17.09.2015
Стоит ли брать кредит на покупку жилья за рубежом
Низкие ставки, сложности с оформлением и валютные риски — РБК взвесил за и против кредита на покупку жилья за границей.
|
16.09.2015
Ипотека взялась за старое
Господдержка ипотеки может быть расширена за счет субсидирования государством ставок по кредитам на покупку жилья не только на первичном, но и отчасти на вторичном рынке. Такая идея стала обсуждаться Минстроем с Минфином, когда выяснилось, что значительное количество потенциальных заемщиков не могут взять кредит на первичное жилье, не продав существующее. Таким образом, дополнительная господдержка охватит еще и альтернативные ипотечные сделки. Участники рынка инициативу поддерживают, правда, считают, что это не единственный вариант активизации программы.
|
10.09.2015
Новая перепись проблемной ипотеки
Программа помощи ипотечным заемщикам, стартовавшая в мае этого года, фактически так и не заработала. Во вторник АИЖК провело очередное совещание о том, как изменить программу, чтобы она помогала заемщикам и при этом была бы востребована банками. В новой редакции предложен ряд важных послаблений для обеих сторон, однако даже это с учетом столь эпической истории обсуждения параметров программы не гарантирует ее реализацию.
|
08.09.2015
Ипотечное кредитование стало государственным
Почти 90% в совокупном объеме ипотечных кредитов, выданных в первом полугодии 2015 года, пришлось на долю пяти крупнейших госбанков. При этом 66% всех выдач произвел Сбербанк, который еще год назад занимал половину рынка. Таковы итоги исследования российского ипотечного рынка, которое проведено рейтинговым агентством RAEX («Эксперт РА»).
|
08.09.2015
Кредиты на жилье прирастают прогнозами
Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) увеличило прогноз по выдаче ипотеки в 2015 году в полтора раза — до 1,2-1,3 трлн руб. Выполнить его рынку предстоит за счет госпрограммы льготной ипотеки и роста спроса на покупку жилья в кредит со стороны граждан. Впрочем, по мнению банкиров, ожидания АИЖК завышены — рынок полностью не восстановился, и объем выдачи по итогам года вряд ли превысит 1 трлн руб. Солидарен с этой оценкой и глава Минстроя Михаил Мень.
|
01.09.2015
Домик накренился
Несмотря на то что просрочка по ипотечным кредитам до сих находится на низком уровне и не имеет тенденции к резкому росту, с ипотекой по-прежнему не все хорошо. В этом сегменте образовались явные диспропорции. По данным ОКБ, снижается средний размер выдаваемого банками ипотечного кредита и растет средний размер ежемесячного платежа. При этом обозначилась тенденция к снижению среднего размера долга на одного заемщика.
|
25.08.2015
Валютных заемщиков начнут банкротить
Новая волна девальвации рубля вновь обострила проблему валютной ипотеки — ежемесячные платежи 25 тыс. заемщиков выросли в 2–2,5 раза, и четверть из них оказались под угрозой отъема банками недвижимости. В «МК» прошла онлайн-конференция главного экономиста Института фондового рынка и управления Михаила Беляева, который рассказал, что делать пострадавшим в этой сложной ситуации.
|
11.08.2015
Москва не поддержала общероссийское оживление ипотеки
Несмотря на оживление ипотечного кредитования во II квартале года в целом по стране, в Москве продолжается снижаться число выданных населению жилищных ссуд. За II квартал в столице было выдано на 6% меньше ипотечных займов, чем в I квартале. Общероссийский показатель за тот же период вырос на 10%. Такие данные приводит Объединенное кредитное бюро (ОКБ).
|
04.08.2015
Государство стимулирует кредиты на жилье
Участники рынка фиксируют падение спроса на квартиры на первичном рынке, что отражается и на ипотеке. В таких условиях, чтобы выбрать недавно выросший до 700 млрд руб. лимит в рамках ипотечной госпрограммы, правительство готово либерализовать ее условия, например, увеличить максимальную сумму кредита. Обсуждается также включение в программу жилищно-строительных кооперативов (ЖСК), однако у этой идеи есть противники в правительстве.
