10.06.2011 Занять на 6 соток До кризиса земли в Подмосковье дорожали в среднем на 15% в год. К середине 2009 г. участки без подряда в рознице подешевели примерно на треть, а отыгрывать падение они начали лишь с весны прошлого года, говорит Анна Шишкина, директор по стратегическому развитию УК «Абсолют менеджмент». Наиболее удачные объекты, по ее словам, подорожали на 20-25% от минимальных отметок. Тогда же, в 2010 г., начал восстанавливаться спрос на ипотеку земельных участков, отмечает начальник управления стратегического маркетинга «Банка сосьете женераль восток» (БСЖВ) Стефан Буайе.
|
07.06.2011 Россияне переплачивают за ипотеку вдвое больше европейцев Россия заняла 47-е место из 60 в рейтинге стоимости ипотечного кредита в 60 странах, составленном Penny Lane Realty (см. диаграмму). При составлении рейтинга эксперты компании учитывали среднюю процентную ставку, платежи за открытие и ведение ссудного счета, стоимость жилья. За основу расчетов был взят стандартный для граждан России кредит в размере 122 250 евро (5 млн рублей) на 20 лет с первоначальным взносом от 30 до 40% от общей стоимости квартиры.
|
03.06.2011 Голая ипотека С 1 июня по 31 августа «Нордеа банк» проводит акцию «Лето! Раздеваем ипотеку», в рамках которой минимальный взнос по жилищным кредитам снижается с 15 до 10% от стоимости покупаемого жилья, а ставки — на 0,5 процентного пункта. Теперь по программам с комплексным страхованием они составляют 8,5-14,5% годовых в рублях и 6-12% в долларах или евро (зависит от программы и периода фиксирования ставки). Также отменены 1%-ные надбавки к ставке для клиентов, подтверждающих доходы справкой от работодателя в свободной форме, и по программе «Кредит на долевое участие в строительстве» на период до оформления ипотеки.
|
23.05.2011 Ипотека в плену условностей Условия по ипотечному кредиту вполне можно изменить в лучшую для себя сторону. Чаще всего преференции от банков доступны зарплатным клиентам. Однако попасть в число привилегированных можно и другими способами, например открыть в банке вклад или взять небольшой потребительский кредит и успешно его погасить.
|
11.05.2011 У какой ипотеки процент экономнее Ипотечными программами с низкими ставками, которые в ряде случаев достигли 8—9%, заемщиков уже не удивишь. Поэтому банки расширили спектр условий, за счет которых пытаются привлечь клиентов, предлагая использовать материнский капитал, отменяя первоначальный взнос и даже поощряя заемщиков с детьми.
|
05.05.2011 Большие кредиты хуже обслуживают Уровень проблемных ипотечных кредитов в I квартале 2011 г. вырос с 12,2 до 16,6%, свидетельствует статистика ЦБ. Это рекордно высокое значение с начала 2010 г., когда ЦБ начал учитывать ипотечную просрочку в полном объеме — не только просроченные платежи (методика РСБУ), а все тело «испорченного» кредита, начиная с первого дня просрочки.
|
22.04.2011 Ипотека поиздержалась В ближайшее время гражданам вряд ли стоит рассчитывать на обещанную властями дешевую ипотеку. По прогнозу Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, темпы снижения ставок по ипотечным кредитам в 2011 году будут в два раза ниже, чем годом ранее. До конца года средние ставки по рублевым кредитам даже при благоприятном развитии рынка снизятся лишь на 0,6 процентного пункта, до 11,8%. Программа поддержки ипотеки через ВЭБ, на которую правительством было выделено 250 млрд руб., исчерпала себя, констатируют участники рынка: для продолжения снижения ставок необходимо дальнейшее стимулирование со стороны государства.
|
19.04.2011 Ипотека набирает обороты С начала года многие ипотечные банки в России анонсировали изменение условий жилищного кредитования. Конкуренция заставляет участников рынка уменьшать первоначальный взнос, отменять комиссию за выдачу кредита и снижать ставки.
|
14.04.2011 Возрождение ипотеки Ипотечный рынок в России начал расти с апреля 2010 года и сейчас продолжает свое посткризисное развитие. По данным ЦБ, в январе — феврале банки выдали более 40 тыс. ипотечных кредитов на сумму 55,2 млрд рублей. Это в два раза больше, чем за тот же прошлогодний период. Тем не менее бурного роста в нынешнем году ожидать вряд ли стоит.
