Но стагнация экономики, санкции и замедление роста портфелей могут усугубить ситуацию.
|
14.08.2014
В соломенном домике
Как следует из опубликованных данных ЦБ, объем ипотечных жилищных кредитов за первое полугодие 2014 года вырос до 769,5 млрд. рублей, что на 41,8% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, когда показатель составлял 542,5 млрд. рублей. Бум продиктован стремлением населения, обеспокоенного вопросом сохранения своих сбережений на фоне сложного экономического положения в стране и нестабильной геополитической ситуации, обезопасить свои денежные средства, считают эксперты. По их мнению, недвижимость – традиционный инструмент сохранения средств, но неспособность многих россиян здраво оценивать свои возможности по обслуживанию кредита может через несколько лет привести к росту невыплаченных задолженностей.
|
12.08.2014
Ипотека переезжает за МКАД
Как считают опрошенные «МК» эксперты, ипотека в новостройках Подмосковья и Новой Москвы становится главным драйвером роста московского рынка жилищных кредитов.
|
12.08.2014
Готовь ставки летом
Намечающийся рост ставок по ипотеке привлек внимание властей. Ответственным за их сдерживание назначен ЦБ. Как именно будет достигнут желаемый результат, там не раскрывают. Участники рынка настаивают на дешевом рефинансировании ипотечных ссуд и смягчении регулирования по ним.
|
11.08.2014
Почему российские граждане не могут купить недвижимость за рубежом?
Западные банки существенно ужесточили требования к российским клиентам при открытии им счетов и выдаче ипотечных кредитов. Из-за этого количество сделок по покупке недвижимости на самом популярном направлении — европейском — сокращается в несколько раз, говорят риэлторы.
|
11.08.2014
Страховка от ипотеки
Ипотека — самый быстрорастущий сегмент банковского бизнеса, и в России делается все, чтобы он таковым и оставался. Скоро для неуверенных в себе заемщиков на рынке появятся страховки от невыплат по жилищному кредиту. А для тех, кому банк его не даст, уже появилась небанковская "ипотека".
|
04.08.2014
С начала года россияне заняли у банков 3 трлн рублей на покупку жилья
Население России предпочитает вкладывать средства в недвижимость. По данным ЦБ, по итогам первых пяти месяцев этого года объем рублевых ипотечных кредитов вырос на 12,6% и составил около 3 трлн рублей. В настоящее время граждане вкладывают все свои кровно заработанные в «недвижку» из-за экономической и политической нестабильности. Впрочем, как прогнозируют эксперты, продлится такая тенденция недолго. На фоне спада в российской экономике и западных санкций кредиты станут дороже в разы, а требования к заемщикам будут ужесточены.
|
30.07.2014
Темпы роста ипотечного кредитования увеличились почти вдвое
Темпы роста ипотечных займов в первом полугодии 2014 года ускорились на 39% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Такие данные приводит компания «Секвойя кредит консолидейшн». Всего в первом полугодии 2014 года с помощью ипотечных займов банки привлекли 758,4 млрд рублей, в то время как за первые шесть месяцев 2013 года — 542,6 млрд. Суммарный ипотечный портфель на балансах банков на данный момент составляет около 3 трлн рублей. За последние полгода он вырос на 14,7% и составил 390 млрд рублей.
|
29.07.2014
Ипотека привлекла внимание ЦБ
Банк России будет изучать ипотечные кредитные портфели и их качество. Интерес регулятора к этому сегменту кредитования объясняется его бурным ростом. На фоне спада в экономике и западных санкций ипотечные портфели могут превратиться из низкорискованного актива в высокорискованный, полагают опрошенные РБК эксперты.
|
17.07.2014
Сбербанк резко увеличил темпы ипотечного кредитования
Сбербанк резко увеличил темпы ипотечного кредитования: в первой половине 2014 г. он выдал ипотечные кредиты на сумму свыше 402 млрд руб. — это на 70% больше, чем годом ранее. К 1 июля 2014 г. его портфель ипотечных кредитов достигал 1,63 трлн руб. Сбербанк идет явно впереди рынка: уже к 1 июня на него приходилось 53,1% всех выданных ипотечных кредитов и 51,2% непогашенных остатков; эти показатели соответственно на 0,7 и 3,8 п. п. больше, чем на начало года, сообщал банк.
|
11.07.2014
Ставка на лето
Условия выдачи ипотечных кредитов все меньше нравятся покупателям жилой недвижимости. Крупные банки один за другим повышают ставки по рублевой ипотеке.
|
03.07.2014
Ипотека: ставки растут у всех, кроме Банка Москвы
Сбербанк повысил ставки по своим программам ипотечного кредитования, он оказался едва ли не последним из госбанков — ВТБ24 и Газпромбанк подняли свои ставки еще в марте. Впрочем, повышать ставки собираются не все, а Банк Москвы вообще намерен понизить стоимость ипотеки.
|
01.07.2014
Ипотека на распутье
Ипотечные кредиты пока не дорожают, но удержится ли такая тенденция до конца 2014 года? По данным Банка России, за первый квартал 2014 года было выдано 198 082 ипотечных кредита на общую сумму 334,7 млрд рублей, что на 40% превышает уровень января - марта прошлого года в количественном и на 50% - в денежном выражении.
|
23.06.2014
Кому госбанки дадут кредит на заграничную недвижимость
Иностранные "дочки" Сбербанка и ВТБ начали выдавать гражданам России кредиты на покупку заграничной недвижимости. Особенно интересным это предложение может показаться тем россиянам, которым отказывают в ипотеке иностранные банки.
|
Ипотека молодой семье