|
04.08.2015
Без субсидий государства рынок ипотеки ожидало бы пятикратное падение продаж
Ипотечное кредитование в России вернулось на уровни 2012 г. С начала года банки выдали ипотечных кредитов на 467,9 млрд руб., что на 40,1% меньше, чем годом ранее, следует из данных Центробанка. Это рекордное снижение выдачи ипотечных кредитов за последние пять лет, говорит президент «Секвойя кредит консолидейшн» Елена Докучаева. Просроченная задолженность, по ее данным, в сегменте выросла за полгода на 17,4% до 54,13 млрд руб.
|
31.07.2015
Ипотека расстроилась
Объем выдач ипотечных кредитов в рамках госпрограммы поддержки рынка жилищного кредитования по факту оказался гораздо меньше прогнозируемого. Банки признаются, что переоценили уровень спроса на первичном рынке жилья. Однако Минфин не собирается исключать из программы банки, которые не справляются с требованиями. Портал Банки.ру разбирался, почему госпрограмма поддержки ипотеки не оправдала всех ожиданий и чего ожидать от нее дальше.
|
23.07.2015
Объем выданных по ипотеке кредитов достиг 93 миллиардов
Объем кредитов, выданных к 1 июля по госпрограмме субсидирования ипотеки, достиг 92,9 миллиарда рублей, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов. Месяцем раньше, по информации министра строительства и ЖКХ Михаила Меня, эта цифра была почти вдвое меньше - 52 миллиарда рублей, а это более 30 тысяч кредитов.
|
14.07.2015
Рынок ипотеки упал на 40%
Эффект от запуска государственной программы льготной ипотеки, ответственной за весеннее оживление рынка, начинает ослабевать. Негативные тенденции набирают силу на вторичном рынке.
|
13.07.2015
Ипотека до суда довела
Банки начали массово подавать в суд иски против валютных заемщиков. С начала года требования о взыскании долгов уже подали Райффайзенбанк, Банк Москвы, «ДельтаКредит», Москоммерцбанк, ВТБ24 и Росбанк.
|
10.07.2015
Выдачу ипотеки в Петербурге в первом полугодии увеличил только Сбербанк
Несмотря на старт госпрограммы поддержки ипотечного кредитования, показатели увеличил только Северо-Западный Сбербанк – за полгода он выдал в Петербурге на 23,5 млрд руб. ипотечных кредитов, что на 15% больше, чем за тот же период 2014 г. Филиал «ВТБ 24» снизил выдачу на 56% по сравнению с первым полугодием 2014 г. – до 6,59 млрд руб., банк «Санкт-Петербург» – на 45% до 4,1 млрд руб., «БФА банк» – на 10% до 238 млн руб. За пять месяцев в Петербурге банки, по данным ЦБ, выдали 113,7 млрд руб. жилищных кредитов – на 36,7% меньше, чем за январь – май 2014 г.
|
10.07.2015
Проблемной ипотеке не оказали помощь
Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) готово пересмотреть условия сотрудничества с банками по программе реструктуризации проблемной ипотеки, чтобы простимулировать их участие. Хотя возможность присоединения к ней появилась у банков еще в мае, соглашения с АИЖК подписали лишь шесть игроков, но и они пока не реструктурировали ни одного кредита. Лидеры рынка ждут изменения условий программы.
|
07.07.2015
Банкам выделят меньше средств на ипотеку
Минфин может снизить лимиты выдачи субсидированной ипотеки банкам, сообщила эксперт департамента финансовой политики министерства Екатерина Корецкая. Сейчас минимальный объем выдачи в рамках программы составляет 300 млн руб. в месяц, однако, по словам Корецкой, многие банки не справляются с такими объемами. "Мы стараемся найти оптимальное решение, надеемся, что к осени оно будет принято", - добавила она.
|
02.07.2015
Квартирный ответ: покупать ли жилье прямо сейчас
Портал «Мир квартир» проанализировал цены на первичном и вторичном рынке недвижимости и выяснил, что в последние три месяца они движутся разнонаправленно. Одновременно во все большем количестве банков продолжают снижаться процентные ставки по ипотеке. Портал Банки.ру спросил у экспертов, стоит ли на таком фоне покупать квартиру.
|
29.06.2015
Валютные ипотечники массово пошли в суды
От переговоров с банками и пикетов с требованием реструктуризировать кредиты валютные ипотечные заемщики переходят к судебным разбирательствам. По данным системы судебного делопроизводства, в пятницу было зарегистрировано 904 иска против правительства и Центробанка с требованием признать незаконным их «бездействие, выразившееся в отсутствии защиты и обеспечения устойчивости рубля в рамках единой государственной финансовой, кредитной и денежной политики, и обязать устранить допущенное нарушение прав и свобод».