|
07.04.2011 Каждый пятый реструктурированный кредит снова оказывается просрочен Уровень просрочки по реструктурированным ипотечным кредитам за февраль — март вырос с 15 до 20%, рассказал «Ведомостям» гендиректор Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК) Андрей Языков. «До сих пор в некоторых регионах не удается восстановить доходы населения, поэтому часть заемщиков не могут вернуться к привычному уровню доходов и просят продлить кредитные каникулы», — объясняет он.
|
04.04.2011 Рекорд дешевизны В феврале ставки по рублевой ипотеке достигли исторического минимума — 12,4%, а по валютной — опустились до рекордно низкого уровня в 10,7%, следует из анализа рынка ЦБ.
|
21.03.2011 Развод с ипотекой Банк должен участвовать в судебном процессе при разводе супругов и разделе их совместного ипотечного жилья, предлагает депутат Анатолий Аксаков. Нынешняя судебная практика по этому вопросу неизбежно ущемляет интересы либо супругов, либо банка-кредитора.
|
18.03.2011 Ипотека победила кризис АИЖК повысило свой прогноз по выдаче ипотеки в 2011 г. Если «наметившиеся позитивные тенденции в экономике продолжатся», в 2011 г. населению будет предоставлено не менее 415 000-460 000 ипотечных кредитов на сумму примерно 580-640 млрд руб., указывает АИЖК в годовом отчете по рынку ипотеки. По количеству это больше, чем на пике ипотечного кредитования в 2008 г.: 349 502 ипотечных кредита на 655,8 млрд руб.
|
04.03.2011 Рынок кредитования покупки жилья вышел из кризисного застоя Прошлый год оказался довольно успешным для рынка ипотечного кредитования. По данным АИЖК, ставки по ипотечным кредитам приблизились к минимуму 2008 года, объемы кредитования выросли более чем в два раза по сравнению с 2009 годом. Однако эксперты полагают, что в этом году мы не увидим рекордно низких ставок. К концу 2011 года они, наоборот, могут даже вырасти на 1%.
|
28.02.2011 Неисправимая ипотека Государство активно стимулирует покупку квартир в новостройках, выкупая у банков ипотечные кредиты под 11% годовых в рублях на срок до 30 лет. Но у банков есть и свои рублевые программы со ставками ниже государственной. Кроме того, сейчас на рынке внедряется программа страхования ответственности заемщика, которая должна снизить риски банков, а значит, и ставки. Правда, пока все эти меры доступнее ипотеку не сделали.
|
25.02.2011 Ипотека для предприимчивых В предыдущие два-три года банки избегали кредитовать индивидуальных предпринимателей (ИП) и совладельцев бизнеса на личные цели, например покупку жилья. У таких заемщиков нет фиксированного заработка, и в кризис их платежеспособность снизилась. Но банкам надо наращивать портфели, снижать ставки по обычной ипотеке уже некуда, и они вынуждены расширять круг заемщиков.
|
22.02.2011 Инвестиции в недострой До кризиса покупка квартир в строящихся домах даже в кредит считалась в России хорошей инвестицией: рост цен на недвижимость с лихвой перекрывал стоимость ипотеки. Сейчас банки возобновили совместные с застройщиками программы, улучшив условия кредитования таких объектов, однако пока эксперты называют вложения в недострой сомнительными с точки зрения получения дохода.
|
10.02.2011 Ипотека отсудила качество Ипотечный рынок продемонстрировал в прошлом году более чем двукратный рост по сравнению с предыдущим периодом, следует из данных ЦБ. Но главное, что впервые с начала кризиса сократилась просрочка по ипотечным кредитам — в декабре прошлого года ее объем уменьшился с 44,6 млрд до 41,6 млрд руб.
|
13.02.2011 Ипотека не для всех В 2009-2010 гг. в реструктуризации ипотечных кредитов нуждалось более 63 400 заемщиков. Столько обращений за консультацией поступило в Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК), сообщил гендиректор агентства Андрей Языков. 45 000 заемщиков реструктурировали кредиты. Почти пятая часть (около 8500) сделали это с помощью агентства, остальные договорились с банками-кредиторами. Языков отмечает, что большая часть обращений за реструктуризацией поступила от заемщиков, взявших кредиты в 2006-2007 гг.
|
04.02.2011 Банкиры снова хотят взять в руки старую опасную игрушку – ипотечные ценные бумаги. Хорошо бы, обошлось без увечий. Внедрить ипотечные ценные бумаги в России – давняя мечта финансовых властей. До кризиса эту мечту настырно пытались реализовать, выпуская один за другим законопроекты, а потом - поправки к ним. Однако процесс шел туго: закон постоянно оказывался нерабочим. То там, то здесь в простыне благих прожектов виднелись предательские прорехи. Поэтому банки, как ни старались, осуществить массовый выпуск ипотечных облигаций не смогли.
|
31.01.2011 Аренда против ипотеки-2 Ставки по ипотеке снижаются и вплотную подходят к докризисным уровням. Однако ипотечные выплаты по стандартному кредиту все еще более чем вдвое превышают арендные платежи. Единственный способ свести разрыв к минимуму — оформить ипотеку на длительный срок и с первым взносом в половину стоимости квартиры.
|
28.01.2011 Ипотека дешевеет За 2010 г. ипотечные программы банков приняли докризисный вид — как по ставкам, так и по другим условиям, отмечает гендиректор компании «Кредитмарт» Юлия Крупко. К примеру, Сбербанк сейчас выдает кредит «Ипотечный» под 11,05-14% годовых в рублях, а накануне кризиса он кредитовал под 11,75-13,75%.
|
25.01.2011 Ипотека ушла от коллекторов В 2010 году банки продали коллекторам почти в полтора раза больше проблемных кредитов, чем годом ранее. Однако ипотечные кредиты банки в прошлом году предпочитали оставлять на своем балансе, потому что их качество начало улучшаться.
|
24.01.2011 Банки дают жить Ставки рублевой ипотеки в ноябре достигли 12,6% — ниже докризисного уровня: за три квартала 2008 г. средневзвешенные ставки по ипотеке составляли 12,7%. И до исторического минимума I квартала 2008 г. — 12,4% — недалеко. Еще в сентябре 2010 г. ставка была 13,2%: всего за два месяца стоимость ипотечных кредитов снизилась на 0,6 процентного пункта.
|
13.01.2011 Ипотека по-русски Оживление рынка жилищного кредитования в мире коснулось и России. Но если, например, в США восстановление спроса на ипотечные кредиты привело к их удорожанию, то российские банки снижали ставки в течение всего минувшего года. Впрочем, эксперты не исключают роста стоимости ипотеки в новом году из-за ужесточения процентной политики ЦБ.
|
02.12.2010 Новый год в том же доме Впервые не наблюдается сезонной активности на рынке ипотеки, говорит вице-президент по развитию бизнеса «Дельтакредита» Динара Юнусова. «Традиционный рост продаж ипотечных кредитов был даже осенью 2009 г., и мы рассчитывали на него в этом году», — признается она.
|
23.11.2010 Госбанки вернули цену ипотеки к докризисному уровню Сбербанк, а вслед за ним и ВТБ снизили ставки по ипотеке. В Сбербанке для зарплатных клиентов минимальная ставка по ипотеке начинается с 9,5% годовых, а для остальных - с 10,4%. Ответ ВТБ: от 9% в рублях для заемщиков "с улицы" и от 8% - для сотрудников корпоративных клиентов. При этом на пресс-конференции глава департамента ипотечного кредитования ВТБ24 Анатолий Печатников заявил, что банк намерен в следующем году удвоить объемы ипотеки до 66,9 млрд рублей.
|
18.11.2010 Кризис кончится через два года Замечу, что в настоящее время спрос на жилье активно восстанавливается. Например, объем выданных ипотечных кредитов за год увеличился более чем в два раза. В два раза — это хороший показатель«, — сказал Путин на заседании правительства. Главная задача — добиться того, чтобы в будущем году также начали расти и сами объемы строительства, а также чтобы в жилищный рынок были направлены дополнительные средства, ресурсы для его сбалансированного развития. Путин напомнил, что в 2009 г. было введено порядка 60 млн кв. м жилья, а за первые девять месяцев 2010 г. — 33 млн кв. м. «Но основные вводы жилья происходят как раз в конце года — поэтому в начале следующего подсчитаем результаты текущего», — сказал премьер.
|
12.11.2010 Банки распробовали господдержку В расчете на рост рынка ипотеки банки готовятся активнее задействовать программу господдержки ипотечного кредитования, осуществляемую ВЭБом. В рамках этой программы выдано кредитов пока всего на 6 млрд руб. (при ее объеме 150 млрд руб.). Однако некоторые банки уже просят увеличить объем ипотечных облигаций, которые будет выкупать у них ВЭБ, и не ограничивать срок действия программы 2012 годом.
|
10.11.2010 Выгодная ипотека: как разобраться в дополнительных платежах и сборах Сколько придется платить по ипотечному кредиту? Для большинства будущих заемщиков ответ кажется очевидным: берем ставку по кредиту, считаем ежемесячный платеж, исходя из срока и суммы кредита, и – вуаля, вот они, расходы по кредиту. Прибавляем первоначальный взнос – и вот все, во что нам обойдется ипотека. Но вот заемщики подходят к моменту получения ипотечного кредита, и сталкиваются то с одним незапланированным платежом, то с другим…Так во что же обойдется получение ипотеки? Давайте разберемся.