|
24.06.2015
Ипотека настроилась на госпрограмму
Программа господдержки ипотеки, запущенная в апреле через субсидирование ставок по кредитам на жилье, дала результат. ЦБ даже пересмотрел свой прогноз по сокращению рынка на менее пессимистичный: предполагается, что замедление по сравнению с прошлым годом составит не 50%, а 40% и, возможно, даже 30%. Впрочем, для реализации последнего сценария только госпрограммы недостаточно, нужен рыночный рост спроса на ипотеку, а его ждать неоткуда.
|
18.06.2015
Страх заемщика
Российские власти не стали решать проблему валютных заемщиков, оставив ее на усмотрение банков. РБК Quote поговорил с тремя заемщиками, объявившими дефолт по своим кредитам. А юристы рассказали об их перспективах сохранить жилье.
|
09.06.2015
Когда лучше покупать жилье в ипотеку
В июне шесть крупных банков снизили ставки по ипотеке. К концу года стоимость ипотечных кредитов может упасть еще на 1,5 п.п., прогнозируют аналитики и советуют повременить с покупкой жилья.
|
04.06.2015
Почему госпрограмма помощи по ипотеке оказалась фикцией
Первые выплаты по государственной программе помощи ипотечным заемщикам должны были начаться 1 июня. Но выплат пока нет, а участвовать в программе согласился только один банк. Условия неподходящие, объясняют участники рынка.
|
03.06.2015
Ипотечный тупик
Темпы падения ипотечного кредитования в этом году бьют рекорды. За первые пять месяцев банки выдали таких кредитов на треть меньше, чем за тот же период прошлого года. Эксперты отмечают, что еще большего падения помогла избежать правительственная программа субсидирования ставки. Однако и она не спасет ипотечное кредитование от почти двукратного провала по сравнению с прошлым годом.
|
02.06.2015
Льготные ставки не остановили сжатие ипотечного кредитования
Падение ипотечного кредитования в этом году бьет рекорды. За первые пять месяцев банки выдали таких кредитов на треть меньше, чем за тот же период прошлого года, – это худший показатель за последние пять лет. Правительственная программа субсидирования ставки помогает избежать еще более глубокого падения, отмечают эксперты. Однако и она не спасет ипотечное кредитование от почти двукратного провала по сравнению с прошлым годом.
|
26.05.2015
Объем ипотечных "хвостов" в этом году может вырасти более чем на четверть
Объем ипотечных "хвостов" в этом году может вырасти более чем на четверть - 26%, прогнозируют в "Секвойя кредит консолидейшн". Речь идет о необеспеченной задолженности по ипотечным кредитам, которая остается после взыскания залога (квартиры).
|
25.05.2014
От облигаций к ипотеке
Созданием банка в рамках объединенной структуры АИЖК и фонда РЖС займется Артем Федорко, который сейчас входит в правление Morgan Stanley. Федорко предстоит выбрать банк для покупки и сформировать его стратегию.
|
22.05.2015
Легко ли попасть в госпрограмму субсидирования ипотеки
В марте правительство запустило программу субсидирования ставки по ипотечным кредитам. «РБК Деньги» попросил трех заемщиков, пытавшихся получить льготную ипотеку, рассказать о трудностях, с которыми пришлось столкнуться.
|
21.05.2015
Валютная ипотека пристраивается к судам
От переговоров с властями о судьбе валютных ипотечных заемщиков, переставших в кризис справляться со своими обязательствами, банки начали переходить к судебным разбирательствам. Первые иски уже поступили в суд, пионерами взыскания средств с заемщиков стали Райффайзенбанк и Собинбанк. Их примеру готовятся последовать еще ряд крупных банков, работающих на рынке валютной ипотеки.
|
19.05.2015
Ипотеку с субсидированием разобрали госигроки
Первые итоги ипотечной госпрограммы с субсидированием ставки показали, что более 80% заявок и выдач приходится на два госбанка — Сбербанк и ВТБ 24. Большинство коммерческих банков за первый месяц не выдали еще ни одного кредита, а некоторые уже начали постепенно отказываться от участия в программе. Если частные банки не активизируются, программа может утратить для них экономическую целесообразность.