|
09.11.2010 Реальная ипотека В погоне за снижением ипотечных ставок чиновники никак не решатся атаковать рынок доступного жилья с нужного фланга. Безусловно, низкие ставки по ипотеке – это меньшая переплата по кредиту, которая в российских реалиях порой может составлять сумму, равную еще одному телу кредита при сроке выплат в 15–20 лет. Но главная причина недоступности жилья – это цена квадратного метра и ее безумный отрыв от возможностей и доходов среднестатистического россиянина.
|
27.10.2010 Ипотека: рынок второго дыхания В начале октября «Сбер» рекордно снизил ставки по ипотечным кредитам. Его примеру последовали другие банки. Что ждет рынок недвижимости?
|
21.10.2010 Банк России зафиксировал двукратный рост просроченных кредитов Тенденции по восстановлению рынка ипотечного кредитования, которая прослеживается из статистики Банка России по итогам первого полугодия, противоречит лишь рост просрочки: за год объем просроченных рублевых кредитов вырос почти в два раза, валютных — чуть меньше. Впрочем, такие темпы ухудшения качества ипотечных кредитов в большей степени — следствие методики расчета и в меньшей — отражение реальных процессов на рынке, указывают эксперты.
|
04.10.2010 Кто не боится ипотеки "Ипотека умерла" - примерно так год назад звучали газетные заголовки. В условиях кризиса жилищное кредитование стало еще менее доступным, чем было до этого: вдвое вырос размер первоначальных взносов, банки пошли в отказ с выдачей займов.
|
28.09.2010 Ипотека перестала дешеветь Спрос на ипотеку в последнее время вырос в разы. И банки активно поддерживают эту тенденцию. Эксперты объясняют: ситуация в экономике стала стабильной - вот заемщики и не боятся брать в долг на долгий срок. Но говорить о восстановлении рынка и возврате к докризисным показателям пока рано. По какой ставке можно взять ипотечный кредит? И на что обращать внимание при выборе займа на жилье?
|
21.09.2010 Ипотека: возможны варианты Ипотечный рынок восстановился после кризиса, и кредитных программ стало существенно больше. Тарифные планы обрастают дополнительными опциями, влияющими на уровень процентной ставки. У заемщика снова появилась возможность выбирать. Но как найти наиболее подходящее решение этой задачи?
|
16.09.2010 Александр Лукин, первый вице-президент Бинбанка: «Ипотека вырастет в десятки раз в ближайшие годы» Бинбанк, принадлежащий Микаилу Шишханову, племяннику Михаила Гуцериева, в последнее время оказался в тени, отметившись лишь год назад сообщением о заморозке владельцем Бинбанка строительства «Города миллионеров» в Рублево-Архангельском. По слухам, тогда же к покупке Бинбанка присматривался Сбербанк. В интервью «Маркеру» первый вице-президент Бинбанка Александр Лукин рассказал, почему его входящий в топ-30 по активам банк не продается, и сообщил, что сам собирается заняться скупкой небольших игроков на банковском рынке. Лукин объяснил, почему Бинбанк почти на полгода заморозил выдачу кредитов «физикам». А также рассказал, как доставшиеся в качестве залога активы удается эффективно использовать после недавних пожаров и как банк может предоставлять коллекторские услуги для других банков.
|
16.09.2010 «Мы стимулируем банки кредитовать стройку без денег АИЖК»
Чтобы удвоить ежегодный объем вводимого жилья к 2020 году, довести его до 142 млн кв. м, нужно поднимать строительную отрасль, которая оказалась одной из наиболее пострадавших в кризис. Поддержка рынка строительства жилья эконом-класса — такая задача была поставлена правительством перед Агентством по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) в середине 2009 года. Вскоре стартовала разработанная АИЖК программа «Стимул», направленная на активизацию кредитования строительных проектов — как новых, так и тех, которые были заморожены. О том, что удалось сделать за год работы программы, РБК daily рассказал исполнительный директор по жилищному финансированию АИЖК АНДРЕЙ ШЕЛКОВЫЙ.
|
15.09.2010 Эксперт: сегодня ипотека интереснее простого съема жилья Благодаря конъюнктуре, сложившейся сегодня на рынке жилья, ипотека выглядит порой значительно привлекательнее съема квартиры. Об этом в эфире «Утра России» рассказал Вице-президент Гильдии риэлторов России Константин Апрелев.
|
10.09.2010 Сократить выплату подоходного налога после покупки жилья можно будет дважды Граждане могут получить право воспользоваться налоговым вычетом на приобретение жилья не один раз в жизни, как сейчас, а дважды. Первый - собственно на покупку квартиры, а второй - при получении кредита в банке, если через несколько лет человек решит купить жилье большей площади или в другом районе.
|
19.08.2010 Чужая ипотека плохо продается За первое полугодие число банков, предлагающих гражданам услуги по перекредитованию ипотеки, выданной другими игроками рынка, выросло впервые с начала кризиса. Число банков, предлагающих такую услугу, увеличилось более чем вдвое — с 5 до 12, но этим банкам за полгода удалось заключить всего около 35 сделок. По кризисным высоким ставкам ипотеку почти никто не брал, а от докризисных и нынешних ставок по новым кредитам ставки перекредитования отличаются слишком незначительно, признают банкиры.
|
17.08.2010 Банки померились ипотекой В пятерке лидеров ипотечного кредитования по итогам полугодия произошли изменения. По данным агентства "Русипотека", в число крупнейших ипотечных банков вошел Газпромбанк, проводивший активную работу на первичном рынке. Росбанк покинул топ-5. По мнению экспертов, из-за реорганизации российского бизнеса группы Societe Generale Росбанку в последние полгода было не до ипотеки.
|
02.08.2010 Банки исчерпали ипотечный ресурс Программа по восстановлению рынка ипотеки, реализуемая через ВЭБ, оказалась более востребована, чем ожидалось при ее запуске. Менее чем за полгода ВЭБ получил заявки от банков на все 150 млрд руб., выделенных правительством на эти цели. Средства программы исчерпаны, и в ближайшее время прием заявок от коммерческих банков будет приостановлен.
|
30.07.2010 Дорогие деревенские деньги После кризиса большинство банков фактически свернуло кредитование загородной недвижимости, отменив ранее действующие программы или предложив клиентам «запретительные» ставки. Но с прошлого лета загородная ипотека вместе с городской пошла на поправку: банки постепенно стали возвращаться на рынок, снижая ставки и размеры минимального первоначального взноса.
|
19.07.2010 Развитие ипотеки до уровня утопии К 2030 году 60% населения будут иметь возможность купить жилье в кредит, следует из стратегии развития ипотеки, подписанной премьером Владимиром Путиным. Нужно только снизить первоначальный взнос, увеличить срок кредита до 30 лет и сделать процентную ставку не более 2―3% от размера инфляции, верят власти. Без реформы рынка недвижимости и повышения доходов россиян доступное жилье останется утопией, возражают эксперты.
|
19.07.2010 Неравный подход Кризис привел к резкому расхождению условий по ипотечным кредитам в разных регионах. Беднейшие и здесь оказались в проигрыше.
|
29.06.2010 Ипотека ждет заемщиков Эксперты подвели итоги полугодия на ипотечном рынке. Главная тенденция - либерализация условий кредитования. К примеру, растет число банков, предлагающих ипотеку на приобретение квартир в новостройках, причем это касается и рынка загородной недвижимости. Повышается сумма кредита: если в кризисный период было достаточно сложно получить ипотечный кредит свыше двух-трех миллионов долларов, то сегодня с этим проблем уже нет. "Минимальный первоначальный взнос отдельные банки снижают до 10%, поэтому в среднем сегодня он составляет уже не 30%, а 20%", - утверждают в "Миэль-Брокеридж".
|
22.06.2010 Возвращение ипотеки Ключевыми трендами весны 2010 года стало возвращение относительно дешевой ипотеки (в некоторых регионах на такие сделки приходится до 40% рынка), а также активное участие государства в жилищных программах - до 30% сделок осуществляется при участии бюджетных средств. Об этом было заявлено на конгрессе риелторов, который прошел в Екатеринбурге.
|
11.06.2010 Темная и белая стороны ипотеки Растет или не растет просрочка по ипотечным кредитам — этот вопрос стал камнем преткновения для экспертов. По прогнозу Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), во втором квартале просрочка по ипотеке продолжит расти и достигнет 3,8%, так как объем неплатежей пока растет быстрее, чем объем выдаваемых кредитов. Некоторые банкиры, напротив, не видят причин для роста просрочки по ипотеке и прогнозируют снижение ее доли во втором квартале. Другие же эксперты, наоборот, полагают, что прогнозы АИЖК слишком оптимистичны.
|
10.06.2010 Ипотека не дается Два процента — столько квартир ПИК продавала по ипотеке в январе — марте этого года, в апреле — мае эта цифра выросла примерно до 5%, рассказал первый вице-президент компании Артем Эйрамджанц. До кризиса по ипотеке компания продавала 25% квартир.
|