|
19.05.2015
Метр не по карману
В первом квартале 2015 года в России было выдано 135 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 218,3 млрд руб., свидетельствуют данные Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК).
|
18.05.2015
АИЖК запустило кадровую новостройку
Возглавивший месяц назад Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Плутник начал кадровую оптимизацию. В ближайшее время уходят в отставку три заместителя гендиректора. Руководящий состав АИЖК может быть усилен выходцами из Федерального фонда содействия развитию жилищного строительства, хорошо знакомого господину Плутнику со времени работы в Минстрое.
|
13.05.2015
Отдал квартиру и все равно должен
Объем ипотечных «хвостов», образующихся в результате взыскания квартир с должников ипотеки, в 2015 году может достигнуть рекордных 3,15 млрд рублей, прогнозирует коллекторское агентство «Секвойя Кредит Консолидейшн». Причины — падение цен на жилье и рискованная политика банков в предкризисные годы. Ситуация может исправиться только с ростом экономики, считают эксперты.
|
12.05.2015
Кредиты на покупку нежилой недвижимости начали дешеветь
Кредитование на покупку нежилой недвижимости (на банковском языке — «коммерческая ипотека» или «бизнес-ипотека») потихоньку оживает. По оценке экспертов, коммерческая ипотека, пережив самые трудные времена, постепенно возрождается: медленно, но верно начинают появляться доступные предложения.
|
20.04.2015
Ипотека: жизнь после смерти
Рынок ипотечного кредитования от глубокого падения может спасти госпрограмма субсидирования ипотеки. Однако программа распространяется только на новостройки, а рынок вторичного жилья по итогам 2015 года ожидает серьезный спад. К таким выводам пришли участники круглого стола «Ипотека в условиях кризиса», организованного порталом Банки.ру и Национальным рейтинговым агентством.
|
20.04.2015
Кредит по-домашнему
Портал Банки.ру подготовил рейтинг ипотечных банков по итогам 2014 года. Кредитные организации продолжают наращивать долю ипотеки в своих розничных портфелях, но растет и просрочка по этому виду кредитов. Кроме того, некоторые банки делают все более явный акцент на регионы, наращивая выдачи ипотечных кредитов преимущественно за пределами двух столиц.
|
13.04.2015
«Сбережем и приумножим»
В столичном метро появилась реклама ипотечного кредитного потребительского кооператива (ИКПК) «Содействие развитию взаимного кредитования», предлагающего сбережения под 28% годовых и жилищные кредиты под 6% годовых. Портал Банки.ру разбирался, как работают ИКПК и могут ли они составить конкуренцию банкам.
|
07.04.2015
Программа господдержки собирает разные банки
Программа господдержки ипотеки набирает все больше участников. Желание работать по ней выразили уже более 30 игроков. При этом, в отличие от похожей программы, запущенной властями в прошлый кризис, текущая в силу своей лояльности к банкам привлекла не только крупных, но и небольших участников и даже новичков на рынке ипотеки. Впрочем, по мнению экспертов, поскольку штрафов за невыполнение взятых на себя обязательств для банков не предусмотрено, основной объем программы традиционно выберут крупные игроки.
|
06.04.2015
Население отказывается брать кредиты на покупку жилья
Всего 18% россиян, планирующих улучшить жилищные условия, готовы взять ипотечный кредит, следует из опроса Национального агентства финансовых исследований (НАФИ). Два года назад желающих взять кредит было почти в два раза больше.
|
23.03.2015
Ипотеки стало меньше
Сейчас по ипотеке продается в среднем лишь 15% квартир; в прошлом году таких сделок было не менее трети, а по некоторым объектам – под 60%, рассказала «Ведомостям» руководитель департамента ипотеки и кредитов компании «НДВ-недвижимость» Кристина Шульгина. У ФСК «Лидер» в первые месяцы 2015 г. на ипотеку пришлось не более 30% сделок вместо прошлогодних 50–55%, передал руководитель ее ипотечного центра Павел Тимошенко. У группы ЛСР доля ипотеки в сегменте масс-маркет составляла в январе 15%, в феврале – 25%, а в среднем по 2014 г. – до 40%, передал управляющий «ЛСР. Недвижимость-Москва» Валерий Забелин. У «СУ-155» сейчас лишь 15,6% покупателей с ипотечными кредитами, а год назад их было 21,3%; сделок же меньше в разы, рассказал ее представитель.
|
17.03.2015
Просроченные долги по ипотеке растут все быстрее
Просроченная задолженность по ипотеке сроком от 90 дней за первые два месяца 2015 г. выросла на 16,9% до 53,9 млрд руб. при росте ипотечного портфеля на 1,9%, следует из данных коллекторского агентства «Секвойя кредит консолидейшн». Быстрее просроченная задолженность росла только в 2009 г.: за январь – февраль на 25%.
|
16.03.2015
Стоит ли сейчас брать ипотечный кредит
Ипотечные кредиты так подорожали, что их берут все меньше. Между тем покупать недвижимость самое время: несмотря на девальвацию, рублевые цены на нее почти не выросли. Когда ипотека станет доступнее и при каком уровне ставок стоит брать кредит?
|
12.03.2015
Ипотека не строится
Согласно данным ОКБ, которые имеются в распоряжении Банки.ру, не только сами кредитные организации выдают все меньше ипотечных займов, но и спрос на них со стороны населения продолжает снижаться.
|
02.03.2015
Ипотечные страдания
Сегодня в правительство будет внесено постановление о реализации государственной программы субсидирования процентной ставки по ипотечному кредитованию. В результате банки смогут начать выдавать кредиты под 13% годовых уже в этом месяце. Тем не менее, отмечают эксперты, все равно значительного роста ипотеки в 2015 году ожидать не стоит. Между тем в минувшие выходные по стране в очередной раз прокатилась волна акций протеста ипотечных заемщиков, оказавшихся не в состоянии из-за драматического падения курса рубля выполнять свои обязательства перед банками.
|
24.02.2015
С хорошей миной при плохой ипотеке
Порталу Банки.ру стали известны подробности предложений банковского сообщества по поддержке ипотеки и программы реструктуризации кредитов через страховую компанию Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). Большинство инициатив направлено на увеличение финансирования банков и смягчение оценки рисков и начисления резервов. По мнению экспертов, предложения не решают фундаментальные проблемы ипотечного рынка, а лишь маскируют их.
|
19.02.2015
Беременным, многодетным и безработным могут простить долги по жилищным кредитам. Но - только на год
На поддержку ипотечных заемщиков - валютных и рублевых, которые оказались в трудном финансовом положении и больше не могут выплачивать кредит банкам, в ближайшее время планируется выделить из бюджета 4,5 млрд. рублей. Эти средства должны помочь 35 тыс. семей, рассказали "РГ" в Минстрое.
|
17.02.2015
По валютным кредитам невозможно расплатиться
В марте должна решиться судьба заемщиков по валютной ипотеке - правительство должно представить меры по обеспечению возможности исполнения физлицами обязательств перед банками.
|
13.02.2015
Банки не собираются конвертировать валютную ипотеку по льготному курсу
Российские банки не следуют рекомендациям Центробанка по конвертации валютной ипотеки по курсу на 1 октября 2014 г. Тогда доллар стоил 39,39 руб., а евро — 49,98 руб. Вместо льготного курса банки предлагают клиентам реструктурировать долг по ставкам середины прошлого года.
|
12.02.2015
Государство должно помочь валютным ипотечникам, но не всем, уверены эксперты
Ни один банк не пересчитал задолженность и платежи по валютным ипотечным кредитам по курсу, рекомендованному в конце января Центральным банком. Лишь немногие банки публично заявили об отказе от такой реструктуризации, остальные предпочитают на этом внимание не заострять.
|
11.02.2015
Валютные ипотечники вправе рассчитывать на поддержку государства
Девальвация рубля, ставшая вполне логичным результатом снижения цены на нефть и массового оттока капитала из страны в 2014 году, негативно отразилась на большинстве субъектов российской экономики. Однако некоторых россиян стоит признать наиболее пострадавшими от случившегося ноябрьско-декабрьского обвала курса рубля с 35–36 до 68–70 руб. за доллар США. Например, это граждане, которые взяли ипотечные кредиты в валюте, а их в России ориентировочно около 100 тыс. человек (с учетом имеющихся созаемщиков по ипотечным кредитам).
|
Ипотека молодой семье
